[2023] DBS Bank Personal Loan कैसे मिलेगा | Digibank Personal Loan
आप भी अपने पर्सनल जरूरतों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन लेना चाहते हैं, तो DBS Bank Personal Loan आपके लिए है। इसके Digibank Mobile App और वेबसाइट के माध्यम से 15 लाख तक लोन ले सकते हैं। यहाँ Digibank Personal Loan से जुडी पूरी जानकारी आपको मिलेगी।
DBS BANK (Digibank) के बारे में
डीबीएस बैंक जिसे पहले Development Bank of Singapore Limited के रूप में जाना जाता था। डीबीएस बैंक एशिया का एक अग्रणी बैंक है, जिसकी उपस्थिति 18 countries and territories में है। यह अपने innovative digital banking products और सेवाओं तथा उत्कृष्ट ग्राहक सेवा प्रदान करने की अपनी प्रतिबद्धता के लिए जाना जाता है।
डिजीबैंक एक डिजिटल बैंक है जिसे 2015 में डीबीएस बैंक द्वारा लॉन्च किया गया था। यह 100% डिजिटल बैंक है, जिसका अर्थ है कि आप खाता खोल सकते हैं, लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं और अपने मोबाइल फोन के माध्यम से अपने फाइनेंस को मैनेज कर सकते हैं। डिजीबैंक भारत, इंडोनेशिया और सिंगापुर में उपलब्ध है।
DBS Bank Personal Loan Details
| Rate of interest | 10.99% – 34% |
| Minimum loan amount | Rs. 20,000 |
| Maximum loan amount | Rs. 15 Lakhs |
| Tenure | 1 to 5 years |
| Processing fee | 1% – 3% of loan amount + GST |
| Minimum take home income | Rs. 20,000 per month |
| Foreclosure charges | 2% – 4.5% of the outstanding principal + GST |
| Age required | 22 to 60 years |
| Lowest EMI/Lakh | Rs. 2,174 |
DBS Bank Personal Loan के प्रकार
- Wedding loan: डीबीएस बैंक शादियों के लिए व्यक्तिगत ऋणों पर त्वरित ऋण स्वीकृतियां और संवितरण प्रदान करता है। कर्जदार अपनी शादी के खर्चों को पूरा करने के लिए लोन का उपयोग कर सकते हैं।
- Travel loan: डीबीएस बैंक ऑनलाइन आवेदनों के माध्यम से तत्काल यात्रा लोन प्रदान करता है। उधारकर्ता अपने बचत खाते में लोन का तुरंत संवितरण प्राप्त कर सकते हैं और अपने यात्रा व्यय के लिए इसका उपयोग कर सकते हैं।
- Gadget loan: उधारकर्ता फ्लेक्सिबल रीपेमेंट अवधि के साथ गैजेट के लिए ऑनलाइन पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं और नवीनतम मोबाइल फोन, प्लेस्टेशन और ऐसी अन्य चीजें खरीद सकते हैं।
- Renovation Loan: अपने घर को नए अंदाज़ से सजाने के लिए बड़े मेकओवर के लिए रेनोवेशन पर्सनल लोन के साथ आप अपने घर को एक ख्वाब की तरह बना सकते हैं।
DBS Bank Personal Loan कौन ले सकता है?
- न्यूनतम आयु: 22 वर्ष
- ऋण परिपक्वता पर अधिकतम आयु: 60 वर्ष
- न्यूनतम वेतन: 20,000 रुपये
- वर्तमान पेशे में वर्ष: 2 (वेतनभोगी पेशेवरों के लिए)
- उपर्युक्त eligibility criteria के अलावा, डीबीएस बैंक अपने पर्सनल लोन आवेदकों के क्रेडिट स्कोर, व्यवसाय प्रोफ़ाइल, नियोक्ता की प्रोफ़ाइल आदि पर भी विचार कर सकता है, जैसा कि कई उधारदाताओं द्वारा अपने आवेदकों की personal loan eligibility का मूल्यांकन करने के लिए उपयोग किया जाता है।
DBS Bank Personal Loan Interest Rate
डीबीएस बैंक 10.99% से लेकर 34% प्रति वर्ष की ब्याज दरों पर पर्सनल लोन प्रदान करता है।
डीबीएस पर्सनल लोन के लिए दी जाने वाली पर्सनल लोन की ब्याज दरें क्रेडिट स्कोर, मासिक आय, व्यवसाय प्रोफ़ाइल, नियोक्ता की प्रोफ़ाइल, आयु और पर्सनल लोन आवेदक के अन्य प्रासंगिक मानदंडों पर निर्भर करती हैं।
DBS Bank Personal की विशेषताएं
- आवेदन प्रक्रिया 100% डिजिटल और पेपरलेस है।
- ब्याज दरें प्रतिस्पर्धी हैं और पूरे कार्यकाल में अपरिवर्तित रहती हैं।
- 12 से 60 महीनों की फ्लैक्सिबल लोन चुकाने की अवधि।
- आप ऐप के जरिए लोन का प्रबंधन कर सकते हैं।
- डिजी सेविंग्स के पात्र ग्राहकों के लिए प्री-अप्रूव्ड लोन के लिए इंस्टेंट डिस्बर्सल उपलब्ध है।
- 25,000 से रु. 15 लाख रुपये का तत्काल पेपरलेस पर्सनल लोन प्राप्त करें।
- बकाया मूलधन + GST के 2% से 4% के शुल्क पर Foreclosure की अनुमति है।
- प्रोसेसिंग शुल्क लोन राशि के 1% से 3% + जीएसटी के बीच भिन्न होता है।
DBS Bank Personal के लिए आवेदन क्यों करें?
डिजीबैंक पर्सनल लोन फायदेमंद हैं क्योंकि:
- Instant eligibility की जांच करें।
- डीबीएस बैंक पर्सनल लोन तत्काल, पेपरलेस और परेशानी मुक्त है।
- उन्हें किसी फिजिकल डॉक्यूमेंट की आवश्यकता नहीं है।
- उन्हें किसी पेपर-आधारित आवेदन पत्र की आवश्यकता नहीं है।
- आसान लोन रीपेमेंट का विकल्प।
- आप डिजीबैंक ऐप के जरिए आसानी से आवेदन कर सकते हैं। डीबीएस शाखा जाने की आवश्यकता नहीं है।
- आप तेजी से धन जमा, निकासी और ट्रांसफर कर सकते हैं।
- डिजीबैंक ऐप के माध्यम से आवेदन करने से आपका समय, ऊर्जा और पैसा बचता है।
DBS Bank Personal Fees & Charges
डीबीएस पर्सनल लोन द्वारा डिजीबैंक से जुड़े विभिन्न शुल्क नीचे दिए गए हैं:
| Processing fee | 3% of the loan amount |
| Foreclosure charges | 7 से 24 महीने के बीच की अवधि के लिए – बकाया ऋण मूलधन का 4.50% + जीएसटी 25 से 36 महीने के बीच की अवधि के लिए – बकाया ऋण मूलधन का 2.50% + जीएसटी 36 महीने से अधिक की अवधि के लिए – बकाया ऋण मूलधन का 2% + जीएसटी |
| Part pre-payment charges | 7 से 24 महीने के बीच की अवधि के लिए – भुगतान किए गए मूलधन का 4.50% + जीएसटी 25 से 36 महीने के बीच की अवधि के लिए – भुगतान किए गए मूलधन का 2.50% + जीएसटी 36 महीने से अधिक की अवधि के लिए – भुगतान किए गए मूलधन का 2% + जीएसटी |
| Loan cancellation charges | Nil |
| Penal interest rate | 2% per month on the overdue installment |
| Standing instruction dishonour charge | Rs.600 + GST for each instance |
DBS Bank Personal Loan EMI Calculation
आप डीबीएस पर्सनल लोन ईएमआई की गणना करने के लिए टेक्निकल मित्र पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं। इसका उपयोग करना बहुत आसान है और एक निश्चित राशि के लोन के लिए हर महीने उपलब्ध कराई जाने वाली राशि का अंदाजा लगाने में मददगार साबित होता है।
विभिन्न संयोजनों को आज़माकर, आप अपनी पुनर्भुगतान क्षमता के आधार पर राशि और अवधि तय कर सकते हैं। ईएमआई की गणना करने से पहले ऋण राशि, अवधि और ब्याज दर जैसे ऋण पैरामीटर प्रदान करने की आवश्यकता है।
यहाँ एक उदाहरण है:
- पर्सनल लोन की राशि : 5 लाख रुपये
- लागू ब्याज दर: 10.99% p.a.
- चुकौती अवधि: 5 वर्ष
- मासिक ईएमआई का भुगतान किया जाना है: 10,869 रुपये
- भुगतान किया जाने वाला कुल ब्याज: 1,52,123 रुपये
- बैंक को भुगतान की जाने वाली कुल राशि: 6,52,123 रुपये
| Year | Opening Balance | Amount Paid bycustomer (EMI*12) | Interest Paid During the Year | Principal Paid During the Year | Closing Balance |
| 1 | Rs. 5,00,000 | Rs. 65,212 | Rs. 26,600 | Rs. 38,612 | Rs. 4,61,388 |
| 2 | Rs. 4,61,388 | Rs. 1,30,425 | Rs. 46,566 | Rs. 83,859 | Rs. 3,77,529 |
| 3 | Rs. 3,77,529 | Rs. 1,30,425 | Rs. 36,871 | Rs. 93,553 | Rs. 2,83,976 |
| 4 | Rs. 2,83,976 | Rs. 1,30,425 | Rs. 26,056 | Rs. 1,04,369 | Rs. 1,79,607 |
| 5 | Rs. 1,79,607 | Rs. 1,30,425 | Rs. 13,990 | Rs. 1,16,435 | Rs. 63,172 |
| 6 | Rs. 63,172 | Rs. 65,212 | Rs. 2,040 | Rs. 63,172 | Rs. 0 |
DBS Bank Personal के लिए आवेदन कैसे करें?
Digibank Personal Loans के माध्यम से डीबीएस पर्सनल लोन के लिए आवेदन करना बहुत आसान है।आप चार सरल स्टेप्स के माध्यम से डीबीएस बैंक डिजीबैंक प्लेटफॉर्म का उपयोग करके मिनटों में पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने की अनुमति देगा।
1: अपनी Loan Eligibility तुरंत जांचें
डीबीएस बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने में पहला कदम अपनी Loan Eligibility की जांच करना है। यह डीबीएस बैंक की वेबसाइट पर जल्दी और आसानी से किया जा सकता है। अपना mobile number, email address, net monthly income, desired loan amount और अपनी वित्तीय संपत्ति का अनुमान जैसे आवश्यक विवरण प्रदान करके, आपको लोन के लिए अपनी एलिजिबिलिटी का तुरंत मूल्यांकन प्राप्त होगा।
2: digibank Savings Account के लिए साइनअप करें और ऑनलाइन लॉग इन करें
लोन आवेदन के साथ आगे बढ़ने के लिए, आपके पास डीबीएस बैंक में एक डिजीबैंक बचत खाता होना चाहिए। यदि आपके पास पहले से कोई खाता नहीं है, तो बैंक की वेबसाइट या मोबाइल ऐप के माध्यम से खाते के लिए साइन अप करें। एक बार जब आप सफलतापूर्वक पंजीकृत हो जाएं, तो अपने डिजीबैंक खाते में ऑनलाइन लॉग इन करें।
3: Instant KYC (Know Your Customer) प्रक्रिया को पूरा करें
लोन आवेदन प्रक्रिया के भाग के रूप में, आपको केवाईसी वेरिफिकेशन पूरा करना होगा। डीबीएस बैंक अपनी तत्काल केवाईसी प्रक्रिया के साथ इस कदम को फ़ास्ट और परेशानी मुक्त बनाता है। सुनिश्चित करें कि आपका पैन नंबर (स्थायी खाता संख्या) और आधार विवरण तैयार रहें, क्योंकि वे पहचान सत्यापन के लिए आवश्यक होंगे।
4: ऑनलाइन आवेदन पत्र भरें
केवाईसी सत्यापन पूरा करने के बाद, अब आप ऑनलाइन आवेदन पत्र भरने के लिए तैयार हैं। डीबीएस बैंक की वेबसाइट पर Personal Loan पेज जाएं जहां आपको “Apply Now” बटन मिलेगा। इस पर क्लिक करें और सभी आवश्यक personal, professional, और financial details सावधानीपूर्वक भरें। सटीकता सुनिश्चित करने के लिए जानकारी की दोबारा जांच करें, क्योंकि इसका उपयोग लोन अप्रूवल और कम्युनिकेशन उद्देश्यों के लिए किया जाएगा।
एक बार फॉर्म भरने के बाद इसे ऑनलाइन सबमिट करें। डीबीएस बैंक की कुशल प्रोसेसिंग सिस्टम आपके आवेदन की तुरंत रिव्यु करेगी।
इसके बाद आपके अकाउंट में लोन का पैसा ट्रांसफर कर दिया जायेगा।
DBS Bank Personal Loan FAQ’s
मैं डीबीएस बैंक के पर्सनल लोन का भुगतान कैसे करूँ?
डीबीएस बैंकपर्सनल लोन के लिए ईएमआई का भुगतान केवल डिजी बचत खाते के माध्यम से किया जा सकता है। हालांकि, सुनिश्चित करें कि भुगतान तिथि से कम से कम 2 दिन पहले आपके खाते में पर्याप्त धनराशि है। ईएमआई अपने आप कट जाएगी।
DBS Bank Personal Loan के लिए आवेदन करने में कितना समय लगता है?
आवेदन प्रक्रिया सरल है और डिजीबैंक ऐप के माध्यम से केवल कुछ ही मिनट लगते हैं। एक बार आवेदन पूरा हो जाने के बाद, लोन राशि आपके डिजी बचत खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी।
डीबीएस पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते समय मुझे कौन से डाक्यूमेंट्स जमा करने चाहिए?
DBS Bank Personal Loan द्वारा डिजीबैंक का लाभ बिना किसी फिजिकल डाक्यूमेंट्स जमा किए लिया जा सकता है। आपको आवेदन प्रक्रिया के दौरान बस कुछ व्यक्तिगत विवरण देने होंगे। यदि आपको स्वीकृत सीमा से अधिक के लोन की आवश्यकता है, तो बैंक आपसे अपने बैंक विवरण (डिजिबैंक के अलावा) जमा करने का अनुरोध करेगा।
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