[2024] यूको बैंक पर्सनल लोन कैसे मिलेगा? | UCO Bank Personal Loan Interest, Documents, Apply
UCO Bank Personal Loans कैसे मिलेगा | UCO Bank personal loan apply online, eligibility, calculator, documents required, interest rate
यूको बैंक शादी, शिक्षा, सामाजिक दायित्व आदि जैसे अप्रत्याशित घरेलू खर्चों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन प्रदान करता है। न्यूनतम ब्याज दरें और आसान रेपीमेंट विकल्प यूको बैंक को सर्वश्रेष्ठ पर्सनल लोन प्रोवाइडर बनाते हैं। अगर आप अपनी पर्सनल लोन लेने की सोच रहे हैं तो UCO Bank Personal Loan आपके लिए बेस्ट हो सकता है।
Uco Bank Personal Loan के प्रकार
बैंक द्वारा दी जाने वाली विभिन्न पर्सनल लोन योजनाएं हैं जिनका ग्राहक अपनी आवश्यकताओं के आधार पर लाभ उठा सकते हैं और बशर्ते वे पात्रता मानदंडों को पूरा करते हों।
यूको बैंक द्वारा दी जाने वाली योजनाएं हैं:
- UCO Cash
- UCO Pensioner Loan
- UCO Shopper Loan Scheme
- UCO Securities
- UCO Gold Loan Scheme
UCO Bank Personal Loan Interest Rates
| Loan Type | Central/State Government Employees | Other Employees |
|---|---|---|
| UCO Cash | UCO Float Rate + 3.15% (currently 12.55%) | UCO Float Rate + 3.40% (currently 12.80%) |
| UCO Pensioner Loan | UCO Float Rate + 3.15% (currently 12.55%) | UCO Float Rate + 3.40% (currently 12.80%) |
| UCO Shopper Loan Scheme | UCO Float Rate + 3.15% (currently 12.45%) | UCO Float Rate + 3.40% (currently 12.70%) |
| UCO Securities | UCO Float Rate + 3.15% (currently 12.55%) | UCO Float Rate + 3.40% (currently 12.80%) |
| UCO Gold Loan Scheme | UCO Float Rate + 3.15% (currently 12.55%) | UCO Float Rate + 3.40% (currently 12.80%) |
नोट: यूको फ्लोट रेट परिवर्तन के अधीन है।
ब्याज दरें व्यक्तिगत परिस्थितियों, जैसे सिबिल स्कोर और वेतन खाते की स्थिति के आधार पर भिन्न हो सकती हैं।
UCO Bank Personal Loan CIBIL Score Requirements
| Loan Type | Minimum CIBIL Score | Central/State Government Employees | Other Employees |
|---|---|---|---|
| UCO Cash | 650 | 650 | 650 |
| UCO Pensioner Loan | 600 | 600 | 600 |
| UCO Shopper Loan Scheme | 700 | 700 | 700 |
| UCO Securities | 720 | 720 | 720 |
| UCO Gold Loan Scheme | 740 | 740 | 740 |
UCO Bank से कितना Personal Loan मिल सकता है
| UCO Cash Loan | 10 लाख या रु. 15 लाख |
| UCO Pensioner Loan | रु. 3 लाख से रु. 5 लाख |
| UCO Shopper Loan | रु. 2 लाख |
| UCO Securities | discounted value of maturity के आधार पर |
| UCO Gold Loan | सोने के बाजार मूल्य का 75% तक |
UCO Cash Personal Loan
यूको कैश पर्सनल लोन व्यक्तियों को उनकी विभिन्न वित्तीय जरूरतों को पूरा करने में मदद करने के लिए यूको बैंक द्वारा दिया जाने वाला एक पर्सनल लोन है। आप शिक्षा, विवाह आदि जैसे खर्चों को पूरा करने के लिए इस लोन का लाभ उठा सकते हैं।
Details of UCO Cash loan
| Eligibility | आपको एक संगठन में कम से कम 2 साल तक काम करने वाला एक स्थायी कर्मचारी होना चाहिए, आपके पास यूको बैंक के साथ वेतन खाता होना चाहिए |
| Income criteria | पीएफ की कटौती के बाद होम पे आपके ग्रॉस सैलरी का 40% से कम नहीं होना चाहिए, जो न्यूनतम 10,000 रुपये के अधीन है |
| Loan amount | ग्रॉस मंथली इनकम का 10 गुना कम से कम 10 लाख रुपये के अधीन |
| Security | Not required |
| Rate of interest | 10.05% प्रति वर्ष महिलाओं के लिए और 10.3% प्रति वर्ष पुरुषों के लिए |
| Repayment tenure | Up to 5 years |
| Processing fee | लोन की राशि का 1% न्यूनतम रु.750 |
UCO Pensioner Loan
यूको पेंशनर लोन एक विशेष लोन योजना है जो यूको बैंक द्वारा पेंशनरों को उनकी विभिन्न वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करने के लिए प्रदान की जाती है। यह पेंशनरों के लिए विभिन्न उद्देश्यों के लिए आवश्यक धन प्राप्त करने का एक सुविधाजनक और परेशानी मुक्त तरीका है, जिनमें शामिल हैं:
- चिकित्सा व्यय: इसमें अस्पताल के बिल, डॉक्टर के शुल्क और दवा की लागत शामिल हो सकती है।
- यात्रा: चाहे आप रिश्तेदारों से मिलना चाहते हों, तीर्थ यात्रा पर जाना चाहते हों या बस एक नई जगह देखना चाहते हों, यूको पेंशनर लोन आपकी यात्रा योजनाओं को पूरा करने में आपकी मदद कर सकता है।
- शिक्षा: यदि आपको अपने बच्चों या नाती-पोतियों की शिक्षा का समर्थन करने की आवश्यकता है, तो यूको पेंशनर लोन आपको ट्यूशन फीस, पाठ्यपुस्तकों और अन्य शैक्षिक खर्चों को पूरा करने में मदद कर सकता है।
- घर की मरम्मत: चाहे आपको छत में लीकेज को ठीक करने की आवश्यकता हो, अपने किचन का नवीनीकरण करना हो या अपने घर में कोई अन्य आवश्यक मरम्मत करनी हो, यूको पेंशनर लोन आपको आवश्यक वित्तीय सहायता प्रदान कर सकता है।
- कृषि संबंधी जरूरतें: यदि आप खेती या अन्य कृषि गतिविधियों में शामिल हैं, तो यूको पेंशनर लोन आपको उपकरण, बीज, उर्वरक और अन्य आवश्यक इनपुट खरीदने के लिए वित्तपोषण में मदद कर सकता है।
- सामाजिक दायित्व: यूको पेंशनर लोन आपको शादी के खर्च, अंतिम संस्कार की लागत और धर्मार्थ दान जैसे अपने सामाजिक दायित्वों को पूरा करने में मदद कर सकता है।
यूको पेंशनर लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं इस प्रकार हैं:
| विशेषता | विवरण |
|---|---|
| पात्रता | यूको बैंक शाखा के माध्यम से पेंशन प्राप्त करने वाले पेंशनभोगी और यूको बैंक शाखा के माध्यम से पेंशन प्राप्त करने वाले यूको बैंक के पूर्व कर्मचारी |
| ऋण राशि | परिवारिक पेंशन और जीवित पति/पत्नी वाले पेंशनभोगियों के लिए मासिक पेंशन का 12 गुना तक और अन्य पेंशनभोगियों के लिए 10 गुना तक। अधिकतम सीमाएं आयु के अनुसार भिन्न होती हैं। |
| ब्याज दर | केंद्र/राज्य सरकार के पेंशनभोगियों के लिए यूको फ्लोट रेट + 3.15% (वर्तमान में 12.55%) और अन्य पेंशनभोगियों के लिए यूको फ्लोट रेट + 3.40% (वर्तमान में 12.80%) |
| चुकौती अवधि | अधिकतम 48 महीने |
| लाभ | कोई प्रसंस्करण शुल्क, पूर्व भुगतान शुल्क या संपार्श्विक सुरक्षा की आवश्यकता नहीं है। कुछ मामलों में पति/पत्नी की व्यक्तिगत गारंटी आवश्यक है। |
| आवेदन प्रक्रिया | अपने नजदीकी यूको बैंक शाखा में जाएं, यूको बैंक की वेबसाइट पर जाएं या यूको बैंक के ग्राहक सेवा को कॉल करें। |
| उद्देश्य | चिकित्सा व्यय, यात्रा, शिक्षा, घर की मरम्मत, कृषि संबंधी जरूरतें, सामाजिक दायित्व |
UCO Shopper Loan Scheme
टेलीविजन, रेफ्रिजरेटर, कंप्यूटर इत्यादि जैसे consumer durable items को खरीदने के लिए व्यक्ति इस लोन का लाभ उठा सकते हैं।
यूको शॉपर लोन स्कीम – मुख्य विशेषताएं
| Eligibility | न्यूनतम 1 वर्ष और अधिकतम 5 वर्ष के कार्य अनुभव के साथ कोई भी कामकाजी पेशेवर आवेदक कम से कम 6 महीने के लिए यूको बैंक का ग्राहक होना चाहिए |
| Income criteria | न्यूनतम मासिक वेतन 40% प्रति माह। सभी कटौतियों के बाद या रु.10,000 जो भी अधिक हो यदि आप मेट्रो शहर में रहते हैं तो Minimum gross salary 3,000 रुपये और यदि आप अर्ध-शहरी या ग्रामीण शहर में रहते हैं तो 2,000 रुपये। |
| Loan amount | 2 लाख रुपये या मासिक वेतन का 10 गुना जो भी कम हो |
| Security | Not required |
| Repayment tenure | Up to 5 years |
| Processing fee | लोन राशि का 1% न्यूनतम रु.750 के अधीन |
UCO Securities
UCO Securities Loan एक व्यक्तिगत ऋण योजना है जो UCO Bank द्वारा उन व्यक्तियों को प्रदान की जाती है जो अपने financial securities को गिरवी रखकर ऋण प्राप्त करना चाहते हैं। इन वित्तीय सुरक्षाओं में शामिल हैं:
- government securities: जैसे कि राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (NSC), किसान विकास पत्र (KVP), राहत बांड आदि।
- आरबीआई द्वारा जारी बांड: जैसे कि कैपिटल बॉन्ड्स, एनएचबी लेखा पत्र आदि।
- एलआईसी पॉलिसी: जो कम से कम 3 साल पुरानी हो और सरेंडर वैल्यू कम से कम ऋण राशि के बराबर हो।
- सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों (पीएफआई) द्वारा जारी किए गए डिबेंचर या बांड: जैसे कि एनएचबी डिबेंचर, आईएफसीआई बांड आदि।
Details of UCO Securities (यूको सिक्योरिटीज लोन – विवरण)
| विशेषता | विवरण |
|---|---|
| उद्देश्य | अपने financial securities को गिरवी रखकर लोन प्राप्त करना। |
| योग्य वित्तीय सुरक्षाएं | Government securities, RBI bonds, LIC policies, debentures or bonds issued by Public Financial Institutions (PFIs). |
| लाभ | कोई प्रोसेसिंग शुल्क नहीं, प्रतिस्पर्धी ब्याज दर, लंबी चुकौती अवधि, कोई collateral security की आवश्यकता नहीं, quick disbursement |
| आवश्यक दस्तावेज | आवेदन पत्र, पहचान प्रमाण, निवास प्रमाण, आय प्रमाण, financial securities के मूल दस्तावेज। |
| कौन आवेदन कर सकता है | financial securities. रखने वाले और तत्काल धन की आवश्यकता वाले व्यक्ति। |
| ब्याज दर | यूको फ्लोट रेट + 3.15% (वर्तमान में 12.55%) |
| चुकौती अवधि | अधिकतम 60 महीने |
| लोन राशि | गिरवी रखी गई securities के बाजार मूल्य का 90% तक |
UCO Gold Loan Scheme
आप अपनी जमानत (collateral) के रूप में सोने के आभूषण की पेशकश करके यूको बैंक से गोल्ड लोन स्कीम का लाभ उठा सकते हैं। आप जो लोन राशि प्राप्त कर सकते हैं वह उस सोने के मूल्य पर भी निर्भर करेगा जो आप collateral के रूप में प्रदान करेंगे।
UCO Gold Loan Scheme Details
| विशेषता | विवरण |
|---|---|
| उद्देश्य | सोने के आभूषणों को गिरवी रखकर ऋण प्राप्त करना |
| योग्य सोने के आभूषण | 18 कैरट या उससे अधिक शुद्धता के सोने के आभूषण |
| ऋण राशि | सोने के आभूषणों के बाजार मूल्य के 75% तक |
| ब्याज दर | UCO फ्लोट दर + 3.4% (वर्तमान में 12.8%) |
| चुकौती अवधि | अधिकतम 24 महीने |
| प्रसंस्करण शुल्क | 250 रुपये से 5000 रुपये तक |
| प्री-पेमेंट शुल्क | लागू नहीं |
| संपार्श्विक सुरक्षा | आवश्यक नहीं |
यूको बैंक पर्सनल लोन कौन ले सकता है? (UCO Bank Personal Loan Eligibility)
यूको बैंक पर्सनल लोन के लिए एलिजिबल होने के लिए, आपको निम्नलिखित शर्तों को पूरा करना होगा:
- आयु: आप 18 वर्ष से 65 वर्ष के बीच के होने चाहिए।
- निवास: आप भारत के किसी भी हिस्से में निवास करने वाले भारतीय नागरिक होने चाहिए।
- आय: आपकी मासिक आय न्यूनतम 10,000 रुपये होनी चाहिए।
- संपर्क जानकारी: आपके पास वैध ईमेल आईडी और मोबाइल नंबर होना चाहिए।
विशिष्ट Eligibility Criteria :
- वेतनभोगी कर्मचारी:
- आपकी न्यूनतम मासिक आय 25,000 रुपये होनी चाहिए।
- आपका कार्यकाल कम से कम 1 वर्ष का होना चाहिए।
- आपका वेतन नियमित रूप से बैंक खाते में जमा होना चाहिए।
- स्व-नियोजित व्यवसायी:
- आपकी न्यूनतम वार्षिक आय 2 लाख रुपये होनी चाहिए।
- आपका व्यवसाय कम से कम 3 वर्षों से चल रहा होना चाहिए।
- आपका व्यवसाय आयकर रिटर्न भरने वाला होना चाहिए।
- पेंशनभोगी:
- आपकी न्यूनतम मासिक पेंशन 15,000 रुपये होनी चाहिए।
- आप की आयु 60 वर्ष से अधिक होनी चाहिए।
यूको बैंक पर्सनल लोन आवेदन करने के लिए डाक्यूमेंट्स चेकलिस्ट
UCO Bank Personal Loan Documents required
| Salaried | Self-employed |
|---|---|
| फोटो के साथ हस्ताक्षरित आवेदन पत्र | फोटो के साथ हस्ताक्षरित आवेदन पत्र |
| पासपोर्ट/वोटर आईडी कार्ड/ड्राइविंग लाइसेंस की कॉपी | पासपोर्ट/वोटर आईडी कार्ड/ड्राइविंग लाइसेंस की कॉपी |
| प्रोसेसिंग फीस चेक | प्रोसेसिंग फीस चेक |
| पिछले 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट / 6 महीने का बैंक पासबुक | पिछले 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट / 6 महीने का बैंक पासबुक |
| Latest salary slip | Latest Bank statement |
| Current dated salary certificate के साथ latest Form 16 | Latest ITR or Form 16 |
यूको बैंक पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर
UCO Bank Personal Loan EMI Calculator : यूको बैंक के ऑनलाइन पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग करके ईएमआई की गणना करना आसान है। गणना के लिए, उपयोगकर्ता को कैलकुलेटर में Loan Amount, Tenure और Interest Rate डालनी होगी। एक बार इन मूल्यों को रखने के बाद, आप ईएमआई, ब्याज और overall liability की कैलकुलेशन देखेंगे। अपने सरल एल्गोरिदम और सबसे तेज़ प्रक्रिया के साथ यह स्मार्ट टूल आपको कुछ ही सेकंड में सटीक परिणाम देता है।
आइए नीचे दिए गए उदाहरण पर एक नज़र डालते हैं, जिसमें ₹5 लाख की ऋण राशि की गणना, 5 साल की अवधि के लिए 11.50% प्रति वर्ष की ब्याज दरों पर ली गई है।
ईएमआई, ब्याज व्यय, और कुल चुकौती राशि दिखाने वाली तालिका
| Loan Amount | Interest Rate | Tenure | Monthly Instalment | Total Interest Amount | Total Amount |
|---|---|---|---|---|---|
| ₹ 5,00,000 | 11.50% | 1 | ₹ 44,308 | ₹ 31,690 | ₹ 5,31,690 |
| ₹ 5,00,000 | 11.50% | 2 | ₹ 23,420 | ₹ 62,084 | ₹ 5,62,084 |
| ₹ 5,00,000 | 11.50% | 3 | ₹ 16,488 | ₹ 93,568 | ₹ 5,93,568 |
| ₹ 5,00,000 | 11.50% | 4 | ₹ 13,045 | ₹ 1,26,136 | ₹ 6,26,136 |
| ₹ 5,00,000 | 11.50% | 5 | ₹ 10,996 | ₹ 1,59,778 | ₹ 6,59,778 |
TechnicalMitra Loan EMI Calculator
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यूको बैंक पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कैसे करें?
यदि आप यूको बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने में रुचि रखते हैं, तो चिंता की कोई बात नहीं है क्योंकि ऑनलाइन सुविधा की सहायता से आप अपनी विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए इस Unsecured loan सुविधा का लाभ उठा सकते हैं।
बस अपने घर या ऑफिस में आराम से, आप कभी भी इस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं और अपनी कई व्यक्तिगत ज़रूरतों को पूरा कर सकते हैं। जहां तक ऑनलाइन आवेदन करने का संबंध है, आपको बस एक आवेदन पत्र भरना होगा और उसे बैंक की वेबसाइट पर जमा करना होगा। आपका आवेदन प्राप्त होने के तुरंत बाद, बैंक के अधिकारी आपको आगे की लोन कार्यवाही के लिए बुलाएंगे।
UCO Bank Personal Loan Apply Online
- सबसे पहले आपको बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाना होगा।
- यहाँ पर्सनल लोन पेज पर Apply Now पर क्लिक करें।
- यहाँ आपको ऑनलाइन फॉर्म मिलेगा।
- जहाँ आपको सभी सही और सटीक जानकारी देनी है।
- Facilities Interested में आपको अपने लोन का प्रकार चुनना है।
- आप अपने नजदीकी ब्रांच का चुनाव कर सकते हैं।
- सभी जानकारी को सबमिट करने बाद को sms या ईमेल के द्वारा एक रेफ़्रेन्स नंबर मिलेगा।
- इसके बाद बैंक के अधिकारी संपर्क करेंगे। आप कस्टमर केयर से अपने रेफ़्रेन्स नंबर को बता कर लोन का स्टेटस चेक कर सकते हैं।
यूको बैंक कस्टमर केयर
- आप 1800-274-0123 . पर कॉल कर सकते हैं
- आप customercare.calcutta@ucobank.co.in पर एक ईमेल भेज सकते हैं
- अपने प्रश्नों के उत्तर पाने के लिए आप निकटतम यूको बैंक शाखा में भी जा सकते हैं
पर्सनल लोन लेने से पहले इन बातों का ध्यान रखें
पर्सनल लोन एक त्वरित और आसान वित्तीय समाधान हो सकता है, लेकिन यह एक गंभीर निर्णय भी है। अपने लोन को समझने और लैंडर्स के साथ उचित सौदा करने के लिए कुछ शोध करने में समय निकालना महत्वपूर्ण है।
यहां कुछ बातें दी गई हैं जिन पर आपको पर्सनल लोन लेने से पहले विचार करना चाहिए:
- अपना क्रेडिट स्कोर जांचें। आपका क्रेडिट स्कोर उधारदाताओं को यह निर्धारित करने में मदद करता है कि आपको लोन मिलेगा या नहीं और आपको कितनी ब्याज दर मिलेगी। आप अपने क्रेडिट स्कोर की जांच क्रेडिट ब्यूरो से कर सकते हैं।
- लोन की शर्तें पढ़ें। प्रत्येक लोन में अलग-अलग शर्तें होती हैं, इसलिए किसी भी लोन के लिए आवेदन करने से पहले उन्हें अच्छी तरह से समझना महत्वपूर्ण है। इन शर्तों में ब्याज दर, लोन अवधि, पूर्व भुगतान शुल्क और अन्य शुल्क शामिल हैं।
- विभिन्न लैंडर्स की तुलना करें। बाजार में कई अलग-अलग ऋणदाता हैं, इसलिए विभिन्न Banks/NBFC की तुलना करने से आपको सबसे अच्छा सौदा खोजने में मदद मिल सकती है। तुलना करते समय, ब्याज दर, लोन अवधि, पूर्व भुगतान शुल्क और अन्य शुल्क पर विचार करना महत्वपूर्ण है।
- अपनी मासिक ईएमआई की जांच करें। अपनी मासिक ईएमआई की जांच करना महत्वपूर्ण है ताकि आप यह सुनिश्चित कर सकें कि आप इसे वहन कर सकते हैं। यदि आपकी ईएमआई बहुत अधिक है, तो आप डिफ़ॉल्ट के जोखिम में हो सकते हैं।
UCO Bank Personal Loan FAQ’s
क्या मैं पर्सनल लोन के लिए फिक्स्ड या फ्लोटिंग रेट में से किसी एक को चुन सकता हूं?
यूको बैंक केवल फ्लोटिंग दरों पर पर्सनल लोन प्रदान करता है।
UCO Bank Personal Loan के लिए आवेदन करते समय क्या आपको किसी सुरक्षा या गारंटर की आवश्यकता है?
यूको पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते समय आवेदकों को यूको बैंक को कोई सुरक्षा प्रदान करने की आवश्यकता नहीं है। हालांकि, यूको पेंशनर लोन प्राप्त करने वाले आवेदकों को पेंशनभोगी की मृत्यु के मामले में पारिवारिक पेंशन प्राप्त करने के लिए पात्र जीवनसाथी की व्यक्तिगत गारंटी प्रदान करने की आवश्यकता है। युद्ध विधवाओं के मामले में, बैंक को पर्याप्त आय वाली तृतीय पक्ष गारंटी प्रदान की जाती है।
किस न्यूनतम क्रेडिट स्कोर पर यूको बैंक पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं?
यूको बैंक ने अपने पर्सनल लोन आवेदकों के लिए कट-ऑफ क्रेडिट स्कोर का उल्लेख नहीं किया है। हालांकि, 750 और उससे अधिक का क्रेडिट स्कोर आमतौर पर कम ब्याज दरों पर व्यक्तिगत ऋण प्राप्त करने की संभावना को बढ़ाता है।
मेरा यूको बैंक में वेतन खाता नहीं है। क्या मैं यूको पर्सनल लोन का लाभ उठा सकता हूं?
यूको बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए, आवेदकों का बैंक में वेतन खाता होना चाहिए।
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