[2022] CSB Bank Personal Loan कैसे मिलेगा
CSB Bank Personal Loan Interest Rates , Fee & Charges, Apply Process, Eligibility Criteria
क्या आप एक नौकरीपेशा हैं या सेल्फ एम्प्लॉयड हैं? अगर आपकी जेब में सीमित पैसा आपकी योजनाओं में बाधा बन रहा है, तो आप सीएसबी बैंक से पर्सनल लोन ले सकते हैं और शुरू कर सकते हैं। पर्सनल लोन पूरी तरह से उन ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए समर्पित हैं जो आगे बढ़ना चाहते हैं लेकिन उनकी जेब उन्हें अनुमति नहीं दे रही है। यहाँ आपको सीएसबी बैंक पर्सनल लोन के बारे में पूरी जानकारी मिलेगी।
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Catholic Syrian Bank (CSB) के बारे में
CSB बैंक, जिसे पहले कैथोलिक सीरियन बैंक के नाम से जाना जाता था, भारत में 16 राज्यों और 4 केंद्र शासित प्रदेशों में 414 से अधिक शाखाओं और 277 से अधिक एटीएम का एक विस्तृत नेटवर्क है।
कैथोलिक सीरियन बैंक देश के सबसे बड़े बैंकों में से एक है, जिसका मुख्यालय केरल के त्रिशूर में है। उनके 75% से अधिक ग्राहक समाज के आर्थिक रूप से कमजोर वर्गों से आते हैं। कैथोलिक सीरियन बैंक अपने ग्राहकों को उनकी वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए वित्तीय सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करता है। आज कई ग्राहक विभिन्न वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन करना चाहते हैं, जैसे कि तत्काल खर्च, शादी की लागत का भुगतान या किसी अन्य वित्तीय सहायता की उन्हें आवश्यकता हो सकती है। कैथोलिक सीरियन बैंक अपने ग्राहकों को उम्र, आय, रोजगार, सिबिल स्कोर जैसे विभिन्न कारकों के आधार पर व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है।
CSB Bank Personal Loan Interest Rates
| Particulars | Details |
|---|---|
| Interest Rates | 12% to 19% per annum |
| Loan Amount | 10 Times of Gross Monthly Salary |
| Tenure | Up to 60 Months |
| Processing Fees | 1% of the loan amount |
| Guarantee | Personal guarantee of one confirmed employee |
CSB Bank Personal Loan कौन ले सकता है?
Catholic Syrian Bank Personal Loan Eligibility Criteria:
- आवेदक की न्यूनतम आयु 21 वर्ष और अधिकतम आयु 58 वर्ष होनी चाहिए।
- एक आवेदक को आय के नियमित स्रोत के साथ नौकरीपेशा/सेल्फ-एम्प्लॉयड होना चाहिए।
- वेतनभोगी आवेदकों के लिए – कम से कम 3 साल की निश्चित सेवा के साथ प्रतिष्ठित संगठन के कर्मचारी हों
सीएसबी बैंक पर्सनल लोन के लिए अपनी एलिजिबिलिटी जानें
सामान्य Eligibility Criteria के अलावा, बैंकों और NBFC की कुछ शर्तें हैं जिनके आधार पर वे पर्सनल लोन प्रदान करते हैं। आम तौर पर, आवेदक जो एक प्रतिष्ठित फर्म में काम कर रहे हैं और एक अच्छा मासिक वेतन प्राप्त कर रहे हैं, बैंक उन्हें कम ब्याज दर और उच्च लोन राशि प्रदान करते हैं। आइए नीचे एक उदाहरण की सहायता से ऋण राशि की पात्रता को समझते हैं।
मान लीजिए, आप एक प्रसिद्ध कंपनी में काम कर रहे हैं और प्रति माह ₹ 80,000 का वेतन प्राप्त कर रहे हैं। अपने सभी आवश्यक मासिक खर्चों में कटौती करने के बाद, आप हर महीने अपनी आय का 50% यानि ₹40,000 बचा रहे हैं। अब, पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने से पहले आप स्पष्ट रूप से अपनी पर्सनल लोन एलिजिबिलिटी की तलाश करेंगे।
चूंकि आप प्रति माह लगभग ₹ 40,000 बचाने में सक्षम हैं, इसलिए आपकी बचत का उपयोग आपके पर्सनल लोन की ईएमआई चुकाने के लिए किया जा सकता है। इसलिए, यदि आप अपने लोन की राशि, अवधि और ब्याज दर की गणना कर सकते हैं, तो आप ईएमआई की एक स्पष्ट तस्वीर प्राप्त कर सकते हैं जो आपको हर महीने चुकानी होगी। उदाहरण के लिए,
- लोन की राशि- ₹ 1 लाख
- चुकाने की अवधि- 5 वर्ष
- ब्याज दर- 18.25% प्रति वर्ष
- आपकी मासिक ईएमआई होगी ₹ 2,553
- तो व्यक्तिगत ऋण के लिए आपकी गणना होगी
- ₹1 लाख x 40000/2553= ₹ 15.66
- तो, आपकी पर्सनल लोन की राशि की पात्रता ₹ 15.66 लाख होगी
आपको कैथोलिक सीरियन बैंक पर्सनल लोन क्यों चुनना चाहिए?
कैथोलिक सीरियन बैंक एक प्रमुख निजी क्षेत्र का बैंक है जिसकी देश के शहरी और ग्रामीण दोनों हिस्सों में मजबूत उपस्थिति है। बैंक अपने कस्टमर्स की वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए आकर्षक शर्तों के साथ कई ऋण समाधान प्रदान करता है।
कैथोलिक सीरियन बैंक से व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन करने पर विचार करने के कुछ कारण इस प्रकार हैं:
- सुविधाजनक रीपेमेंट: आप अपनी सुविधा के आधार पर 60 महीने तक की ऋण चुकौती अवधि का विकल्प चुन सकते हैं।
- लोन के उपयोग पर कोई प्रतिबंध लागू नहीं: व्यक्तिगत आवश्यकता के मामले में आप कैथोलिक सीरियन बैंक से व्यक्तिगत लोन प्राप्त कर सकते हैं। ऋण राशि का उपयोग कैसे किया जा सकता है, इस पर ऋणदाता कोई प्रतिबंध निर्दिष्ट नहीं करता है।
- न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन: पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते समय आपको बैंक को न्यूनतम डाक्यूमेंट्स जमा करने की आवश्यकता होती है।
कैथोलिक सीरियन बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए आवश्यक डाक्यूमेंट्स
पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते समय आपको जो डाक्यूमेंट्स जमा करने होंगे, वे इस प्रकार हैं:
| Salaried Individuals | Self-Employed Individuals |
|---|---|
| फोटो के साथ हस्ताक्षर किया हुआ आवेदन पत्र | फोटो के साथ हस्ताक्षर किया हुआ आवेदन पत्र |
| पासपोर्ट/वोटर आईडी कार्ड/ड्राइविंग लाइसेंस की कॉपी | पासपोर्ट/वोटर आईडी कार्ड/ड्राइविंग लाइसेंस की कॉपी |
| प्रोसेसिंग फीस चेक | प्रोसेसिंग फीस चेक |
| पिछले 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट / 6 महीने का बैंक पासबुक | पिछले 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट / 6 महीने का बैंक पासबुक |
| लेटेस्ट सैलरी स्लिप | लेटेस्ट बैंक स्टेटमेंट |
| Current dated salary certificate with the latest Form 16 | Latest ITR or Form 16 |
CSB Bank Personal Loan Interest Rates को प्रभावित करने वाले कारक
पर्सनल लोन की ब्याज दर को प्रभावित करने वाले महत्वपूर्ण कारक यहां दिए गए हैं:
- क्रेडिट स्कोर: आपका क्रेडिट स्कोर बैंक के प्रति आपकी साख का प्रतिनिधित्व करता है क्योंकि इसकी गणना आपके क्रेडिट इतिहास के आधार पर की जाती है। जिन लोगों का क्रेडिट स्कोर 750 या उससे अधिक है, उन्हें कम ब्याज दरों पर पर्सनल लोन मिलेगा, जबकि खराब क्रेडिट स्कोर वाले लोग उच्च ब्याज दरों की उम्मीद कर सकते हैं।
- लोन चुकाने की क्षमता: यदि आप बैंक द्वारा निर्धारित न्यूनतम आय मानदंड को पूरा करते हैं, तो आपसे बिना चूक के ऋण चुकाने की उम्मीद की जाती है। इसलिए, बैंक आपको प्रतिस्पर्धी ब्याज दर पर व्यक्तिगत ऋण प्रदान करेगा। यदि आप कम ऋण-से-आय अनुपात बनाए रखते हैं, तो बैंक आपको कम ब्याज दर की पेशकश कर सकता है।
- लोन की अवधि: यदि आप एक लंबी ऋण अवधि चुनते हैं तो कम ब्याज दर की अपेक्षा करें लेकिन लंबी अवधि में भुगतान किया गया ब्याज अधिक होगा। इसी तरह, यदि आप एक छोटी ऋण अवधि चुनते हैं तो आप उच्च ब्याज दर की उम्मीद कर सकते हैं। इसलिए, अपने पर्सनल लोन के लिए सही लोन अवधि चुनने के लिए EMI कैलकुलेटर का उपयोग करें।
- मौजूदा ग्राहक: बैंक आमतौर पर मौजूदा ग्राहकों को आकर्षक ब्याज दरों पर तत्काल पर्सनल लोन प्रदान करते हैं। इसलिए, उस बैंक में पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने पर विचार करें जिसके साथ आपके अच्छे बैंकिंग संबंध हैं। आप अपनी चुकौती क्षमता के अनुरूप अपने बैंकर के साथ अपनी ऋण चुकौती शर्तों पर भी बातचीत कर सकते हैं।
- अन्य कारक जो व्यक्तिगत ऋण ब्याज दरों को प्रभावित करते हैं, वे हैं लोन की राशि और आपकी नौकरी की प्रकृति।
| लोन अमाउंट | Document charges |
|---|---|
| 10,000 रुपये से अधिक और 1 लाख रुपये तक की ऋण राशि के लिए | Rs.100 |
| रु.1 लाख से अधिक और रु.10 लाख तक के ऋण राशि के लिए | Rs.300 |
| लोन अमाउंट | Service charges |
|---|---|
| रु.25,000 तक ऋण राशि के लिए | Rs.10 |
| 25,000 रुपये से 2 लाख रुपये तक की ऋण राशि के लिए | Rs.25 |
| 2 लाख रुपये से 3 लाख रुपये तक की ऋण राशि के लिए | Rs.75 |
| रु.3 लाख से रु.5 लाख तक ऋण राशि के लिए | Rs.125 |
| 5 लाख रुपये से 10 लाख रुपये तक की ऋण राशि के लिए | Rs.175 |
| रु.10 लाख से रु.25 लाख तक ऋण राशि के लिए | Rs.250 |
| रु.25 लाख से रु.50 लाख तक ऋण राशि के लिए | Rs.500 |
| 50 लाख रुपये से 75 लाख रुपये तक की ऋण राशि के लिए | Rs.750 |
| 75 लाख रुपये से 1 करोड़ रुपये तक की ऋण राशि के लिए | Rs.1,000 |
| 1 करोड़ रुपये से अधिक की ऋण राशि के लिए | Rs.2,000 |
कैथोलिक सीरियन बैंक के पर्सनल लोन की ब्याज दरों के बारे में आपको मुख्य बातें पता होनी चाहिए
- भारतीय रिजर्व बैंक की रेपो दर के अधीन, कैथोलिक सीरियन बैंक द्वारा लिए जाने वाले व्यक्तिगत ऋण की ब्याज दरों में और कमी आ सकती है, लेकिन तत्काल नहीं।
- यदि आप कैथोलिक सीरियन बैंक के साथ व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन कर रहे हैं तो आपको एक गारंटर की आवश्यकता होगी।
- व्यक्तिगत ऋण के लिए विचार की जाने वाली मुख्य रिपोर्ट CIBIL रिपोर्ट होगी और एक आवेदक के रूप में आपके स्कोर के आधार पर ब्याज की दर भिन्न हो सकती है।
CSB Bank Personal Loan FAQ’s
नहीं, बैंक वर्तमान में ऑनलाइन आवेदन स्वीकार नहीं करता है। व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन करने के लिए आपको बैंक की शाखा में जाना होगा।
हां, आपके पास कम से कम 1 गारंटर होना चाहिए। गारंटर किसी संगठन में स्थायी कर्मचारी होना चाहिए।
आप नीचे दिए गए हेल्पलाइन नंबरों के माध्यम से बैंक से संपर्क कर सकते हैं:
1800 266 9090 (टोल फ्री नंबर)
0422 – 2228422
0422 – 6612300
+91 – 422 6612300 (आईएसडी शुल्क लागू हैं)
आप branchservice@csb.co.in पर एक ईमेल भी भेज सकते हैं
हां, बैंक आपके क्रेडिट स्कोर की जांच करेगा। यदि आपका क्रेडिट स्कोर अच्छा है, तो संभावना है कि आपसे आपके लोन पर उचित ब्याज दर वसूल की जाएगी।
आपको लोन चुकौती अवधि के दौरान ईएमआई या समान मासिक किस्तों (ईएमआई) के माध्यम से अपनी लोन राशि चुकानी होगी।
यदि आप कैथोलिक सीरियन बैंक से अपने पर्सनल लोन की स्थिति की जांच करना चाहते हैं, तो आप इसकी निकटतम शाखा में जा सकते हैं। बैंक के अधिकारी आपके पर्सनल लोन आवेदन की स्थिति का पता लगाएंगे और आपके द्वारा आवेदन रेफ़्रेन्स नंबर और मोबाइल नंबर प्रदान करने के बाद आपको इसकी जानकारी देंगे।
किसी भी बैंकिंग या ऋण संबंधी प्रश्नों के लिए, आप कैथोलिक सीरियन बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर टोल-फ्री नंबर 1800-266-9090 पर कॉल कर सकते हैं। वैकल्पिक रूप से, आप 0422-2228422 और 0422-6612300 नंबरों पर भी कॉल कर सकते हैं लेकिन इसके लिए शुल्क लागू होगा।
