[2024] बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन कैसे मिलेगा? | Bank Of Baroda Business Loan

अगर आप अपने बिज़नेस को शुरू करने या बढ़ाने की सोच रहे हैं, तो आपको Bank Of Baroda Business Loan के बारे जरूर जानना चाहिए। यहाँ हमने बैंक ऑफ़ बड़ौदा से किस प्रकार बिज़नेस लोन ले सकते हैं, आपको बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के Interest Rates, Eligibility, Fee और Online Apply के बारे में पूरी जानकारी मिलेगी।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन

बैंक ऑफ बड़ौदा (BOB) एक प्रसिद्ध पब्लिक सेक्टर का बैंक है। भारतीय राज्य के स्वामित्व वाली बैंकिंग और वित्तीय सेवा कंपनी, बैंक ऑफ बड़ौदा ऋण उद्योग में एक प्रसिद्ध नाम है। जो स्व-नियोजित प्रोफेसनल्स, एमएसएमई (सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम), कॉर्पोरेट्स और बिज़नेस मालिकों को बिज़नेस लोन और एमएसएमई लोन प्रदान करता है।

इसके लोन प्रोडक्ट्स में बिज़नेस लोन शामिल है, जो व्यक्तियों और साझेदारी फर्मों के लिए अत्यधिक उपयोगी है। लोन कोलैटरल और सिक्योरिटी के खिलाफ जारी किया जाता है। लोन अधिकतम 5 वर्ष की अवधि के लिए उपलब्ध है।

बैंक द्वारा दिए जाने वाले कई अन्य प्रकार के व्यावसायिक लोन हैं वर्किंग कैपिटल, टर्म लोन, एमएसएमई लोन, बिल डिस्कॉउंटिंग, ओवरड्राफ्ट, आदि।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिज़नेस लोन के प्रकार

अपने ग्राहकों को बैंक ऑफ़ बड़ौदा विभिन्न बिजनेस लोन योजनाएं प्रदान करता है। उनमें से कुछ का विवरण नीचे दी गई तालिका में दिया गया है:

Bank of Baroda Business Loan Schemes

बैंक ऑफ बड़ौदा द्वारा प्रदान की जाने वाली व्यवसाय ऋण योजनाओं की सूची:

• Digital Mudra Loan: यह लोन manufacturing, trading, और services sectors के सूक्ष्म, लघु और मझोले उद्यमों (एमएसएमई) के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एकcollateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 10 लाख रुपये है।
• Digital MSME Loan: यह लोन एमएसएमई को liquidity प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 20 लाख रुपये है।
• Baroda Energy Efficiency Project (BEEP) Finance: यह लोन ऊर्जा क्षेत्र की एमएसएमई को अपनी ऊर्जा दक्षता में सुधार करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 20 लाख रुपये है।
• Scheme For Financing Textile Units: यह लोन टेक्सटाइल क्षेत्र की एमएसएमई को अपनी मशीनरी और टेक्नोलॉजी को अपग्रेड करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक बिना ज़मानत वाला लोन है जिसकी अधिकतम लोन राशि 50 लाख रुपये है।
• Pre-Sanctioned CME Loan Limits for Strategic Segment customers: यह लोन Strategic Segment में एमएसएमई को वर्किंग कैपिटल प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक collateral-free लोन है जिसकी अधिकतम लोन राशि 100 लाख रुपये है।
• Baroda Artisans Credit Card: यह लोन उन Artisans के लिए डिज़ाइन किया गया है जो manufacturing प्रक्रिया में शामिल हैं। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 5 लाख रुपये है।
• Baroda Laghu Udyami Credit Card: यह लोन छोटे व्यवसाय इकाइयों, खुदरा व्यापारियों, कारीगरों, ग्रामीण उद्योगों, लघु उद्योगों और बहुत छोटी इकाइयों की क्रेडिट जरूरतों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 2 लाख रुपये है।
• Baroda Loan to Business Correspondents: यह लोन व्यवसाय कोर्रेस्पोंडेंट या कियोस्क ऑपरेटरों के लिए डिज़ाइन किया गया है जिनके पास सेवा प्रदाताओं के साथ valid agreements हैं। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 10 लाख रुपये है।
• Baroda MSE General Credit Card: यह लोन नई परियोजना को फाइनेंस उपलब्ध कराने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जैसे – भूमि/भवन निर्माण, संयंत्र और मशीनरी परियोजना लागत/विस्तार परियोजना आधारित। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 50 लाख रुपये है।
• Baroda SME Gold Card: यह लोन आपातकालीन आवश्यकताओं को पूरा करने और खरीददारों द्वारा देरी से भुगतान, टैक्स पेमेंट आदि से उत्पन्न अस्थायी असंतुलन को दूर करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 20 लाख रुपये है।
• Baroda SME Loan Pack: यह लोन उधारकर्ता के व्यवसाय से संबंधित working capital (fund based and non-fund based) के साथ-साथ capital expenditure की आवश्यकता को पूरा करने के लिए एक सरल लोन प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 100 लाख रुपये है।
• Bill/Invoice Discounting Under Value Chain Finance: यह लोन उन विक्रेताओं को आसानी से पैसा उपलब्ध कराने के लिए बनाया गया है जो निवेश-ग्रेड वाले कॉरपोरेट्स को माल या सेवाएं बेचते हैं और उनकी वित्तीय स्थिति अच्छी है। इस लोन में विक्रेताओं द्वारा बनाए गए चालानों को कम दर पर भुनाया जाता है। यह collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 100 करोड़ रुपये है।
• BOB Weaver Mudra Scheme: यह लोन बुनकरों को निवेश और वर्किंग कैपिटल की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए, एक लागत प्रभावी तरीके से सहायता प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 2 लाख रुपये है।
• Composite Loans: यह लोन fixed capital investment और working capital आवश्यकता दोनों को पूरा करने के लिए 100 लाख तक डिजाइन किया गया है।
• Dealers/Traders – Agriculture Inputs: यह लोन किसी भी व्यापारी, फर्म या सहकारी सोसायटी के लिए डिजाइन किया गया है जो कृषि इनपुट के वितरण में शामिल है। यह एक collateral-free loan है जिसकी अधिकतम लोन राशि 2 लाख रुपये है।
• MSME Capex Loan and Capex Card: यह लोन उन छोटे और मध्यम आकार के उद्योगों (MSMEs) के लिए बनाया गया है जो पुरानी मशीनरी को बदलना चाहते हैं, नए उपकरण खरीदना चाहते हैं, अपने व्यवसाय का आधुनिकीकरण करना चाहते हैं, या अनुसंधान और विकास में निवेश करना चाहते हैं। यह बिना जमानत वाला लोन है जिसकी अधिकतम लोन राशि 50 लाख रुपये है।
• MSME Loan: यह लोन उन कंपनियों को वर्किंग कैपिटल प्रदान करने के लिए बनाया गया है जो अपने परिचालन खर्चों को पूरा करने के लिए, इन्वेंटरी खरीदने के लिए, या receivables financing के लिए direct funding या letter of credit जारी करने के माध्यम से काम कर रही हैं। यह बिना जमानत वाला लोन है जिसकी अधिकतम लोन राशि 100 लाख रुपये है।
• Scheme For Professionals: यह लोन पेशेवरों को कार्यालय परिसर के निर्माण या नए तैयार ऑफिस परिसर के अधिग्रहण के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसका उपयोग नए उपकरण खरीदने के लिए भी किया जा सकता है। यह बिना जमानत वाला लोन है जिसकी अधिकतम लोन राशि 100 लाख रुपये है।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन की ब्याज दरें

बैंक ऑफ बड़ौदा 14.10% की ब्याज दर से शुरू होने वाले बिज़नेस लोन प्रदान करता है। दरें लोन राशि, व्यवसाय और लिए गए लोन के प्रकार के आधार पर भिन्न होती हैं।

बैंक ऑफ बड़ौदा सेल्फ- एम्प्लॉयड प्रोफेशनल्स और नॉन-प्रोफेशनल्स के लिए कम दरों पर कई बिज़नेस लोन प्रोडक्ट्स प्रदान करता है। बैंक ऑफ बड़ौदा के बिजनेस लोन का विवरण नीचे दिया गया है।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन की मुख्य विशेषताएं

• लोन का उद्देश्य: आप अपने व्यवसाय का विस्तार या आधुनिकीकरण करने, संपत्ति खरीदने, नई इकाइयां स्थापित करने आदि के लिए बैंक ऑफ बड़ौदा व्यवसाय ऋण का लाभ उठा सकते हैं।
• सेल्फ- एम्प्लॉयड प्रोफेशनल्स और नॉन-प्रोफेशनल्स के लिए उपलब्ध लोन।
• 21 और 60 वर्ष के आयु वर्ग के उधारकर्ता बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन का लाभ उठा सकते हैं।
• सुरक्षा: सुरक्षित और असुरक्षित दोनों
• लोन अवधि 12 से 36 वर्ष तक हो सकती है।
• बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन की ब्याज दरें 14.10% से 14.10% के बीच हैं।
• बैंक ऑफ बड़ौदा बैंक के बिजनेस लोन की ईएमआई प्रति लाख रुपये 3,423 रुपये से शुरू होती है।
• प्रोसेसिंग शुल्क: 1.00% तक

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन कौन ले सकता है?

बीओबी से व्यवसाय/एमएसएमई ऋण के लिए आवेदन करने के लिए पात्रता मानदंड नीचे दिए गए हैं:

• आवेदक की न्यूनतम आयु 18 वर्ष और अधिकतम 65 वर्ष होनी चाहिए
• व्यापार स्थिरता और अच्छा पुनर्भुगतान इतिहास
• अच्छा क्रेडिट स्कोर वाला आवेदक (750 या उससे अधिक)
• आवेदक जिसने किसी वित्तीय संस्थान के साथ अतीत में चूक नहीं की है

Bank Of Baroda Business Loan के लिए जरुरी डाक्यूमेंट्स

• पासपोर्ट आकार के फोटो के साथ विधिवत भरा हुआ आवेदन पत्र
• पहचान प्रमाण- आधार कार्ड, पैन कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, पासपोर्ट
• एड्रेस प्रूफ- आधार कार्ड, पैन कार्ड, पासपोर्ट, बैंक स्टेटमेंट, किराए का समझौता आदि।
• बिजनेस एड्रेस प्रूफ
• बिजनेस पैन कार्ड
• पार्टनरशिप डीड की कॉपी, आरबीआई, सेबी आदि द्वारा रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट।
• पिछले 2 साल के इनकम टैक्स रिटर्न की कॉपी
• पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट
• व्यापार स्थापना प्रमाण

बैंक ऑफ बड़ौदा द्वारा आवश्यक कोई अन्य दस्तावेज : आपके व्यवसाय ऋण प्रकार और क्रेडिट प्रोफ़ाइल के आधार पर, आपको अतिरिक्त दस्तावेज़ जमा करने की आवश्यकता हो सकती है।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन की दरों को प्रभावित करने वाले कारक

ऐसे कई कारक हैं जिन पर बैंक ऑफ बड़ौदा आपकी ब्याज दर की गणना करता है। इनमें से कुछ कारक हैं –

उधार की राशि

बैंक ऑफ बड़ौदा में बिजनेस लोन की दर उस लोन राशि पर निर्भर करती है जिसके लिए आप आवेदन करते हैं। ऋण राशि जितनी अधिक होगी, ब्याज दर उतनी ही कम होगी। बैंक न्यूनतम ₹1 लाख से ₹2 लाख तक का ऋण देता है। उच्च ऋण राशि के लिए ब्याज दर कम हो सकती है जिसके परिणामस्वरूप कम ईएमआई हो सकती है।

सिबिल स्कोर

यदि आपका CIBIL स्कोर कम है या इसके विपरीत है तो बैंक ऑफ बड़ौदा उच्च ब्याज दर पर व्यावसायिक ऋण प्रदान करता है। हालांकि, बैंक ऑफ बड़ौदा से ऋण प्राप्त करने के लिए, आपका सिबिल स्कोर कम से कम 700 होना चाहिए। सिबिल स्कोर जितना अधिक होगा, न्यूनतम व्यावसायिक ऋण ब्याज पर ऋण प्राप्त करने की संभावना उतनी ही अधिक होगी।

व्यापार में समय
यदि आपके पास महत्वपूर्ण व्यावसायिक अनुभव है तो बैंक ऑफ बड़ौदा कम दरों पर ऋण प्रदान करता है। बैंक ऑफ बड़ौदा से व्यवसाय ऋण प्राप्त करने के लिए न्यूनतम व्यावसायिक अस्तित्व 0 महीने है।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन एप्लीकेशन फॉर्म

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन एप्लीकेशन फॉर्म के लिए निम्नलिखित विवरणों की आवश्यकता होती है:

• आवेदक के नाम
• कार्यस्थल का पता
• उधार की राशि
• मालिक का आवासीय पता
• व्यापार शुरू होने की तिथि
• संपर्क विवरण
• व्यापार की प्रकृति
• मालिकों का विवरण और पता
• बैंकिंग ब्योरा
• सुरक्षा/संपार्श्विक विवरण
• निवेश की जाने वाली वर्किंग कैपिटल का विवरण

Download Bank Of Baroda Business Loan Application Form

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन लेने के लाभ

बैंक ऑफ बड़ौदा के साथ व्यवसाय ऋण के लिए आवेदन करने के लाभ यहां दिए गए हैं:

Competitive Interest Rates: बैंक ऑफ बड़ौदा Competitive Interest Rates पर बिज़नेस लोन प्रदान करता है, जिससे आप अनुकूल शर्तों पर पैसे उधार ले सकते हैं।

विभिन्न व्यावसायिक क्षेत्रों के लिए लोन: बैंक ऑफ बड़ौदा एमएसएमई, कॉरपोरेट्स और अंतर्राष्ट्रीय व्यवसायों सहित कई क्षेत्रों को बिज़नेस लोन प्रदान करके विभिन्न व्यवसायों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करता है।

विभिन्न बिज़नेस के लिए अलग-अलग लोन योजनाएं: यह मानते हुए कि प्रत्येक व्यवसाय अद्वितीय है और उसकी अलग-अलग वित्तीय आवश्यकताएं हैं, बैंक ऑफ बड़ौदा विशिष्ट व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न बिज़नेस लोन योजनाएं प्रदान करता है।

Instant Loan Application Process: बैंक समझता है कि व्यवसायों के लिए समय महत्वपूर्ण है। इसलिए, इसने फ़ास्ट प्रोसेसिंग और अप्रूवल सुनिश्चित करते हुए बिज़नेस लोन आवेदन प्रक्रिया को सुव्यवस्थित किया है।

Fast Loan Disbursement: बैंक ऑफ बड़ौदा की फ़ास्ट लोन आवेदन प्रक्रिया, न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन आवश्यकताओं के साथ, फ़ास्ट लोन अप्रूवल और सीधे आपके बैंक खाते में डिस्बर्स होती है।

बैंक ऑफ बड़ौदा से बिज़नेस लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कैसे करें? (Bank Of Baroda Business Loan Online Apply)

बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने के लिए आपको इसकी बैंक ऑफ़ बड़ौदा की आधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा।

एक बार जब आप होमपेज पर पहुंच जाएंगे, तो आपको शीर्ष पर दो विकल्प दिखाई देंगे: Personal and Business। “Business” पर क्लिक करें।

एक नया पेज खुलेगा जहां आपको MSME section पर जाना होगा।

आपको दूसरे पेज पर निर्देशित किया जाएगा जहां आपको “Apply Now” पर क्लिक करना होगा। यहां, आपको अपना मोबाइल नंबर सबमिट करना होगा और ओटीपी के माध्यम से इसे वेरीफाई करना होगा।

इसके बाद एक अप्लीकेशन फॉर्म खुलेगा जहां आपको आवश्यक जानकारी भरनी होगी। एक बार जब आप सभी विवरण पूरा कर लें, तो “सबमिट” पर क्लिक करें।

सबमिट करने के बाद, बैंक आपके द्वारा सबमिट किए गए आवेदन पत्र को सत्यापित करेगा, और आपको आगे की प्रक्रिया के माध्यम से मार्गदर्शन करने के लिए बैंक से एक फोन कॉल प्राप्त होगा। आप वेबसाइट पर “ट्रैक लीड” सेक्शन पर जाकर भी अपने आवेदन की स्थिति को ट्रैक कर सकते हैं।

कृपया ध्यान दें कि उपरोक्त चरण एक सामान्य दिशानिर्देश हैं और विशिष्ट आवेदन प्रक्रिया भिन्न हो सकती है। सटीक और अपडेट जानकारी के लिए बैंक ऑफ बड़ौदा की वेबसाइट पर जाने और उनकी आधिकारिक वेबसाइट पर दिए गए निर्देशों का पालन करने की सलाह दी जाती है।

Bank Of Baroda Business Loan FAQ’s