भारत के सभी 12 नियोबैंक की लिस्ट | Top 12 Neobanks List in India
क्या आपका अकाउंट भी नियोबैंक में है, या आप अपने या अपने परिवार के लिए Neobanks में अकाउंट खुलवाना चाहते है, तो यहाँ आपको मिलेगी भारत के Top 12 Neobanks की जानकारी।
बैंकिंग बहुत पुरानी प्रणाली है,समय के साथ बैंक विकसित हो गए, अर्थव्यवस्था में बहुआयामी तत्व बन गए, सिर्फ पैसे जमा करने और वितरित करने के अलावा और भी सेवाएं प्रदान करने लगे। डिजिटलीकरण के साथ, बैंकों को नए रास्ते एक्सप्लोर करने मिले। पिछले कुछ सालों में, हमने देखा भारत में फिनटेक क्रांति आ गई, सौ सौ फिनटेक कंपनियां आ गईं। नियोबैंक (जो डिजिटल बैंक भी कहते हैं) फिनटेक फर्मों में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं जो पारंपरिक बैंकिंग इकोसिस्टम को बाधित कर रहे हैं। ये वित्तीय संस्थान पारंपरिक बैंकिंग प्रणाली में जो अंतर है उसे पाटने का काम कर रहे हैं तकनीक-प्रथम समाधान प्रदान करें। फिनटेक इंडस्ट्री में, नियोबैंक्स ने बहुत स्प्लैश क्रिएट किया है। इनकी विशिष्टता ये है कि वित्तीय सेवाओं को इतना सरल बनाया जा सकता है कि आज डिजिटल पीढ़ी की उम्मीदें पूरी हो गई हैं।
इस पोस्ट में हम एक्सप्लोर करेंगे कि नियोबैंक कैसे काम करते हैं, पारंपरिक बैंकों पर उनका क्या फायदा है, और उनके फायदे और नुकसान क्या हैं।
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नियोबैंक क्या होते हैं? (Neobanks kya hote hain?)
नियो शब्द ग्रीक भाषा के शब्द नियो से आया है, जिसका मतलब “नया” होता है। इसलीये नियोबैंक्स को बैंकिंग का नया संस्करण माना जाता है। हो सकता है आप सोच रहे हों कि नवबैंक पारंपरिक बैंकों से कैसे अलग होते हैं जिनके साथ आप डील करते हैं? जवाब सिंपल है – उनकी परिभाषा में है।
सादे शब्दों में, नियोबैंक डिजिटल बैंक होते हैं जो कोई भी शाखा नहीं रखते, उनकी कोई फिजिकल उपस्थिति नहीं होती किसी एक जगह पर। पूरा नियोबैंकिंग ऑनलाइन होता है। असल में, बहुत सारे वित्तीय सेवा प्रदाता होते हैं, जो तकनीक-प्रेमी ग्राहकों को लक्ष्य करते हैं, वे नियोबैंकिंग के अम्ब्रेला के आला आते हैं।
मुख्य रूप से, नियोबैंक्स फिनटेक कंपनियां होती हैं जो डिजिटल और मोबाइल-फर्स्ट सेवाएं प्रदान करती हैं जैसे डेबिट कार्ड, मनी ट्रांसफर,पेमेंट,लोन आदि प्रदान करती हैं। वो अंतर को पाटते हैं जो पारंपरिक बैंक द्वार ऑफर करते हैं, सेवाएं प्रदान की जाती हैं और नए ग्राहक विकसित होते हैं उम्मीदों के बीच होता है. ये उनके personalized experiences, data insights और value-added services के कारण संभव हो रहा है। जबकी पारंपरिक बैंक अपनी विरासत के बुनियादी ढांचे को डिजिटल युग में लाने के लिए संघर्ष करते हैं, नियोबैंक अपने आधुनिक डिजिटल प्लेटफॉर्म का उपयोग ग्राहक डेटा विश्लेषण करने और उसके डेटा-संचालित निर्णय लेने के लिए करते हैं।
चुनके उन्हें फिजिकल शाखाएँ चलाने के लिए खर्च नहीं करना पड़ता, नियोबैंक ग्राहक शुल्क को काफी कम कर सकता है। अपने तकनीक से संचालित होने के कारण, उपयोगकर्ता अनुभव में सुधार भी प्रदान किया जाता है, और खाता खोलना भी बहुत आसान होता है। उपयोगकर्ता अपने मोबाइल से आसानी से अकाउंट बनवा सकते हैं; नियोबैंक की technology-driven KYC process की वजह से, अकाउंट्स सिर्फ कुछ मिनट में तैयार हो जाते हैं।
सोच रहे हैं नियोबैंक की सेवा कैसे प्राप्त करें? ऐप का उपयोग करें। नियोबैंक अपनी सेवाएं मोबाइल ऐप्स प्रदान करता है। भारत में, नियोबैंक को आरबीआई से बैंक लाइसेंस नहीं मिलता है। इस प्रकार वे बैंक साझेदारों पर निर्भर होते हैं जो रेगुलेटेड होते हैं बैंक-लाइसेंस प्राप्त सेवाएं प्रदान करने के लिए। फ़िलहाल, नियोबैंक जैसे ज्यूपिटर, फाई, नियो और रेज़रपेएक्स पारंपरिक बैंकों के साथ साझेदारी में काम कर रहे हैं।
नियोबैंक डिजिटल बैंक और पेमेंट बैंक कैसे अलग होते हैं?
पहले डिजिटल बैंकों के बारे में बात करते हैं, ये कैसे established banking और financial institutions की ऑनलाइन सहायक कंपनी होती है। इन्हें कोई बड़ा वित्तीय संस्थान समर्थन कर सकता है और इनकी थोड़ी फिजिकल शाखाएँ होती हैं। तरफ दूसरा, नियोबैंक सिर्फ ऑनलाइन ऑपरेट करते हैं, इनके कोई ऑफलाइन ब्रांच नहीं होते।
अब पेमेंट्स बैंकों की बात करें, ये आरबीआई के अंतर्गत आता है और ग्राहकों को क्रेडिट कार्ड जारी करना और ऋण देना छोड़ कर सारी बैंकिंग सेवाएं प्रदान करना है। इस भुगतान बैंक क्रेडिट जोखिम से आज़ाद रहते हैं। परंतु, नियोबैंक क्रेडिट कार्ड और लोन भी ऑफर करते हैं, जिससे उनका क्रेडिट से संबंधित जोखिम बढ़ जाता है।
तो साफ है भाई, नियोबैंक बस शुद्ध डिजिटल होते हैं, जबकी डिजिटल बैंकों में थोड़ी सी फिजिकल उपस्थिति भी होती है। और पेमेंट्स बैंक लोन-वगेरा नहीं देते, लेकिन नियोबैंक देते हैं।
नियोबैंक पारंपरिक बैंकों से कैसे अलग होते हैं?
पारंपरिक बैंक जैसे एचडीएफसी, आईसीआईसीआई, कोटक, एक्सिस, एचएसबीसी और बाकी की फिजिकल शाखाएं और एटीएम आउटलेट्स का व्यापक नेटवर्क होता है। इसके अलावा, पारंपरिक बैंक डिजिटल बैंकिंग या नेट बैंकिंग सेवाएं भी प्रदान करते हैं। ये उन्हें सिर्फ ऑनलाइन प्रेजेंट नियोबैंक के मुकाबले में थोड़ी सी फायदा देती है।
- नियोबैंक का ग्राहक आधार पारंपरिक बैंकों की तुलना में कम होता है। नियोबैंक को अभी पारंपरिक बैंक जितना बिजनेस स्केल हासिल करना बाकी है।
- नियोबैंक के मुकाबले में, पारंपरिक बैंकों के पास बहुत पैसा और फंड होते हैं। क्योंकि भारत में नियोबैंक अभी भी शुरुआती चरण में है।
- इनोवेटिव ऐप में पारंपरिक बैंकों को अतिरिक्त लाभ मिलता है। हालांकी, नियोबैंक के पास अत्याधुनिक तकनीक होती है जो पारंपरिक बैंकों में नहीं होती। कभी-कभी हमें अनुभव होता है कि कुछ बैंकों के ऐप्स में बहुत मुद्दे होते हैं और ग्राहक अनुकूल नहीं होते।
- नियोबैंक अधिक मिलेनियल्स, जेन जेड और युवा कर्मचारियों को लक्ष्य करते हैं जो नई प्रौद्योगिकी फिनटेक सेवाएं चाहते हैं जो पारंपरिक बैंक अभी प्रदान नहीं कर पा रहे हैं। लेकिन कुछ बड़े निगम, पुरानी पीढ़ी और विरासती कंपनियां, पारंपरिक बैंकों के साथ रहना पसंद करते हैं क्योंकि उन्हें व्यक्तिगत बैंकिंग, रिलेशनशिप मैनेजर जैसी सेवाएं चाहिए होती हैं।
तो भाई, नियोबैंक हाईटेक है और युवा लोगों को अपील करते हैं। लेकिन पारंपरिक बैंकों के फायदे भी हैं जैसे स्थिर ग्राहक, अधिक पहुंच और वैयक्तिकृत सेवाएं। डोनो की अपनी जगह है अभी मार्केट में।
Updated list of neo banks in india 2023
| Neo Bank | Founded | Headquarters |
|---|---|---|
| Akudo | 2022 | Mumbai, India |
| Chqbook | 2020 | Mumbai, India |
| Digibank | 2021 | Bengaluru, India |
| FamPay | 2019 | Bengaluru, India |
| FI Money | 2016 | Mumbai, India |
| Finin | 2023 | Mumbai, India |
| Freo | 2020 | Bengaluru, India |
| InstantPay | 2020 | Mumbai, India |
| Jupiter | 2019 | Mumbai, India |
| Mahila Money | 2022 | Mumbai, India |
| Mool | 2022 | Mumbai, India |
| Niyo | 2015 | Mumbai, India |
| Open Money | 2017 | Bengaluru, India |
| OneCard | 2022 | Gurugram, India |
| Paytm Bank | 2017 | Noida, India |
| Piggy Neobank | 2022 | New Delhi, India |
| RazorpayX | 2017 | Bengaluru, India |
| Uni Card | 2021 | Gurugram, India |
| Walrus Club | 2021 | Bengaluru, India |
| ZikZuk | 2022 | Bengaluru, India |
| Zolve | 2020 | Bengaluru, India |
भारत के टॉप 12 नियोबैंक [India ke Top 12 Neobanks]
पूरा फिनटेक इकोसिस्टम उपयोग में आसानी और ग्राहक संतुष्टि की तरफ बढ़ रहा है। इस सिलसिले में, भारत में नियोबैंकिंग को पिछले कुछ साल में काफी मुनाफा हुआ है। और कुछ विशेषज्ञों का ख्याल है कि भारत में नियोबैंक का भविष्य काफी रोशन है। यहां मैं भारत के टॉप नियोबैंक की सूची देता हूं:
Fi Money
संस्थापक – सुजीत नारायणन और सुमित ग्वालानी
स्थापित – 2019
फाई मनी, जिसे GPay के co-founders सुजीत नारायणन और सुमित ग्वालानी ने बनाया है, उन दर्शकों को लक्ष्य बनाता है जो वेतनभोगी मिलेनियल्स हैं। “बैंकिंग जस्ट गॉट स्मार्टर” टैगलाइन के साथ, फाई मनी वही नियोबैंक है जो आज कामकाजी पेशेवरों के लिए सुरक्षित डिजिटल बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है। फेडरल बैंक के साथ पार्टनर होकर, एक स्मार्ट जीरो बैलेंस सेविंग अकाउंट ऑफर करता है, जिसके ग्राहक अपने पैसे को बेहतर तरीके से मैनेज कर सकते हैं। बचत विकल्प और स्मार्ट बचत खाते पर अच्छे वार्षिक ब्याज के अलावा, फाई मनी उपयोगकर्ताओं को उनके प्रश्नों का समाधान करने के लिए एक सहायक भी प्रदान करता है। फाई मनी के मदद से, उपयोगकर्ताओं को सुरक्षित बैंकिंग और रोमांचक पुरस्कार जैसे और फायदे भी मिलते हैं।
Fi में एक AI-आधारित फीचर भी है, FIT नियम, जैसे उपयोगकर्ता क्रिकेट मैच जैसे लोकप्रिय इवेंट के आधार पर अपनी बचत को स्वचालित कर सकते हैं। विशिष्ट चेक सेट करने के बाद, उपयोगकर्ता द्वार पहले ही तय कर लेता है कि गई रकम एक कस्टम बचत खाते में ट्रांसफर हो जाती है। उपयोगकर्ता एक से अधिक बचत खाते भी बना सकते हैं और उनके लिए अलग-अलग लक्ष्य हैं। Fi खाताधारकों को उनके खाते से जुड़ा एक वीज़ा डेबिट कार्ड भी मिलता है।
Jupiter
संस्थापक – जीतेन्द्र गुप्ता
स्थापित – 2019
ज्यूपिटर, जो फेडरल बैंक के साथ भागीदार है। फाई मनी और ज्यूपिटर की टारगेट ऑडियंस एक हैं, इसलिए ये दोनों एक दूसरे के प्रत्यक्ष प्रतिस्पर्धी हैं। फिनटेक के दिग्गज जितेंद्र गुप्ता द्वारा लॉन्च, ज्यूपिटर वही नियोबैंक है जो आज के डिजिटल ग्राहकों को उनकी रफ़्तार के साथ चलने वाली बैंकिंग सेवा प्रदान करता है। ज्यूपिटर का उपयोग करके, कोई भी चालू बैंक खाते खुलवा सकता है, और फाई की तरह बचत को ऑटो-पायलट मोड में रख सकता है pots में जो अच्छी ब्याज दर देती है।
ज्यूपिटर दावा करता है कि वो जीरो बैलेंस खातों और उपयोगकर्ताओं के लिए तत्काल सहायता प्रदान करता है। इसके अलावा, ये नियोबैंक उपयोगकर्ताओं को उनके डेबिट कार्ड और यूपीआई लेनदेन पर हर एक इनाम देता है। चंकी फाई और ज्यूपिटर डोनो फेडरल बैंक के साथ पार्टनरशिप है, ये प्रेडिक्ट किया गया है कि कोई यूजर सिर्फ एक नियोबैंक के साथ अकाउंट खोलेगा। लेकिन एक से दूसरे में स्विच कर सकता है। बृहस्पति के साथ खाता खोलते समय ग्राहकों को वीज़ा डेबिट कार्ड भी मिलेगा।
FamPay
संस्थापक – संभव जैन और कुश तनेजा
स्थापित – 2019
फैमपे इंडिया का पहला वो नियोबैंक है जो खास तोर पर नौजवानों की वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए बनाया गया है। FamPay किशोरों को अपने बैंक खाते रखने और पैसे खर्च करने की आजादी देती है, हां अभिभावक की निगरानी में। इसमें एक नंबरलेस और सुरक्षित कार्ड होता है जो आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के साथ को-ब्रांडेड है।
फैमपे के माध्यम से, टीनएज सिंपल पेमेंट कर सकते हैं जैसे ओटीटी प्लेटफॉर्म, ईकॉमर्स, फूड ऐप्स आदि। ये नियोबैंक teenage को बहुत छोटे उमर से आर्थिक रूप से स्वतंत्र और जिम्मेदार बनने का मौका देता है। ये उन्हें फैसले लेने, पैसे बचाने और खर्च को मैनेज करने का भी मौका देता है। अभी के हिसाब से, क्या नियोबैंकिंग ऐप के 2 मिलियन से अधिक teenage users हैं, और ये संख्या बहुत अधिक हो रही है।
Mahila Money
संस्थापक – सायरी चहल, सिद्धिका अग्रवाल, और वैभव कठजू
स्थापित – 2021
सायरी चहल, जिन्होनें महिलाओं के लिए सोशल मीडिया वेबसाइट “Sheroes” बनाई थी, उन्होन महिला मनी नियोबैंक सिर्फ महिला उद्यमियों को सेवा देने के लिए शहरी और उपनगरीय क्षेत्रों में लॉन्च किया। इसका मकसद इच्छुक महिला उद्यमियों को बिना किसी माइक्रोफाइनेंस के अपना व्यवसाय शुरू करने का मौका देना है। महिला मनी महिलाओं को आर्थिक रूप से सुरक्षित बनाने के लिए लोन और प्रीपेड कार्ड प्रदान करती है, एनबीएफसी कैपिटल ट्रेड लिंक्स लिमिटेड साझेदारी में है। इसके ऐप के माध्यम से, ग्राहक ये सब कर सकते हैं:
- अपने अनुभव साझा करें और साथियों और विशेषज्ञों से वित्तीय सलाह लें
- आर्थिक रूप से स्वतंत्र कैसे बनें, ये सीखना
- एक केवल महिला समुदाय का हिसा बनना
- कुछ ही मिनट में ऑनलाइन बैंक खाते खोलेंगे
- तत्काल ऋण लेना
- सही वित्तीय सुरक्षा योजना ढुंढना
- लक्ष्य निर्धारित करना और उनके लिए बचत करना
अभी के हिसाब से, 20,000 से ज्यादा औरतें महिला मनी की वित्तीय सेवाओं की सदस्यता ले चुकी हैं। इसके अलावा, डेढ़ लाख की उम्मीदें नियोबैंक की कम्युनिटी के माध्यम से अपने वित्तीय अनुभवों, चुनौतियों और जरूरतों पर चर्चा कर रही हैं।
RazorpayX
संस्थापक – हर्षिल माथुर
स्थापित – 2014
आरबीएल बैंक के साथ भागीदारी करके, RazorpayX एक ऐसा प्लेटफॉर्म है जो किसी भी व्यक्ति की व्यावसायिक बैंकिंग आवश्यकताओं को बढ़ावा देता है। इसके लक्ष्य मुख्य छोटे और मध्यम व्यवसाय हैं, इन्हें अपने व्यवसाय संचालन चलाने के लिए सुविधाएँ प्रदान की जाती हैं।
RazorpayX को एक सरल और शक्तिशाली बिजनेस बैंकिंग विकल्प माना जाता है। इसके साथ व्यवसाय सब कुछ कर सकते हैं जैसे चालू खाते खोलना, चालान ट्रैक करना, भुगतान शेड्यूल करना, कर भरना, कोलैटरल के बिना इंस्टेंट लोन लेना, और वित्तीय रिपोर्ट देखना। ये सब एक डैशबोर्ड से किया जा सकता है। रेज़रपेएक्स के साथ, व्यवसाय अपने वित्त को निर्बाध रूप से प्रबंधित कर सकता है और कंपनी के वित्त पर पूरी विजिबिलिटी और कंट्रोल पा सकती है।
Niyo
संस्थापक – विनय बागरी और वीरेंद्र बिष्ट
स्थापित – 2015
Niyo दावा करता है कि वो बैंकिंग को सबके लिए सुरक्षित, स्मार्ट और सरल बना रहा है। बैंकिंग उद्योग और पेमेंट्स के एक्सपर्ट्स विनय बागड़ी और वीरेंद्र बिष्ट द्वारा लॉन्च, नियो उपयोगी बैंकिंग प्रोडक्ट्स की एक श्रृंखला प्रदान करता है जैसे:
- Niyo X- एक कुशल ऐप जिसके ग्राहकों को बचत और wealth management की सुविधा मिलती है बेज़ैश।
- Niyo Money- नियो मनी रोबो-एडवाइजरी से सशक्त है और धन बढ़ना और प्रबंधन करना आसान बना देता है।
- Niyo Global – नियो ग्लोबल के ग्राहकों को 24×7 सपोर्ट की फिकर नहीं करनी पड़ती और वह अपनी बचत पर 5% तक का ब्याज कमाते हैं।
- Niyo Bharat – नियो भारत एक खुला बैंकिंग प्लेटफॉर्म और ऐप है जो कर्मचारियों को वेतन कार्ड सुनिश्चित करता है।
OCareNeo
डॉ. नीरज शेठ ने 2015 में OCareNeo नमक कंपनी शुरू की थी। इनकी टैगलाइन है “Your Digital Health Passport”। इसकी मदद से लोग अपने और अपने परिवार के स्वास्थ्य और मेडिकल रिकॉर्ड को डिजिटल फॉर्मेट में रख सकते हैं। एक अनोखी चीज़ जो ये करते हैं वो क्यूआर कोड देते है हर ग्राहक को। इसमें उनका पूरा health history और बीमा विवरण होता है। ये डिजिटल कार्ड भी देता है ताकि मेडिकल खर्चा आसान हो सके। आप अतिरिक्त पैसे भी बचा सकते हैं स्वास्थ्य के लिए एक डिजिटल गुल्लक में। ये आसान और सुरक्षित तरीके से बीमा भी प्रदान करता है। तो कुछ दिलचस्प डिजिटल हेल्थकेयर समाधान प्रदान कर रहा है ये स्टार्टअप।
ZikZuk
ये एक भारतीय नियोबैंकिंग स्टार्टअप है जो 2020 में राज एन ने शुरू किया। इनका लक्ष्य भारतीय एसएमई की ग्रोथ को बढ़ावा देना है। इसके अलावा बहुत सारी सेवाएं और प्रोडक्ट्स प्रदान करते हैं ये। एक फाउंडर्सकार्ड भी देती है जो बिजनेस फाउंडर्स और उद्यमियों को अच्छे क्रेडिट स्कोर के साथ रिवॉर्ड भी देता है। कंपनी के संस्थापक इस क्रेडिट को भी अपनी पूंजी की तत्काल आवश्यकता के रूप में ले सकते हैं। इससे entrepreneurs को अपने बिजनेस फाइनेंस को भी मैनेज करना आसान तरीका है। तो कुछ दिलचस्प वित्तीय सेवाएं प्रदान कर रहा है ये नियोबैंकिंग स्टार्टअप भारतीय एसएमई के लिए।
InstantPay
ये इंडिया का सबसे बड़ा नियोबैंकिंग प्लेटफॉर्म है जो 2013 में शैलेन्द्र अग्रवाल, अमोल सोनबरसे और अजय उपाध्याय ने शुरू किया था। इसके माध्यम से businesses और individuals अपने cash flows, payables और receivables को आसानी से मैनेज कर सकते हैं। ये डिजिटल बैंकिंग की पूरी सेवाएं प्रदान करता है और बैंकिंग को आसान बना देता है ताकि लोग ऑनलाइन पैसे खर्च करें, बचत करें और मैनेज कर सकें। इसके ग्राहकों के लिए ये बैंकिंग को एक अनुभव बनाने का लक्ष्य रखता है। ये शीर्ष बैंकों के साथ पार्टनर हैं ताकि पूर्ण चालू खाते और डेबिट कार्ड प्रदान किए जा सकें। एक ही जगह पर banking, payments, collections, expenses management और developer APIs सब कुछ मिल जाता है।
Kotak 811
कोटक 811 एक नियोबैंक है जो 2017 में उदय कोटक ने लॉन्च किया था। ये डिजिटल बैंकिंग के द्वारा पर्सनल अकाउंट और डेबिट कार्ड प्रदान करते हैं। इसके पीछे का कारण था 8 नवंबर 2016 जब नोटबंदी हुई थी भारत में और सब कुछ बदल गया था। तो इसी तारीख को प्रतिबिंबित करने के लिए कोटक महिंद्रा ने 811 नाम रखा अपने इस नए नियोबैंकिंग कॉन्सेप्ट के लिए जो ऑनलाइन बैंकिंग को बहुत आसान बना देता है। भारत के निवासी इसे मोबाइल के माध्यम से Kotak 811 अकाउंट खुलवा सकते हैं। जो आसान हैं, जो तुरंत खुलते हैं, पेपरलेस हैं, उपयोग करना बहुत आसान है। नोटबंदी के बाद कोटक ने अपने ग्राहकों के लिए एक नया तरीका इजाद किया बैंकिंग के लिए जो डिजिटल और सुविधाजनक है।
Finin
फिनिन एक आधुनिक नियोबैंकिंग स्टार्टअप है जो 2019 में सुमन गंधम और सुधीर मरम ने लॉन्च किया था। इनका लक्ष्य बैंकिंग को नए दृष्टिकोण से करना था। ये पहला consumer-facing neobank है जो खाता खोलने और मैनेजमेंट को बहुत आसान बना देता है अपने ऐप के माध्यम से। ये नवीनतम एआई तकनीक का उपयोग करता है ताकि यूजर्स को उनके फाइनेंस में सुधार करने के लिए smart insights भी प्रदान की जा सके। हाल ही में, 14 दिसंबर 2021 को फिनिन को ओपन ने हासिल कर लिया। इस ओपन और उसके एसएमई ग्राहकों को बहुत फ़ायदा हुआ है। तो एक इनोवेटिव नियोबैंकिंग स्टार्टअप है जिसने बैंकिंग को आधुनिक और सुविधाजनक बनाया अपने डिजिटल समाधान के माध्यम से।
Neobanks कैसे काम करता है?
नियोबैंक पारंपरिक या डिजिटल बैंकों से बिल्कुल अलग तरीके से काम करते हैं। उनके पास फिजिकल शाखाएँ हैं या स्थान नहीं हैं, वहाँ कर्मचारी नहीं हैं। इसलिए इनके ऑपरेशनल और ओवरहेड लागत बहुत कम होती हैं । नियोबैंक का प्राथमिक काम व्यक्तियों को तकनीक आधारित बैंकिंग सेवाएं प्रदान करना होता है। उनके बैंकिंग पार्टनर उनके पास फंड मुहैया कराते हैं और ग्राहकों को पैसे देते हैं।
इसके साथ नियोबैंक अपना ऐप चलाता है, ग्राहक संतुष्टि सुनिश्चित करता है, और ग्राहक अधिग्रहण और सर्विसिंग करता है। अक्सर ये non-licensed fintech companies पारंपरिक बैंकों के साथ कोलैब करती हैं ताकि आधुनिक, उपयोग में आसान ऐप्स पे नए जमाने की बैंकिंग सेवाएं प्रदान कर सकें। एक बात याद रखनी चाहिए कि नियोबैंक बहुत ज्यादा ग्राहक डेटा पर निर्भर करते हैं। वो डेटा को इकट्ठा और उसका विश्लेषण करते है ताकि ग्राहक के व्यवहार को बेहतर समझा जा सके। इससे वो यूजर्स को उन्नत सेवाएँ प्रदान करते हैं। ग्राहकों के मौजूदा कार्यों के आधार पर नियोबैंक उनकी यात्रा को बेहतर बनाते हैं। नियोबैंक पहली बार कमाई करने वालों के लिए बिना शुल्क वाले खाते प्रदान करते हैं और यंग स्टूडेंट्स को क्रेडिट स्कोर बनाने के लिए लोन सेवाएं प्रदान करते हैं।
नियोबैंक वित्तीय उद्यम जैसे हैं नियमित बैंकों की तरह, और सिर्फ डिजिटल प्लेटफॉर्म जैसे मोबाइल ऐप्स और वेबसाइटें संचालित होती हैं। जैसे, भारत के कुछ शीर्ष नियोबैंक देश भर में फिजिकल उपस्थिति नहीं है, वो सिर्फ वर्चुअल नेटवर्क से चलता है। बिल्कुल टेक्नोलॉजी बेस्ड होना के कारण, नियोबैंक की लोकप्रियता आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और वैयक्तिकृत सेवाओं के बेहतर उपयोग की वजह से बढ़ रही है, जो पारंपरिक बैंकिंग प्रणाली में नहीं है।
Neobanks FAQ’s
भारत में नियोबैंक क्या होता है?
नियोबैंक भारत में एक वित्तीय संस्था है जो बैंकिंग सेवाएं केवल डिजिटल चैनल के माध्यम से प्रदान करती है, जैसे मोबाइल ऐप्स और वेबसाइट्स के जरिए। भारत में नियोबैंक्स के पास कोई भी शारीरिक शाखा नहीं होती, जिससे उन्हें अपने लागत को कम रखने और उनके ग्राहकों को इस बचत का लाभ पहुंचाने में मदद मिलती है।
भारत में कितने नियोबैंक्स हैं?
भारत में 50 से अधिक नियोबैंक्स हैं, और हर साल और भी बढ़ते जा रहे हैं। भारत में सबसे पॉपुलर नियोबैंक्स में से कुछ निम्नलिखित हैं:
Niyo
Open
Fi
RazorpayX
Jupiter
नियोबैंक का उपयोग करने के क्या लाभ हैं?
नियोबैंक्स भारत में पारंपरिक बैंकों के मुकाबले कई लाभ प्रदान करते हैं, जैसे:
सुविधा: नियोबैंक्स को किसी भी समय, 24/7, उनके मोबाइल ऐप्स और वेबसाइट के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है।
कम शुल्क: नियोबैंक्स पारंपरिक बैंकों की तुलना में कम शुल्क लेते हैं, जैसे मासिक खाता शुल्क या एटीएम निकालने के शुल्क नहीं लेते।
Personalization: नियोबैंक्स डेटा विश्लेषण का उपयोग करके अपनी सेवाएं हर ग्राहक की आवश्यकताओं के अनुसार व्यक्तिगत कर सकते हैं।
आविष्कार: नियोबैंक्स आमतौर पर technological innovation की मुख्य धारा होते हैं, नई और innovative financial products और सेवाएं प्रदान करते हैं।
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