[2024] उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन कैसे मिलेगा

आप अपनी जरूरतों को पूरा करने के लिए उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन ले सकते हैं। Utkarsh Small Finance Bank Personal Loan आकर्षक ब्याज दर पर कम से कम डॉक्यूमेंटेशन के साथ लोन प्राप्त किया जा सकता है। इसके अलावा, यह बहुत फ्लेक्सिबिलिटी के साथ आता है यानी, आप विभिन्न उद्देश्यों के लिए लोन का उपयोग कर सकते हैं। उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के प्रमुख विवरण जानने के लिए पढ़ें, जिसमें ब्याज दर, योग्यता, लोन के लिए आवेदन करने का तरीका और बहुत कुछ शामिल है।

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उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक के बारे में

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक भारत में एक निजी क्षेत्र का बैंक है। इसका मुख्यालय दिल्ली में है। Utkarsh ने 2017 में स्मॉल फाइनेंस बैंक के रूप में ऑपरेशन शुरू किया था। यह 2009 से माइक्रोफाइनेंस लेंडर के तौर पर काम कर रहा था।

30 सितंबर, 2020 तक के आंकड़े के मुताबिक स्मॉल फाइनेंस बैंक के 528 बैंकिंग आउटलेट हैं। यह कंपनी 27.4 लाख ग्राहकों को बैंकिंग सेवाएं उपलब्ध करा रही है। कंपनी के ये ग्राहक बिहार, उत्तर प्रदेश और झारखंड के ग्रामीण और कस्बाई इलाकों के हैं।

यह अपने ग्राहकों को saving deposit, fixed deposit, recurring deposit, गृह ऋण, व्यक्तिगत ऋण, कार ऋण, शिक्षा ऋण, स्वर्ण ऋण, पीपीएफ खाता, लॉकर, नेटबैंकिंग, मोबाइल बैंकिंग, आरटीजीएस, एनईएफटी, आईएमपीएस जैसी सभी वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। ई-वॉलेट, अटल पेंशन योजना, प्रधान मंत्री जनधन योजना, प्रधान मंत्री सुरक्षा बीमा योजना, प्रधान मंत्री जीवन ज्योति बीमा योजना और कई अन्य।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन 2024

Feature	Details
ब्याज दर	आवेदक के क्रेडिट प्रोफाइल, कार्यकाल, ऋण राशि आदि के आधार पर।
लोन राशि	रु. 1 लाख से रु. 10 लाख तक।
लोन अवधि	1 वर्ष से 4 वर्ष तक।
प्रोसेसिंग शुल्क	लोन राशि का 2% या उससे कम, और लागू टैक्स ।
न्यूनतम मासिक आय	रु. 20,000

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन की विशेषताएं

कितना लोन मिलेगा : आप 100,000 रु. से 1,000,000 जितनी राशि के लिए पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं।

लोन रीपेमेंट की अवधि: उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन में एक फ्लेक्सिबल अवधि होती है, जो आपको अपनी सुविधा के अनुसार 12 महीने (1 वर्ष) से 48 महीने (4 वर्ष) तक की अवधि में लोन का भुगतान करने की अनुमति देती है।

किन जरूरतों के लिए लोन मिलेगा : आप लोन राशि का उपयोग कई तरह के खर्चों को पूरा करने के लिए कर सकते हैं, जैसे कि घर के नवीनीकरण, यात्रा, शादी और यहां तक कि मेडिकल इमरजेंसी से जुड़े खर्चे भी।

पार्ट प्रीपेमेंट और फोरक्लोज़र: बैंक आपको निर्धारित देय तिथि से पहले आंशिक और पूर्ण दोनों में ऋण का भुगतान करने की अनुमति देता है, जो ब्याज भुगतान के मामले में बचत सुनिश्चित करने में मदद करता है। हालांकि यह कुछ शर्तों और बाद के अनुभागों में उल्लिखित शुल्कों के अधीन है।

Utkarsh Small Finance Bank Personal Loan के फायदे

अपने सपनों को पूरा करने के लिए ₹ 1,00,000 से ₹ 10,00,000 तक का लोन प्राप्त करें।
अपने लिए या अपने परिवार के लिए कोई भी बड़े खर्च को पूरा करने के लिए लोन का उपयोग करें।
लोन की अवधि को अपनी आवश्यकताओं के अनुसार समायोजित करें।
अपनी सुविधा के अनुसार EMI का भुगतान करें।
लोन अवधि के दौरान भी लोन को फोरक्लोज़र कर सकते हैं।
लोन रीपेमेंट के लिए NACH/SI का उपयोग करके अपने समय और प्रयास बचाएं।
बिना किसी झंझट के लोन प्राप्त करें।
न्यूनतम शुद्ध आय मानदंड ₹ 20,000 प्रति माह है।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के ब्याज दर

Utkarsh Small Finance Bank Personal Loan Interest Rates: बैंक का Rate of Interest(ROI): 22% p.a है। उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए ब्याज दर निश्चित नहीं है और मुख्य रूप से आवेदक प्रोफाइल के आधार पर आवेदक से आवेदक में भिन्न होती है। व्यक्तिगत ऋण ब्याज दर को प्रभावित करने वाले प्रमुख आवेदक-विशिष्ट कारकों में क्रेडिट स्कोर, आय, बकाया ऋण, रोजगार का प्रकार आदि शामिल हैं।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन कौन ले सकता है?

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन वर्तमान में केवल आय के नियमित स्रोत वाले नौकरीवाले व्यक्तियों को दिया जाता है।सेल्फ -एम्प्लॉयड आवेदक इसके बजाय लागू मानदंडों और नीतियों के अधीन बैंक से बिज़नेस लोन का विकल्प चुन सकते हैं।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए आवश्यक डाक्यूमेंट्स

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक के साथ पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए आवश्यक दस्तावेजों की सूची निम्नलिखित है:

पूरी तरह से भरा हुआ पर्सनल लोन एप्लीकेशन फॉर्म
बैंक खाता विवरण
केवाईसी दस्तावेज: इसमें आपका आधार कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस या पासपोर्ट शामिल हो सकता है।
आय का प्रमाण: इसमें आपकी पिछले 3 महीने की वेतन पर्ची शामिल है।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के Fee and Charges

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक बिज़नेस लोन पर लागू होने वाले प्रमुख शुल्क निम्नलिखित हैं:

Charge Name	Charges
Processing Fee	Upto 2% of Loan Amount + Applicable taxes
Account Maintenance Fee (For on MSME Loans up to ₹5 Lakh)	Upto 2% of Loan Amount + applicable taxes
Part Prepayment Charges (Loan Priced at Fixed Rate of Interest)	4% of the Pre-Payment amount towards principal and applicable taxes
Cheque /NACH/ SI Bouncing Charges	₹300 + Applicable taxes
Penal Interest on Overdue EMI	2% month on the Overdue EMI for the Overdue Period
Legal/Valuation Charges	As per actuals
Duplicate Interest and Principal Certificate issuance Charge	₹ 250 + Applicable taxes
Duplicate No dues Certificate / NOC issuance Charges	₹ 250 + Applicable taxes
Swap Charges (Cheque/Instrument)	₹ 500/- per occasion of swapping of the ECS mandate/NACH/ Standing instruction mandate + Applicable taxes
Duplicate statement issuance Charges	₹ 250/- per instance per set + Applicable taxes
Charges for subsequent set of Photocopy of loan agreement/ documents where requested by Borrower	₹ 250/- per instance per set + Applicable taxes

यदि आप अपना लोन जल्दी चुका देते हैं (पूर्व भुगतान कर देते हैं), तो बैंक आपको थोड़ा दंड के रूप में चार्ज करता है। यह चार्ज इस बात पर निर्भर करता है कि आपने कितनी जल्दी लोन चुकाया है। जितनी जल्दी आप चुकाते हैं, उतना ही अधिक शुल्क होता है।

पहले 6 महीनों में: आपको बकाया मूलधन राशि का 6% और उस पर लगने वाले करों का भुगतान करना होगा।
7 से 24 महीनों के बीच: आपको बकाया मूलधन राशि का 4% और उस पर लगने वाले करों का भुगतान करना होगा।
25 से 36 महीनों के बीच: आपको बकाया मूलधन राशि का 3% और उस पर लगने वाले करों का भुगतान करना होगा।
36 महीनों से अधिक समय बाद: आपको बकाया मूलधन राशि का 2% और उस पर लगने वाले करों का भुगतान करना होगा।

उदाहरण के लिए:

मान लीजिए आपने ₹1,00,000 का लोन लिया है और आप इसे 1 साल बाद चुका देते हैं। चूंकि यह 7 से 24 महीनों के बीच का समय है, इसलिए आपको ₹1,00,000 * 4% = ₹4,000 का पूर्व भुगतान शुल्क और उस पर लगने वाले करों का भुगतान करना होगा।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें?

ऑनलाइन आवेदन करें: आप उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक की वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं और अपनी व्यक्तिगत जानकारी और काम की जानकारी भर सकते हैं।

सबसे पहले उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाएँ।
यहाँ पर्सनल लोन का सेक्शन में जाएँ।
आपको ‘Apply Now’ बटन पर क्लिक करना है।
इसके बाद एक फॉर्म ओपन होगा। इसमें सभी सही जानकारी दें।
बाद बैंक के अधिकारी आपको खुद संपर्क करके आगे की प्रक्रिया बातएंगे।

ऑफलाइन आवेदन करें: आप सभी आवश्यक दस्तावेजों के साथ उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक की किसी भी शाखा में व्यक्तिगत रूप से जा सकते हैं, फॉर्म भर सकते हैं और अपनी ऋण स्वीकृति प्रक्रिया शुरू कर सकते हैं।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन रीपेमेंट कैसे करें

पर्सनल लोन के रीपेमेंट के लिए अधिकतम 60 ईएमआई की अनुमति है। इसकी शुरुआत 12 ईएमआई से होती है। रीपेमेंट अवधि आपके क्रेडिट स्कोर पर भी निर्भर करती है।

ऋण चुकाने के लिए निम्नलिखित में से किसी एक तरीके का उपयोग किया जा सकता है।

आपके बैंक में स्थायी अनुदेश पंजीकरण
इंटरनेट बैंकिंग समाधान के माध्यम से
ईसीएस (इलेक्ट्रॉनिक क्लियरिंग सेवा) के माध्यम से आटोमेटिक पेमेंट
मोबाइल बैंकिंग ऐप के माध्यम से, यदि बैंक द्वारा प्रदान किया जाता है

Utkarsh Small Finance Bank Customer Care

Toll free number for Utkarsh Small Finance Bank personal loan related queries is 1800-208-1788.
E-mail ID: customercare@utkarsh.bank
Utkarsh Small Finance Bank Website: www.utkarsh.bank
Via Post/Courier: You can write to S-24/1-2, First Floor, Mahavir Nagar, Orderly Bazar, Near Mahavir Mandir, Varanasi -221002(U.P.) India.

Utkarsh Small Finance Bank Personal Loan FAQ’s

मैं उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए कैसे अप्लाई करूं?

आप या तो अपने नजदीकी उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक की शाखा में जा सकते हैं या Communication@utkarsh.bank पर लिख सकते हैं, आप अपनी आवश्यकता के बारे में बताएं और बैंक आपसे संपर्क करेंगे।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक अधिकतम और न्यूनतम कितना पर्सनल लोन देती है?

उत्कर्ष बैंक पर्सनल लोन के लिए अधिकतम और न्यूनतम लोन की लिमिट निम्नलिखित हैं:
अधिकतम: रु। 10 लाख
न्यूनतम: रु. 1.5 लाख

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए रीपेमेंट की अवधि क्या है?

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन की चुकौती अवधि 12 महीने से 48 महीने तक है।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक द्वारा पर्सनल लोन के लिए प्रोसेसिंग शुल्क क्या है?

बैंक लोन देने के समय प्रोसेसिंग शुल्क के रूप में लोन राशि का 2% तक शुल्क लेता है।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक में पर्सनल लोन के लिए कौन आवेदन कर सकता है?

केवल नौकरीपेशा व्यक्ति पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक में पर्सनल लोन संबंधी प्रश्नों के लिए कस्टमर केयर नंबर क्या है?

पर्सनल लोन संबंधी प्रश्नों के लिए कस्टमर केयर नंबर 1800-208-1788 (टोल-फ्री) है।