[2023] Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan कैसे मिलेगा | उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन किसी भी वित्तीय आपात स्थिति के मामले में आपकी सहायता के लिए प्रदान किया जाता है। लोन को इस तरह संरचित किया गया है कि आपको बिना किसी परेशानी के पैसे तत्काल प्राप्त हो। इसमें कम प्रोसेसिंग समय औरडॉक्यूमेंटेशन जैसी विशिष्ट विशेषताएं हैं, ताकि ज़रूरत पड़ने पर आपके पास धन की त्वरित पहुँच हो।

अगर आप Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan की योजना बना रहे हैं। तो आप बिलकुल सही जगह हैं। यहाँ आपको पूरी जानकारी मिलेगी।

आइये सबसे पहले उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक के बारे में जानते हैं। आगे आपको लोन सम्बन्धी सभी जानकारी विस्तार से मिलेगी।

उज्जीवन बैंक पर्सनल लोन के बारे में

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक एक सहायक बैंक है जिसका पूर्ण स्वामित्व उज्जीवन फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड के पास है। बैंक विशेष रूप से उन सेगमेंट को पूरा करता है जो कम सेवा वाले या असेवित हैं। इस बैंक का लक्ष्य भारत में वित्तीय समावेशन की भावना का निर्माण करना है। ये उन लोगों की सहायता करती हैं जिन्हें “आर्थिक रूप से सक्रिय गरीब” माना जाता है। उन्हें वित्तीय सहायता तक पहुंच प्राप्त होती है, जो आमतौर पर अन्य संस्थानों द्वारा प्रदान नहीं की जाती है।

बैंक के पास 4.72 मिलियन का विशाल ग्राहक आधार है। यह पूरे भारत में ग्राहकों को आसान और किफ़ायती पर्सनल लोन विकल्पों तक पहुँच प्रदान करने के लिए कुल 24 राज्यों और केंद्र शासित प्रदेशों में से संचालित होता है।

उन्होंने भारत में छोटे वित्त बैंकों द्वारा पर्सनल लोन सेगमेंट में salaried professionals के लिए एक नया पर्सनल लोन प्रोडक्ट लॉन्च किया है।

उज्जीवन बैंक पर्सनल लोन आपकी किसी भी व्यक्तिगत वित्तीय ज़रूरतों को पूरा करने में आपकी मदद करता है और साथ ही, आपके सामने आने वाली किसी भी अप्रत्याशित आपात स्थिति से निपटने में मदद करता है। उज्जीवन बैंक पर्सनल लोन उच्च शिक्षा, घर के नवीनीकरण, चिकित्सा खर्च, त्योहार की खरीदारी, शादी के खर्च, छुट्टी की योजना और बहुत कुछ के लिए लिया जा सकता है। ये व्यक्तिगत ऋण अन्य सुविधाओं के साथ एक ऑनलाइन प्रक्रिया और आकर्षक ब्याज दरों के साथ पूरी तरह से संपर्क रहित हैं।

Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan Highlights

Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan की विशेषताएं और लाभ

चूंकि ये लोन व्यापक ग्राहक आधार को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, इसलिए ये कई विशेष सुविधाओं के साथ आते हैं। लोन की कुछ अनूठी विशेषताओं का उल्लेख नीचे किया गया है:

कितना लोन मिलेगा : ग्राहक न्यूनतम 50,000 और अधिकतम 15 लाख प्राप्त कर सकते हैं।
ब्याज की सर्वोत्तम दरें। रीपेमेंट को आसान बनाने के लिए, ये प्रतिस्पर्धी ब्याज दर प्रदान करते हैं। वर्तमान में ब्याज दर 16.49% और 23.99% के बीच है। पर्सनल लोन की ब्याज़ दर विभिन्न कारकों पर निर्भर करती है, जैसे व्यक्ति की आय, उनका क्रेडिट स्कोर, इत्यादि।

सुविधाजनक रीपेमेंट अवधि: लोन को चुकाने की अवधि 1 से 5 वर्ष के बीच है। इस अवधि में आसान ईएमआई में रीपेमेंट किया जा सकता है।

न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन: बैंक कम से कम समय में लोन वितरित करने में सक्षम हैं, इन ऋणों के साथ डॉक्यूमेंटेशन बहुत कम है।

जल्दी अप्रूवल मिलता है: ये पर्सनल लोन आवेदन जमा करने के 72 घंटे या 3 कार्य दिवसों के भीतर स्वीकृत हो जाते हैं।

बीमा योजना: कठिन वित्तीय परिस्थितियों में भी ग्राहकों को चुकाने में मदद करने के लिए, ऋण योजना व्यक्तिगत ऋण को कवर करने वाली बीमा पॉलिसी का भी विस्तार करती है।

गारेंटर की आवश्यकता नहीं: आपको इन ऋणों के खिलाफ कोई कोलैट्रल प्रदान करने की आवश्यकता नहीं है, जिससे आपके लिए आवश्यक ऋण प्राप्त करना बहुत आसान हो जाता है।

प्री-क्लोजर शुल्क: अपने ऋणों को तेजी से ख़त्म करने में आपकी मदद करने के लिए, उज्जीवन आपको अपनेलोन अकाउंट को पहले बंद करने का विकल्प भी देता है। हालाँकि, इस बैंक के पास कोई आंशिक भुगतान विकल्प उपलब्ध नहीं है।

पर्सनल लोन पर कुछ प्री-क्लोज़र शुल्क लागू होते हैं, जिनका उल्लेख नीचे किया गया है:

• यदि 12 ईएमआई पूरी होने से पहले पूर्व भुगतान किया जाता है: बकाया मूलधन पर 2% और लागू होने वाले टैक्स ।
• यदि 12 EMIS पूर्ण होने के बाद पूर्व भुगतान किया जाता है: बकाया मूलधन का 1% और लागू होने वाले टैक्स ।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन कौन ले सकता है?

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए eligibility criteria काफी सरल और सीधे हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए किया जाता है कि व्यक्ति अपने ऋणों पर आसानी से अप्रूवल प्राप्त करने में सक्षम हों।

• आवेदक की आयु 22 से 58 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
• आवेदक के पास आय का कुछ नियमित स्रोत होना चाहिए। ये ऋण केवल वेतनभोगी व्यक्तियों को प्रदान किए जाते हैं।
• व्यक्ति का न्यूनतम शुद्ध मासिक वेतन होना चाहिए जो राज्य द्वारा निर्धारित न्यूनतम मजदूरी सीमा से अधिक या बराबर हो।
• आपका शुद्ध मासिक वेतन कम से कम रु. 15,000 होना चाहिए।
• व्यक्ति को ऋण स्वीकृत करने का अंतिम निर्णय उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक के विवेक पर आधारित होता है।

Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan Eligibility

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए आवश्यक डाक्यूमेंट्स

जैसा कि पहले ही बता दिया है, उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के साथ डक्यूमेंटशन कम है। यह एक और उपाय है जो यह सुनिश्चित करने के लिए किया गया है कि लोन के लिए प्रोसेसिंग समय कम हो।

आपको अपने आवेदन पत्र के साथ जो दस्तावेज जमा करने होंगे, वे इस प्रकार हैं:

• पता प्रमाण (इनमें से कोई एक) : पासपोर्ट/ ड्राइविंग लाइसेंस/ वोटर आईडी/ आधार कार्डआय प्रमाण: पिछले 3 महीनों की वेतन पर्ची
• सैलरी अकाउंट का पिछले 6 महीने का विवरण, यह दर्शाता है कि वेतन खाते में जमा किया गया है
• पैन कार्ड
• आवेदक जिस कंपनी के लिए काम कर रहा है उसका आईडी कार्ड
• पासपोर्ट आकार का फोटो

बैंक आवेदन और आवेदक के eligibility criteria के अनुसार अतिरिक्त दस्तावेजों का अनुरोध कर सकता है। ऐसे मामलों में, लोन राशि को फिर से शुरू करने के लिए व्यक्ति को आवश्यक दस्तावेज जमा करने होंगे।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के नियम और शर्तें

प्रत्येक लोन योजना कुछ नियमों और शर्तों के साथ आती है जिन्हें आपको लोन के लिए आवेदन करने से पहले पता होना चाहिए।

यहाँ Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan के सामान्य नियम और शर्तें दी गई हैं:

Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan पर कितना ब्याज लेती है :

लोन पर लागू होने वाला आरओआई प्रति वर्ष की दर पर आधारित होता है जो उस शेष राशि पर सहमत होता है जो दैनिक कम हो रही है। कीमतों में बदलाव या एमसीएलआर में बदलाव के आधार पर ब्याज की इन दरों में उतार-चढ़ाव की संभावना है, जिस पर ये लोन आधारित हैं।

उज्जीवन के पास एमसीएलआर स्थिर होने पर भी ब्याज दर को बढ़ाने या घटाने का एकमात्र विवेकाधिकार है।

ब्याज दर में बदलाव की सूचना: आरओआई में बदलाव की सूचना ग्राहकों को विभिन्न शाखाओं में नोटिस बोर्ड के माध्यम से दी जाएगी। वे किसी भी संशोधित ब्याज दरों को समाचार पत्रों और उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक की वेबसाइट पर भी प्रकाशित करते हैं।

Disbursement:

स्वीकृत लोन राशि को एनईएफटी या आरटीजीएस के माध्यम से उधारकर्ता के वेतन खाते में वितरित किया जाता है। यदि शेष राशि का हस्तांतरण हुआ है, तो NEFT disbursement या पिछले ऋणदाता के पक्ष में चेक के रूप में किया जाता है।

Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan के रीपेमेंट का तरीका:

लोन को समान मासिक किस्तों या ईएमआई के रूप में चुकाया जाता है। यह उज्जीवन फाइनेंस बैंक खाते, या ईसीएस या स्वचालित क्लियरिंग हाउस के मामले में ऑटो-डेबिट के माध्यम से किया जा सकता है।

ये चुकौती लोन समझौते पर प्रदान की गई तारीख को की जानी चाहिए। जब तक लोन पूरी तरह से चुकाया नहीं जाता है, तब तक उधारकर्ता के पास कोई बकाया नहीं होना चाहिए।

आप उज्जीवन स्माल फाइनेंस बैंक की वेबसाइट से भी EMI Repayment कर सकते हैं।

आपको बैंक की Pay Your EMI मेनू पर क्लिक करना है।

यहाँ आपको लोन अकाउंट नंबर देना है, इसके बाद आप पेमेंट की प्रक्रिया शुरू कर सकते हैं।

ई-केवाईसी, ब्यूरो चेक, DND Deactivation के लिए सहमति: उधारकर्ता को उपरोक्त उपक्रमों के लिए उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक को बिना शर्त सहमति प्रदान करनी होगी।

शुल्क:

सभी क्रेडिट ब्यूरो शुल्क लोन द्वारा उत्पन्न आय से वसूल किए जाते हैं। सभी शुल्क उधारकर्ता के लोन खाते में डेबिट किए जाएंगे, जिसे बाद में बैंक को प्रतिपूर्ति की जानी चाहिए। यदि नहीं, तो इसे मूल लोन राशि में जोड़ा जाता है।

प्री-क्लोजर:

उधारकर्ताओं के पास ऋण का पूर्व भुगतान करने का विकल्प होता है। ऋण को पूर्व-बंद करने से पहले भुगतान की जाने वाली ईएमआई की संख्या के अनुसार शुल्क लागू होते हैं। देय राशि के आंशिक भुगतान की अनुमति नहीं है।

डिजिटल प्रक्रिया:

लोन की प्रक्रिया, डॉक्यूमेंटेशन और लोन की स्वीकृति में विभिन्न ई-प्लेटफ़ॉर्म शामिल हैं। लोन का आवेदक बैंक द्वारा अपनाई गई इन सभी ई-प्रक्रियाओं से बाध्य है। इसके लिए उपयोगकर्ता के पास पर्याप्त कनेक्टिविटी के साथ आने वाले पीसी, स्मार्टफोन या लैपटॉप तक पहुंच होनी चाहिए। सभी दस्तावेजों के साथ आवेदक का ई-हस्ताक्षर आवेदन के साथ जमा करना होगा।

डिफ़ॉल्ट: निम्नलिखित सभी उदाहरणों को डिफ़ॉल्ट माना जाएगा:

• ऋण का अनुचित आचरण या ऋण शर्तों का उल्लंघन
• तय के अनुसार ईएमआई का भुगतान करने में देरी या विफलता
• उज्जीवन या अन्य वित्तीय संस्थानों के माध्यम से लिए गए किसी अन्य ऋण के संबंध में की गई चूक।
• ऋण के आवेदन के समय बैंक को दी गई कोई भी गलत जानकारी
• मामले में उधारकर्ता दिवालिया घोषित करने के लिए एक आवेदन दायर करता है या यदि व्यक्ति के खिलाफ कोई समान आदेश पारित किया जाता है।
• किसी भी प्रकार की चूक या विवाद की स्थिति में उज्जीवन द्वारा लिया गया निर्णय अंतिम और निर्णायक होगा और उधारकर्ता के लिए बाध्यकारी होगा।
• ऋण की चुकौती में चूक के मामले में, बैंक फोन कॉल, पोस्ट, फैक्स, ईमेल, एसएमएस के रूप में रिमाइंडर प्रदान करेगा या ऋण की वसूली के लिए तीसरे पक्ष को भी नियुक्त कर सकता है। ये तृतीय पक्ष इंडियन बैंक एसोसिएशन की आचार संहिता का पालन करेंगे, जो संग्रह के संबंध में विशिष्ट नियम प्रदान करता है।
• उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक आवश्यक समझे जाने पर ऋण के नियमों और समझौतों में बदलाव करने का एकमात्र विवेक रखता है।

वैसे इतने लंबे नियम और शर्तों से घबराने की जरुरत नहीं है। लगभग सभी बैंक इन नियम एवं शर्तों को पालन करने का आदेश देते हैं। आइये अब जानते हैं, बैंक के फी और चार्जेज क्या हैं ?

Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan Fees and Charges

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए लागू फी और चार्जेज इस प्रकार हैं:

यदि आपका बैंक अकाउंट किसी दूसरे बैंक में है।

यदि आपका सैलरी अकाउंट बैंक में है

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें

यदि उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन आपकी आवश्यकताओं के अनुकूल है, तो आपके पास इन ऋणों के लिए आवेदन करने के लिए कुछ अलग विकल्प उपलब्ध हैं, जैसा कि नीचे बताया गया है:

Online Apply Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से

• ujjivansfb.in पर लॉग ऑन करें
• मेन्यू बार पर पर्सनल लोन सेक्शन चुनें और अप्लाई नाउ पर क्लिक करें
• निम्नलिखित विंडो में दिए गए आवेदन पत्र को भरें
• ऑनलाइन एप्लीकेशन को सबमिट करने के बाद, इन जानकारी को वेरीफाई किया जाता है
• इसके बाद बैंक के कर्मचारी आपसे संपर्क करेंगे।
• एक बार ऋण स्वीकृत हो जाने के बाद, स्वीकृत राशि आपके वेतन खाते में वितरित कर दी जाएगी

बैंक की ब्रांच से पर्सनल लिए आवेदन करें

• अपने नजदीकी उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक में जाएं
• एक आवेदन पत्र भरें और इसे आवश्यक दस्तावेजों के साथ जमा करें
• एक बार दस्तावेजों का मूल्यांकन और समीक्षा करने के बाद, स्वीकृत होने के बाद ऋण राशि आपके खाते में वितरित कर दी जाएगी।

Ujjivan Small Finance Bank Personal Loan EMI Calculation

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन ईएमआई की गणना

आवेदन जमा करने से पहले सुनिश्चित करें कि आप अपने ऋण पर लगने वाली ईएमआई के बारे में जानते हैं। इससे आपको यह समझने में मदद मिलती है कि आपकी आय और अन्य खर्चों के अनुसार ऋण आपके लिए वहनीय है या नहीं।

जब ईएमआई गणना की बात आती है, तो आपके लिए दो विकल्प उपलब्ध हैं:

सूत्र का उपयोग करना:

जब ईएमआई गणना की बात आती है, तो बैंक एक मानक सूत्र का उपयोग करते हैं जो इस प्रकार है:

EMI = [P x R x (1+R)^N]/[(1+R)^N-1]

इस फॉर्मूले में, P is the principal amount, N is the tenure of the loan and R is the rate of interest applicable on the loan.

Technical Mitra EMI कैलकुलेटर का उपयोग करना:

EMI कैलकुलेटर एक ऑनलाइन वित्तीय उपकरण है जिसका उपयोग आप तब कर सकते हैं जब आप अपनी EMI की सटीक गणना करना चाहते हैं।

आपको अपनी अंतिम ईएमआई राशि प्राप्त करने के लिए केवल ऋण राशि, ब्याज दर और ऋण की अवधि दर्ज करनी है। यह एक बेहतर विकल्प है क्योंकि इसमें कोई त्रुटि नहीं है। बेशक, यह आपके लिए अधिक सुविधाजनक विकल्प उपलब्ध है।
एक बार जब आप ईएमआई की गणना कर लेते हैं, तो आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता होती है कि किराया, भोजन, स्कूल की फीस, और अन्य सभी अनिवार्य खर्चों का ध्यान रखने के बाद आपके लिए पुनर्भुगतान आपके लिए सस्ती है।

यदि ईएमआई आपके बजट से अधिक है, तो आप दो विकल्प चुन सकते हैं। सबसे पहले, एक ऐसे ऋण की तलाश करें जो आपको एक बेहतर सौदा प्रदान करे।

इसके बाद, आप यह सुनिश्चित करने के लिए अपने खर्चों में कटौती करने का प्रयास कर सकते हैं कि आप हर महीने बिना किसी अतिरिक्त वित्तीय बोझ के ईएमआई वहन करने में सक्षम हैं।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन – कस्टमर केयर विवरण

यदि आपके कोई प्रश्न या शिकायत हैं, तो आपके पास उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक द्वारा प्रदान की जाने वाली एक समर्पित ग्राहक सेवा है।

कस्टमर केयर पर कॉल करने के लिए, 1800-208-2121 डायल करें

कस्टमर केयर पर ईमेल भेजने के लिए: customercare@ujjivan.com

अन्य बैंकों के पर्सनल लोन

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (एफएक्यू)

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक द्वारा पेश किए गए पर्सनल लोन अप्रूवल में कितना समय लगता है?

Ujjivan Small Finance Bank आम तौर पर आवेदन निर्माण की तारीख से 4 कार्य दिवसों के भीतर व्यक्तिगत ऋण आवेदन की स्वीकृति/अस्वीकृति प्रदान करता है।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक द्वारा दी जाने वाली न्यूनतम और अधिकतम व्यक्तिगत ऋण राशि क्या है?

बैंक द्वारा दी जाने वाली न्यूनतम और अधिकतम व्यक्तिगत ऋण राशि रु। 50,000 और रु। क्रमशः 10 लाख।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन पर कितना प्रोसेसिंग शुल्क लगता है?

बैंक पर्सनल लोन पर प्रोसेसिंग फीस के रूप में लोन राशि का 2% तक चार्ज करता है।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक का कस्टमर केयर नंबर क्या है?

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक का टोल-फ्री कस्टमर केयर नंबर 1800-208-2121 है।

क्या स्व-व्यवसायी व्यक्ति उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक में व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं?

नहीं, स्व-व्यवसायी व्यक्ति उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन नहीं कर सकते हैं। हालांकि ऐसे आवेदक उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक बिजनेस लोन जैसे अन्य उत्पादों के लिए पात्र हो सकते हैं।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक द्वारा दी जाने वाली व्यक्तिगत ऋण राशि का उपयोग मैं किन उद्देश्यों के लिए कर सकता हूं?

आप उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक व्यक्तिगत ऋण राशि का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं, जैसे यात्रा, शादी, घर नवीनीकरण आदि से संबंधित व्यक्तिगत खर्चों को पूरा करने के लिए।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए पुनर्भुगतान अवधि क्या है?

आप उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से लिए गए पर्सनल लोन को 12 महीने से 60 महीने के बीच की समयावधि में चुका सकते हैं।

क्या मैं उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से लिए गए पर्सनल लोन को फोरक्लोज़ कर सकता हूँ?

हाँ, आप उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक के साथ अपने व्यक्तिगत ऋण खाते को फोरक्लोज़ कर सकते हैं।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए फोरक्लोज़र शुल्क क्या हैं?

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक फोरक्लोज़र शुल्क के रूप में बकाया मूलधन का 3% तक चार्ज करता है।