[2023] IDFC First Bank Personal Loan | आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से लोन कैसे लें?
क्या आप अपनी जरूरतों के लिए लोन लेने की सोच रहे हैं? तो आप IDFC First Bank Personal Loan ले सकते हैं? 2023 में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन की पूरी जानकारी यहाँ दी गई है।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन आपके पर्सनल खर्चों को पूरा करने में मदद करता है, जैसे कि मेडिकल इमरजेंसी, शादी, छुट्टी, घर का रेनोवेशन, उच्च शिक्षा, आदि। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक 20 हजार से 40 लाख तक का पर्सनल लोन प्रदान करता है। आप ऑनलाइन और ऑफलाइन माध्यम से इसका फायदा ले सकते हैं। आईडीएफसी बैंक अपने एंड-टू-एंड डिजिटल प्लेटफॉर्म के माध्यम से चुनिंदा ग्राहकों के लिए प्री-अप्रूव्ड लोन भी प्रदान करता है। पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर फीचर की मदद से, आप अपने मौजूदा पर्सनल लोन को 1% कम ब्याज दर पर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक को ट्रांसफर कर सकते हैं।
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IDFC First Bank Personal Loan की विशेषताएं
- कितना लोन मिलेगा: 20 हजार रुपये से रु. 40 लाख तक लोन
- लोन अवधि: 12 महीने से 60 महीने तक
- प्रोसेसिंग शुल्क: लोन राशि का 3.50% तक (ऑफ़र: अब आप प्रोसेसिंग शुल्क पर 50% की छूट प्राप्त कर सकते हैं)
- टॉप-अप सुविधा: यदि आप आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के मौजूदा ग्राहक हैं, तो आप टॉप-अप लोन की सुविधा का उपयोग करके अपने मौजूदा पर्सनल लोन पर अतिरिक्त पैसे प्राप्त कर सकते हैं।
- प्री-अप्रूव्ड लोन: नए या मौजूदा ग्राहक बैंक द्वारा बताये अपनी योग्यता के अनुसार तत्काल प्री-अप्रूव्ड लोन प्राप्त कर सकते हैं।
IDFC First Bank Personal Loan के प्रकार
विवाह के लिए पर्सनल लोन – Personal Loan for Marriage विशेष रूप से विवाह से संबंधित सभी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसमें स्थल बुकिंग, खानपान, खरीदारी, समारोह और बहुत कुछ शामिल है।
यात्रा के लिए पर्सनल लोन – Personal Loan for Travel इस लोन के साथ छुट्टियां आसान हो जाती हैं। आप अपने पसंदीदा जगहों की यात्रा कर सकते हैं। इसके अलावा, आप अपनी सुविधानुसार किफायती ईएमआई पर लोन चुका सकते हैं।
आपात स्थिति के लिए पर्सनल लोन – Personal Loan for Emergency आपात या संकट की स्थिति जीवन में कभी भी आ सकती है। इसलिए, इन स्थितियों को दूर करने के लिए आईडीएफसी फर्स्ट बैंक आपात स्थिति से लड़ने के लिए customized loans प्रदान करता है जो चिकित्सा, नुकसान आदि से संबंधित है।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लाभ
आप आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन की कुछ विशेष लाभ पर एक नज़र डाल सकते हैं ताकि आप यह तय कर सकें कि यह आपकी आवश्यकताओं को पूरा करता है या नहीं।
Collateral की कोई आवश्यकता नहीं – आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के बारे में सबसे अच्छी बात यह है कि आपको आवश्यक लोन राशि प्राप्त करने के लिए किसी भी प्रकार की Collateral या सिक्योरिटी जमा करने की आवश्यकता नहीं है। चूंकि यह एक असुरक्षित ऋण है, इसलिए आपको इसके बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है। बैंक आपकी उम्र, रोजगार के प्रकार, नौकरी के इतिहास और सिबिल स्कोर जैसे कारकों का आकलन करने के बाद लोन राशि को मंजूरी देगा।
आसान रीपेमेंट – यदि आप इस बात से चिंतित हैं कि आप लोन राशि का भुगतान कैसे कर पाएंगे, तो आपको पता होना चाहिए कि ऐसा करने के लिए आपके पास 12 से 60 महीने का लचीला कार्यकाल होगा। आप अपनी रीपेमेंट क्षमता और मासिक आय के अनुसार समय चुन सकते हैं। एक कार्यकाल जब सावधानी से तय किया जाता है तो आपको आसान मासिक किश्तों के माध्यम से ऋण चुकाने में मदद मिल सकती है। आपको याद रखना चाहिए कि लंबी अवधि चुनने पर आपको अधिक ब्याज राशि का भुगतान करना होगा।
बैलेंस ट्रांसफर सुविधा – अपने मौजूदा पर्सनल लोन पर ईएमआई का भुगतान करना मुश्किल हो रहा है क्योंकि ब्याज दरें अधिक हैं? आप आसानी से आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर सुविधा का विकल्प चुन सकते हैं जिसके माध्यम से आप कम ब्याज दरों पर अपने वर्तमान बकाया राशि को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में आसानी से ट्रांसफर कर सकते हैं। इस सुविधा को चुनकर, आप ईएमआई का भुगतान करते समय पर्याप्त राशि बचा सकते हैं।
अब आप सोच रहे होंगे कि यह क्रेडिट कार्ड बैलेंस ट्रांसफर क्या है?
क्रेडिट कार्ड बैलेंस ट्रांसफर क्या है?
हम आपको इसके बारे में सब कुछ बताएंगे क्योंकि आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने अब यह नई सुविधा प्रदान करना शुरू कर दिया है। यह आपके क्रेडिट कार्ड की बकाया राशि को ट्रांसफर करने और शेष राशि को पर्सनल लोन में बदलने के बारे में है। जो आपको मोटी रकम बचाने में मदद करता है। चूंकि क्रेडिट कार्ड कंपनी क्रेडिट कार्ड की बकाया राशि पर अधिक दर वसूल करती है। ऐसी स्थिति से बचने के लिए आप हमेशा आईडीएफसी बैंक के साथ क्रेडिट कार्ड बैलेंस ट्रांसफर का विकल्प चुन सकते हैं। बैलेंस ट्रांसफर किए जाने वाले क्रेडिट कार्ड की संख्या पर कोई कैपिंग नहीं है।
बैलेंस ट्रांसफर के लिए आपके पास निम्न में से कोई एक दस्तावेज होना चाहिए
- Repayment schedule
- Statement of accounts (SOA)
- Loan foreclosure letter
- Credit Card Balance Transfer
IDFC First Bank Personal Loan पर ब्याज
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दर 10.49% प्रति वर्ष से शुरू होती है। हालांकि, बैंक द्वारा किसी व्यक्ति से ली जाने वाली ब्याज दर क्रेडिट स्कोर, आयु, रीपेमेंट क्षमता, एम्प्लायर सहित विभिन्न कारकों से प्रभावित होती है।
IDFC First Bank Personal Loan कौन ले सकता है?
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन Salaried Individuals और Self-Employed Individuals के लिए उपलब्ध हैं।
पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए, यह महत्वपूर्ण है कि आप बैंक द्वारा निर्धारित आवश्यक पात्रता मानदंडों को पूरा करते हैं। हालांकि, आपकी रीपेमेंट क्षमता निर्धारित करने के लिए आपके क्रेडिट स्कोर और मौजूदा लोन का भी आकलन किया जाता है।
नौकरी पेशा व्यक्तियों के लिए:
- न्यूनतम आयु: 23 वर्ष; अधिकतम आयु: 60 वर्ष या सेवानिवृत्ति की आयु, जो भी बाद में लोन loan maturity के समय हो
- CAT ACE/ACE plus SA/A/B के लिए न्यूनतम वेतन – INR 20,000
- CAT C/CAT D – INR 25,000
- वर्तमान संगठन में न्यूनतम कार्य अनुभव 6 माह का होना चाहिए। कुल कार्य अनुभव कम से कम 2 वर्ष होना चाहिए।
- न्यूनतम निवास स्थिरता पर कोई सीमा नहीं
निजी व्यवसायी व्यक्तियों के लिए:
- व्यवसाय न्यूनतम 3 वर्ष की अवधि के लिए अस्तित्व में होना चाहिए
- पिछले दो वर्षों के लिए कंपनी का कprofit after tax (PAT) सकारात्मक होना चाहिए
- एवरेज बैंक बैलेंस (ABB) INR 5000 . से अधिक या उसके बराबर होना चाहिए
- न्यूनतम आयु: लोन आवेदन के समय 25 वर्ष; अधिकतम आयु: loan maturity पर 65 वर्ष
- न्यूनतम निवास स्थिरता पर कोई सीमा नहीं – स्वामित्व वाला निवास या व्यावसायिक परिसर अनिवार्य है और इसके लिए एक प्रमाण प्रस्तुत किया है
- बिज़नेस कम से कम 1 वर्ष के लिए एक ही जगह में होना चाहिए।
- न्यूनतम अनुभव 3 वर्ष या अधिक होना चाहिए।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लिए जरुरी डाक्यूमेंट्स
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के मामले में वेतनभोगी और स्व-व्यवसायी दोनों आवेदकों के लिए निम्नलिखित दस्तावेज सामान्य हैं:
- फोटो पहचान प्रमाण: (किसी एक दस्तावेज की सेल्फ अटेस्टेड कॉपी) पासपोर्ट, पैन कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड
- पता प्रमाण: (किसी एक दस्तावेज की सेल्फ अटेस्टेड कॉपी) राशन कार्ड, पासपोर्ट, बैंक खाता विवरण, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, बिजली बिल, टेलीफोन बिल, बिक्री विलेख / संपत्ति खरीद समझौता (स्वामित्व वाली संपत्तियों के लिए) कृपया ध्यान दें कि रेंट एग्रीमेंट और बैंक स्टेटमेंट को एड्रेस प्रूफ के रूप में स्वीकार नहीं किया जाएगा।
- आय प्रमाण : पिछले 3 महीने / 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट जिसमें वेतन क्रेडिट दिखा रहा हो। लेटेस्ट 3 महीने की सैलरी स्लिप
निजी व्यवसायी व्यक्तियों के लिए:
पिछले 2 साल का आईटीआर, पी एंड एल और बैलेंस शीट, पिछले 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट
Ownership Proof
बिजनेस प्रूफ (किसी एक दस्तावेज की सेल्फ अटेस्टेड कॉपी)
स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए: Qualification Certificate/Certificate of Practice (COP), Shop Act License/ MOA & AOA/ Sales Tax/ Vat registration/ Partnership Deed
IDFC First Bank Personal Loan Fees & Charges
| ईएमआई बाउंस चार्ज | Rs. 400 |
| Late payment/Penal charges/ Default interest/Overdue (per month) | 2% of the unpaid EMI or Rs. 300 whichever is higher |
| Cheque Swap charges (per swap) | Rs. 500 |
| Cancellation & Rebooking charges* | लोन राशि का 1% + interest disbursal की तारीख से कैंसलेशन करने का रिक्वेस्ट प्राप्त होने तक। |
| Foreclosure / Prepayment charges | मूल बकाया राशि का 5% |
| Duplicate No Objection Certificate Issuance Charges | Rs. 500 |
| Physical Repayment Schedule | Rs. 500 |
| Physical Statement of Account | Rs. 500 |
| Document retrieval charges (per retrieval) | Rs. 500 |
| EMI Pickup/ Collection Charges | Rs. 350 |
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन टॉप-अप
यदि आप पहले से ही आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के मौजूदा ग्राहक हैं, तो आप टॉप-अप सुविधा का लाभ उठाकर आसानी से बैंक से अतिरिक्त वित्तीय सहायता प्राप्त कर सकते हैं। इस सुविधा के तहत, आपको अपने पर्सनल लोन पर अतिरिक्त धनराशि मिलती है और लोन राशि आपके रीपेमेंट हिस्ट्री, क्रेडिट स्कोर आदि पर निर्भर करती है। आमतौर पर,ओरिजिनल पर्सनल लोन के समान ब्याज दर पर टॉप-अप लोन दिया जाता है।
IDFC First Bank Personal Loan की अन्य बैंकों से तुलना
आईडीएफसी फर्स्ट पर्सनल लोन और भारत में अन्य प्रमुख लोन प्रोवाइडर्स की तुलना निम्नलिखित है:
| Banks/NBFCs | Interest Rates (per annum) |
| IDFC First Bank | 10.49% – 23% |
| HDFC Bank | 10.25% – 21% |
| SBI | 9.60% – 13.85% |
| PNB | 7.90% – 14.50% |
| ICICI Bank | 10.50% – 19% |
| Axis Bank | 10.25% p.a. onwards |
| Kotak Mahindra Bank | 10.25% onwards |
| IndusInd Bank | 11.00% onwards |
| Bajaj Finserv | 13.00% onwards |
| Tata Capital | 10.99% onwards |
IDFC First Bank Personal Loan के लिए आवेदन कैसे करें?
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से ऑनलाइन पर्सनल लोन प्राप्त के की प्रक्रिया नीचे उल्लिखित है:
- आईडीएफसी फर्स्ट की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं या अपनी नजदीकी आईडीएफसी फर्स्ट बैंक शाखा से संपर्क करें।
- आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की वेबसाइट पर जाएं।
- “Personal Loan” टैब पर क्लिक करें।
- “Apply Now” बटन पर क्लिक करें।
- अब अपने घर का पिन कोड, मोबाइल नंबर और जन्म तिथि डालकर Continue पर क्लिक करें।
- अपना व्यक्तिगत विवरण, जैसे अपना नाम, ईमेल पता और मोबाइल नंबर दर्ज करें।
- अब, बैंक द्वारा आवश्यक पर्सनल, प्रोफेशनल और फाइनेंसियल जानकारी भरें और फॉर्म जमा करें।
- एक बार जब आप आवेदन पत्र जमा कर देते हैं, तो आईडीएफसी फर्स्ट बैंक आपकी पात्रता की जांच करेगा और आपको उस योग्य राशि के बारे में जानकारी प्रदान करेगा जिसका आप लाभ उठा सकते हैं।
- यदि आप आवेदन को प्रोसेसिंग करने के लिए सहमत हैं, तो आपको आवश्यक दस्तावेज जमा करने होंगे जिन्हें ऑनलाइन भी अपलोड किया जा सकता है।
- अंत में, आपके दस्तावेज़ों को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक द्वारा प्रोसेस किया जाएगा, और लोन की सफल स्वीकृति पर, पैसे तुरंत आपके आईडीएफसी फर्स्ट बैंक खाते में वितरित कर दी जाएगी।
- आप आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लिए उनकी शाखा में जाकर या उनके कस्टमर केयर सेंटर पर कॉल करके भी आवेदन कर सकते हैं।
IDFC First Bank Personal Loan के लिए ऑफलाइन अप्लाई करें
- नजदीकी आईडीएफसी फर्स्ट बैंक शाखा में जाएं और आवश्यक लोन राशि, अपने पर्सनल जानकारी, व्यवसाय की जानकारी और अपने संपर्क नंबर के साथ आवेदन पत्र भरें।
- आईडीएफसी फर्स्ट बैंक प्रतिनिधि लोन की पात्रता के साथ-साथ इंट्रेस्ट रेट्स, शर्तों के साथ-साथ प्रोसेसिंग चार्ज, पूर्व भुगतान और फोरक्लोज़र क्लॉज के बारे में बताएगा।
- आवेदन पत्र और आवश्यक दस्तावेज जमा करने के बाद, आपको एक आवेदन लोन रेफ़्रेन्स नंबर प्रदान की जाएगी। आप अपने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन आवेदन की स्थिति को ट्रैक करने के लिए उसी नंबर का उपयोग कर सकते हैं।
- सफल सत्यापन पर, लोन अप्रूवल और समझौते पर हस्ताक्षर के तुरंत बाद लोन का वितरण किया जा सकता है।
IDFC First Bank Personal Loan FAQ’s
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए क्या मुझे कोई जमानत या सुरक्षा देनी होगी?
पर्सनल लोन असुरक्षित ऋण हैं। बैंक आपको आय, आयु, क्रेडिट स्कोर इत्यादि जैसे कारकों के आधार पर पर्सनल लोन प्रदान करेगा। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए आपको किसी भी सुरक्षा को गिरवी रखने की आवश्यकता नहीं होगी।
बैंक को मेरे लोन को अप्रूव करने और लोन राशि का वितरण करने में कितना समय लगेगा?
आपके द्वारा जमा किए गए दस्तावेज़ों की समीक्षा करने और आपके बैंक खाते में लोन राशि वितरित करने में बैंक को लगभग 7 दिन लगेंगे।
मैं अपना लोन कैसे चुका सकता हूं?
आईडीएफसी पर्सनल लोन का रीपेमेंट आपकी पसंद के किसी अन्य बैंक खाते से ईएफ़टी (इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर) के माध्यम से ईएमआई (समान मासिक किश्तों) में किया जाएगा। आपके पास अपने आईडीएफसी बैंक खाते से ईएमआई डेबिट करने के लिए Standing Instruction के माध्यम से लोन चुकाने का विकल्प भी है।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन लेने से पहले मैं ईएमआई की गणना कैसे कर सकता हूं?
आप बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर उपलब्ध ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग करके ईएमआई की जांच कर सकते हैं। आप आवश्यक विवरण डाल सकते हैं और देय ईएमआई की जांच कर सकते हैं। आप Technical Mitra EMI कैलकुलेटर की सुविधा का उपयोग कर सकते हैं। आपको आवश्यक विवरण दर्ज करना होगा और ईएमआई का भुगतान करना होगा।
आईडीएफसी बैंक पर्सनल लोन स्टेटस कैसे चेक करें?
अधिक विवरण प्राप्त करने के लिए हमारे आईडीएफसी बैंक व्यक्तिगत ऋण स्थिति पृष्ठ पर जाएं। आप https://www.idfcfirstbank.com/loanTracking.html लिंक पर भी जा सकते हैं। आवेदन संख्या दर्ज करें, उसके बाद अपना पंजीकृत मोबाइल नंबर दर्ज करें और दिए गए कैप्चा को दर्ज करें। Continue पर क्लिक करें।
आईडीएफसी बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर से कैसे संपर्क करें?
अधिक जानकारी के लिए हमारे आईडीएफसी बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर पेज पर जाएं। लोन संबंधी किसी भी प्रकार की पूछताछ के मामले में आप 1860-500-9900 नंबर पर भी कॉल कर सकते हैं। यदि आपकी क्वेरी का समाधान अभी बाकी है और आप इस मुद्दे को आगे बढ़ाना चाहते हैं, तो आप 1800-419-2332 नंबर पर कॉल कर सकते हैं। आप Customercare@idfcfirstbank.com पर मेल भेजकर भी अपने प्रश्नों का उत्तर प्राप्त कर सकते हैं।
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