[2024] टाटा कैपिटल बिजनेस लोन कैसे मिलेगा | TATA Capital Business Loan, Interest, Online Apply
अपने बिज़नेस को आगे ले जाने के लिए TATA Capital Business Loan एक अच्छा माध्यम है। इस पोस्ट में आपको टाटा कैपिटल बिजनेस लोन की पूरी जानकारी मिलेगी। यहाँ हमने TATA Capital Business Loan Interest Rates, Eligibility Criteria, Documentation, Online Apply, Customer Care की पूरी जानकारी दी है।
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टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन क्या है?
टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन एक प्रकार का लोन है जो छोटे और मध्यम उद्यमों (SMEs) और स्वरोजगारियों को उनकी व्यावसायिक ज़रूरतों को पूरा करने के लिए दिया जाता है। इस लोन का इस्तेमाल आप अपने बिज़नेस को बढ़ाने, नया उपकरण खरीदने, इन्वेंटरी बढ़ाने, या वर्किंग कैपिटल की कमी को पूरा करने के लिए कर सकते हैं।
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन की विशेषताएं
टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन की मुख्य विशेषताएं निम्नलिखित हैं:
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन एक प्रकार का लोन है जो छोटे और मध्यम उद्यमों (SMEs) और स्वरोजगारियों को उनकी व्यावसायिक ज़रूरतों को पूरा करने के लिए दिया जाता है। इस लोन का इस्तेमाल आप अपने बिज़नेस को बढ़ाने, नया उपकरण खरीदने, इन्वेंटरी बढ़ाने, या वर्किंग कैपिटल की कमी को पूरा करने के लिए कर सकते हैं।
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं निम्नलिखित हैं:
- लोन की राशि: 1 लाख रुपये से लेकर 75 लाख रुपये तक।
- लोन की अवधि: 12 महीने से लेकर 60 महीने तक।
- ब्याज दर: 12.5% से शुरू।
- कोलैटरल की आवश्यकता नहीं: आपको किसी संपत्ति को गिरवी रखने की ज़रूरत नहीं है।
- दस्तावेज़ों की न्यूनतम आवश्यकता: आपको केवल कुछ बुनियादी दस्तावेज़ जमा करने होंगे।
- तेज़ी मंजूरी: लोन का आवेदन ऑनलाइन किया जा सकता है और मंजूरी जल्दी मिलती है।
- Flexi EMI प्लान्स: आप अपनी आय के अनुसार अपने EMI को तय कर सकते हैं।
टाटा कैपिटल बिज़नेस के प्रकार
टाटा कैपिटल कई तरह के बिज़नेस लोन ऑफर करती है, जिन्हें आप अलग-अलग व्यावसायिक ज़रूरतों के लिए इस्तेमाल कर सकते हैं। यहां कुछ प्रमुख प्रकार दिए गए हैं:
1. वर्किंग कैपिटल लोन: यह लोन आपके दैनिक व्यावसायिक खर्चों को पूरा करने में मदद करता है, जैसे कि कच्चा माल, पेरोल, किराया, और उपयोगिता बिल।
2. टर्म लोन: यह लोन आपके बिज़नेस के दीर्घकालिक लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करता है, जैसे कि नया उपकरण खरीदना, विस्तार करना, या तकनीक में अपग्रेड करना।
3. उपकरण फाइनेंसिंग और लीजिंग: यह लोन आपको आवश्यक उपकरण खरीदने या लीज पर लेने में मदद करता है, जिससे आप अपने बिज़नेस को कुशलता से चला सकते हैं।
4. निर्माण फाइनेंसिंग: यह लोन आपको व्यावसायिक संपत्ति खरीदने या निर्माण करने में मदद करता है।
5. कमर्शियल व्हीकल लोन: यह लोन आपको व्यावसायिक वाहन खरीदने में मदद करता है, जैसे कि ट्रक, टैक्सी, या डिलीवरी वैन।
6. MSME/SME लोन: यह लोन विशेष रूप से छोटे और मध्यम उद्यमों (SMEs) की ज़रूरतों को ध्यान में रखते हुए बनाया गया है।
7. बिज़नेस लोन महिलाओं के लिए: यह लोन महिला उद्यमियों को उनके बिज़नेस को शुरू करने या बढ़ाने में मदद करता है।
8. डॉक्टरों के लिए बिज़नेस लोन: यह लोन विशेष रूप से डॉक्टरों की ज़रूरतों को ध्यान में रखते हुए बनाया गया है, जैसे कि क्लीनिक स्थापित करना या चिकित्सकीय उपकरण खरीदना।
Tata Capital Business Loan Details 2024
टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन की ब्याज दर और अन्य शुल्क नीचे दिए गए हैं:
| विशेषता | विवरण |
|---|---|
| लोन राशि | 1 लाख रुपये से 75 लाख रुपये तक |
| लोन की अवधि | 12 से 60 महीने |
| ब्याज दर | पेशेवरों के लिए 12.5% से शुरू, अन्य पेशेवरों के लिए 13%, गैर-पेशेवरों के लिए 15% |
| ब्याज प्रकार | फिक्सड या फ्लोटिंग (रेपो-लिंक्ड लेंडिंग रेट पर आधारित) |
| कोलैटरल | अधिकांश मामलों में आवश्यक नहीं है |
| प्रोसेसिंग चार्ज | लोन राशि का 2.5% + जीएसटी |
| पूर्व भुगतान/फोरक्लोज़र शुल्क | बकाया मूलधन का 4.5% + जीएसटी (पहले 9 महीनों में कोई पूर्व भुगतान अनुमत नहीं) |
| बाउंस शुल्क | प्रति चेक/भुगतान साधन पर 2000 रुपये तक |
| मंडेट अस्वीकृति शुल्क | 450 रुपये |
| CCOD वार्षिक रखरखाव शुल्क | 0.75% या 1000 रुपये (जो भी अधिक हो) प्रति वर्ष |
| Document Processing Charges | 1999 रुपये + जीएसटी |
| खातों का विवरण | सॉफ्ट कॉपी: फ्री, शाखा में प्रवेश: 250 रुपये + जीएसटी |
| ईएमआई विकल्प | फिक्सड ईएमआई, फ्लेक्सी ईएमआई (स्ट्रक्चर्ड ईएमआई) |
| पुनर्भुगतान के तरीके | ऑटो डेबिट, ईसीएस, पोस्ट-डेटेड चेक |
| आवेदन प्रक्रिया | ऑनलाइन, शाखा में जाना |
Rate of Interest for Self-employed
| Loan Amount (Lakhs) | Loan Tenure (Months) | Self-Employed Non-Professional (%, p.a.) | Self-Employed Doctors (%, p.a.) | Self-Employed Professional Other than Doctors (%, p.a.) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 12 | 15.00-26.00 | 12.50-13.75 | 13.50-17.50 |
| 1 | 60 | 15.00-26.00 | 12.50-13.75 | 13.50-17.50 |
| 90 | 12 | 15.00-26.00 | 12.50-13.75 | 13.50-17.50 |
| 90 | 60 | 15.00-26.00 | 12.50-13.75 | 13.50-17.50 |
TATA Capital Business Loan कौन ले सकता है
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन छोटे और मध्यम उद्यमों (SMEs) और स्वरोजगारियों को दिया जाता है। यदि आप एक छोटे या मध्यम व्यवसाय के मालिक या संचालक हैं और आपको अपने व्यवसाय को बढ़ाने या नई परियोजनाओं को शुरू करने के लिए धन की आवश्यकता है, तो आप टाटा कैपिटल बिजनेस लोन के लिए पात्र हो सकते हैं।
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन के लिए पात्र होने के लिए, आपको निम्नलिखित शर्तों को पूरा करना होगा:
- आप एक छोटे या मध्यम व्यवसाय के मालिक या संचालक होने चाहिए।
- आपका व्यवसाय कम से कम 1 वर्ष पुराना होना चाहिए।
- आपका व्यवसाय लाभदायक होना चाहिए।
- आपके पास एक अच्छा क्रेडिट स्कोर होना चाहिए।
यदि आप इन सभी शर्तों को पूरा करते हैं, तो आप टाटा कैपिटल बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन या किसी नजदीकी टाटा कैपिटल शाखा में जाकर आवेदन कर सकते हैं।
TATA Capital Business Loan Documents
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन प्राप्त करने के लिए आवश्यक डाक्यूमेंट्स : टाटा कैपिटल से बिजनेस लोन के लिए आवेदन करते समय, आपसे निम्नलिखित डाक्यूमेंट्स प्रस्तुत करने की अपेक्षा की जाएगी:
Tata Capital Business Loan Documents List
| Category | Document | Example(s) |
|---|---|---|
| KYC Documents | Photo Identity Proof | PAN Card, Aadhaar Card, Voter ID Card, Driving License, Passport |
| Address Proof | Aadhaar Card, Voter ID Card, Driving License, Passport, Bank Passbook, Utility Bills, Lease Agreement, Sales Tax Certificate, Trade License | |
| Business Proof | Business Registration Certificate | Trade License, Establishment License, GST Registration Certificate |
| Business Ownership Proof | Partnership Deed Agreement (for Partnerships), Sole Proprietorship Declaration (for Sole Proprietorships) | |
| Income Proof | Income Tax Returns (ITRs) | Last 2 years’ ITRs |
| Audited Financial Statements | Last 2 years’ audited financials with Tax Audit Report | |
| Profit-Loss Statements | Last 2 years’ profit-loss statements | |
| Balance Sheet | Latest balance sheet, duly audited by a Chartered Accountant | |
| Bank Statements | Current Account Statements | Statements for the last 6 months |
| GST Statements | Statements for the last 6 months |
इसके अलावा टाटा कैपिटल द्वारा आवश्यक कोई अन्य डाक्यूमेंट्स की मांग भी की जा सकती है।
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन पर ब्याज दर को प्रभावित करने वाले कारक
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन पर ब्याज दर कई कारकों पर निर्भर करती है, जिनमें शामिल हैं:
- लोन की राशि: लोन की राशि जितनी अधिक होगी, ब्याज दर उतनी ही अधिक होगी।
- लोन की अवधि: लोन की अवधि जितनी अधिक होगी, ब्याज दर उतनी ही अधिक होगी।
- आवेदक की क्रेडिट रेटिंग: आवेदक की क्रेडिट रेटिंग जितनी अच्छी होगी, ब्याज दर उतनी ही कम होगी।
- आवेदक का व्यवसाय: आवेदक के व्यवसाय का प्रकार, आकार, और लाभप्रदता ब्याज दर को प्रभावित कर सकती है।
- बाजार की स्थितियां: ब्याज दरें सामान्य आर्थिक स्थितियों से भी प्रभावित होती हैं।
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन की ब्याज दरें 12.5% से शुरू होती हैं। हालांकि, वास्तविक ब्याज दर आपके विशिष्ट परिस्थितियों के आधार पर भिन्न हो सकती है।
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन के लिए आवेदन करते समय, आपको इन सभी कारकों को ध्यान में रखना चाहिए। आप टाटा कैपिटल की वेबसाइट पर या किसी नजदीकी टाटा कैपिटल शाखा में जाकर अपने लिए सबसे अच्छी ब्याज दर की तुलना कर सकते हैं।
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन पर पेश किए गए ईएमआई विकल्प
टाटा कैपिटल बिजनेस लोन पर दो प्रकार के ईएमआई विकल्प उपलब्ध हैं:
टाटा कैपिटल द्वारा प्रदान किए जाने वाले व्यवसाय ऋण पर EMI विकल्प निम्नलिखित हैं:
- Fixed EMI Plan– इसमें पूरी ऋण अवधि के लिए ब्याज दर और मूलधन राशि फिक्स्ड रहती है। इसलिए EMI राशि भी समान रहती है। यह steady income वालों के लिए उपयुक्त है।
- Structured EMI Plan– इसमें आप अपनी आय चक्र के अनुसार ऋण की वापसी का निर्णय ले सकते हैं। आप अपनी जरूरत के अनुसार कस्टमाइज्ड EMI विकल्प चुन सकते हैं। यह उनके लिए उपयुक्त है जिनकी आय निश्चित अंतराल पर बढ़ या घट सकती है।
इस प्रकार टाटा कैपिटल व्यावसायिक ऋण के भुगतान के लिए दो प्रकार के EMI विकल्प प्रदान करता है, जिसमें से ग्राहक अपनी जरूरत के अनुसार चुन सकता है।
TATA Capital Business Loan Kaise Milega
टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन के लिए आप ऑनलाइन या ऑफलाइन अप्लाई कर सकते हैं। अपना खुद का व्यवसाय चलाना एक समय लेने वाला और तनावपूर्ण प्रयास हो सकता है। यही कारण है कि आपकी सहजता और सुविधा सुनिश्चित करने के लिए इस प्रक्रिया को सरल बनाया है। व्यवसाय के लिए लोन के लिए आवेदन करने के लिए सरल चरणों का पालन करें:
- टाटा कैपिटल की वेबसाइट परजाएं
- अपनी business loan amount और अवधि चुनें
- अपने आवेदन जमा करें
- खाते में धनराशि प्राप्त करें
TATA Capital Business Loan Online Apply Process
- टाटा कैपिटल वेबसाइट पर जाएं और बिजनेस लोन सेक्शन में नेविगेट करें।
- “Apply Now” बटन पर क्लिक करें।
- अपना मोबाइल नंबर डालकर OTP से वेरीफाई करें।
- अपने व्यवसाय और व्यक्तिगत विवरण के साथ online application form भरें।
- पहचान के प्रमाण, व्यवसाय के प्रमाण और वित्तीय विवरणों सहित आवश्यक दस्तावेज़ जमा करें।
- टाटा कैपिटल आपके आवेदन की समीक्षा करेगा और जरूरत पड़ने पर अधिक जानकारी के लिए आपसे संपर्क करेगा।
- यदि आपका आवेदन स्वीकृत हो जाता है, तो आपको loan agreement करने होंगे और टाटा कैपिटल द्वारा आवश्यक कोई अतिरिक्त दस्तावेज उपलब्ध कराने होंगे।
- एक बार सभी दस्तावेज प्राप्त हो जाने और लोन एग्रीमेंट पर हस्ताक्षर हो जाने के बाद, ऋण राशि आपके खाते में वितरित कर दी जाएगी।
कृपया ध्यान दें कि यह प्रक्रिया का एक सामान्य अवलोकन है और आप जिस प्रकार के ऋण के लिए आवेदन कर रहे हैं, उसके आधार पर विशिष्ट आवश्यकताएं और चरण भिन्न हो सकते हैं। इसके अलावा, कृपया किसी भी अपडेट और प्रक्रिया में बदलाव के लिए टाटा कैपिटल से संपर्क करें।
Tata Capital Business Loan Customer Care
| Toll-Free Number | 1860-267-6060 |
| Email ID: | contactus@tatacapital.com, contactcommercialfinance@tatacapital.com, customercare@tatacapital.com |
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