Jio Payments Bank Debit Card: Apply, Benefits, Charges, and Transaction Limits

जियो पेमेंट्स बैंक, रिलायंस जियो द्वारा संचालित एक डिजिटल बैंक है। जो यूजर्स को बैंकिंग सेवाएं उपलब्ध कराता है। Jio Payments Bank Debit Card भी प्रदान करता है। यहाँ RuPay Platinum वेरिएंट का डेबिट कार्ड मिलता है जो ऑनलाइन लेनदेन के साथ-साथ एटीएम से नकद निकालने की सुविधा भी देता है।
इस ब्लॉग में हम बताएंगे कि जियो पेमेंट्स बैंक फिजिकल डेबिट कार्ड के लिए आवेदन कैसे करें, इसके फायदे, चार्जेस, लेनदेन की सीमा और इससे संबंधित अन्य जानकारी।
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड की प्रमुख विशेषताएं (Jio Payments Bank Debit Card Benefits)
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड यूजर्स को डिजिटल बैंकिंग के साथ आधुनिक सुविधाओं का लाभ प्रदान करता है। यह कार्ड न केवल आपकी वित्तीय जरूरतों को पूरा करता है, बल्कि शॉपिंग, ट्रैवल, मनोरंजन और अन्य गतिविधियों को भी आसान और लाभकारी बनाता है।
जियो पेमेंट्स बैंक विभिन्न प्रकार के डेबिट कार्ड प्रदान करता है, जिसमें फिजिकल और वर्चुअल कार्ड शामिल हैं।
कार्ड वेरिएंट: RuPay Platinum (डोमेस्टिक कार्ड) RuPay कार्ड भारतीय बाजार में व्यापक स्वीकृति प्राप्त करता है।
वर्चुअल डेबिट कार्ड: यह कार्ड निःशुल्क प्रदान किया जाता है।
फिजिकल डेबिट कार्ड: इसे प्राप्त करने के लिए ₹300 (GST सहित) का शुल्क देना होता है।
एनुअल मेंटेनेंस फीस: फिजिकल कार्ड पर ₹300 (GST सहित) का वार्षिक रखरखाव शुल्क लागू होता है।
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड के लेनदेन की सीमा और ATM सुविधाएं
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड के जरिए आप बड़े लेनदेन आसानी से कर सकते हैं।
POS/E-Commerce दैनिक सीमा: ₹1,50,000
ATM नकद निकासी सीमा: ₹50,000 प्रति दिन
एटीएम लेनदेन शुल्क
प्रति माह 10 मुफ्त वित्तीय और गैर-वित्तीय लेनदेन।
एटीएम वित्तीय लेनदेन शुल्क (मुफ्त सीमा के बाद): जब आप एक महीने में एटीएम से निशुल्क पैसे निकालने की अपनी सीमा पार कर जाते हैं, तो आपको हर बार पैसे निकालने पर यह शुल्क देना होता है।
आपको हर लेनदेन पर 21 रुपये और उस पर लगने वाला जीएसटी देना होगा।
उदाहरण: मान लीजिए आपका बैंक आपको महीने में 5 बार मुफ्त में पैसे निकालने देता है। अगर आप छठी बार पैसे निकालते हैं, तो आपको 21 रुपये और जीएसटी देना होगा।
एटीएम गैर-वित्तीय लेनदेन शुल्क (मुफ्त सीमा के बाद): जब आप एटीएम से पैसे नहीं निकालते, बल्कि अपनी खाते की जानकारी देखते हैं, मिनी स्टेटमेंट निकालते हैं या अपना मोबाइल नंबर अपडेट करते हैं, और आपकी मुफ्त लेनदेन की सीमा खत्म हो जाती है, तो आपको यह शुल्क देना होता है।
आपको हर गैर-वित्तीय लेनदेन पर 8 रुपये और उस पर लगने वाला जीएसटी देना होगा।
उदाहरण: मान लीजिए आपने महीने में 5 बार मुफ्त में अपनी खाते की जानकारी देखी। अगर आप छठी बार अपनी खाते की जानकारी देखते हैं, तो आपको 8 रुपये और जीएसटी देना होगा।
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड के लाइफस्टाइल और अतिरिक्त लाभ
जियो पेमेंट्स बैंक का डेबिट कार्ड सिर्फ पैसे निकालने और भुगतान करने का ही जरिया नहीं है, बल्कि यह आपको कई तरह के अतिरिक्त लाभ भी देता है जो आपकी जीवनशैली को और आरामदायक बना सकते हैं।
एयरपोर्ट और रेलवे लाउंज एक्सेस
- घरेलू लाउंज: आप हर तीन महीने में एक बार किसी भी भारतीय एयरपोर्ट या रेलवे स्टेशन के लाउंज का मुफ्त में इस्तेमाल कर सकते हैं।
- अंतरराष्ट्रीय लाउंज: साल में दो बार आप किसी भी अंतरराष्ट्रीय एयरपोर्ट के लाउंज में मुफ्त में प्रवेश कर सकते हैं।
जब आप यात्रा कर रहे होते हैं, तो लाउंज में आप आराम कर सकते हैं, फ्री वाई-फाई का उपयोग कर सकते हैं और कुछ हल्का-फुल्का नाश्ता भी कर सकते हैं।
इंश्योरेंस कवर
- व्यक्तिगत दुर्घटना बीमा: अगर आपके साथ कोई दुर्घटना होती है, तो आपको 2 लाख रुपये तक का बीमा कवर मिलेगा।
- बिल भुगतान और फूड डिलीवरी पर छूट: हर महीने आपको बिल भुगतान और फूड डिलीवरी पर 200 रुपये तक की छूट मिलेगी।
- शॉपिंग, ट्रैवल और मनोरंजन: आपको शॉपिंग, यात्रा और मनोरंजन पर कई तरह के विशेष ऑफर मिलेंगे।
जियो पेमेंट्स बैंक की बैंकिंग सेवाएं और ब्याज दर
जियो पेमेंट्स बैंक आपको कई तरह की सुविधाजनक बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है। आइए इन सेवाओं के बारे में विस्तार से जानते हैं:
ब्याज दर : जब आप अपने खाते में पैसे रखते हैं, तो बैंक आपको सालाना 3.5% का ब्याज देता है।
न्यूनतम बैलेंस: आपको अपने खाते में हमेशा कुछ पैसे रखने की जरूरत नहीं है। आप जब चाहें पैसे जमा कर सकते हैं और निकाल सकते हैं।
मुफ्त फंड ट्रांसफर सेवाएं : NEFT, IMPS, RTGS, UPI: आप इन सभी तरीकों से बिना किसी शुल्क के पैसे ट्रांसफर कर सकते हैं। चाहे आप किसी दूसरे बैंक में पैसे भेज रहे हों या किसी को UPI के जरिए पैसे भेज रहे हों, आपको कोई अतिरिक्त शुल्क नहीं देना होगा।
SMS अलर्ट और ई-स्टेटमेंट
- मुफ्त SMS अलर्ट: जब भी आपके खाते में कोई लेनदेन होता है, तो आपको तुरंत SMS के जरिए सूचना मिल जाएगी।
- मासिक ई-स्टेटमेंट: आप अपने खाते का मासिक विवरण ईमेल के माध्यम से प्राप्त कर सकते हैं। यह सुविधा पूरी तरह से मुफ्त है।
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड की सुरक्षा और कस्टमाइजेशन सुविधाएं
जियो पेमेंट्स बैंक का डेबिट कार्ड न सिर्फ आपको कई तरह के लाभ देता है, बल्कि यह आपके लिए सुरक्षित भी है।
आपके डेबिट कार्ड पर आपका नाम प्रिंटेड होता है। इससे यह सुनिश्चित होता है कि कार्ड आपके नाम से ही जारी किया गया है और किसी और द्वारा इसका दुरुपयोग नहीं किया जा सकता।
CVV नंबर: कार्ड का CVV नंबर एक ऐसा गुप्त कोड होता है जो कार्ड की सुरक्षा के लिए बहुत महत्वपूर्ण होता है। आप इस नंबर को जियो पेमेंट्स बैंक के ऐप के माध्यम से सुरक्षित रूप से प्राप्त कर सकते हैं। आपको इस नंबर को किसी के साथ साझा नहीं करना चाहिए।
कार्ड प्रेफरेंस कस्टमाइजेशन: आप अपने डेबिट कार्ड की कई सेटिंग्स को जियो पेमेंट्स बैंक के ऐप के माध्यम से बदल सकते हैं। जैसे कि आप यह तय कर सकते हैं कि आप किस-किस तरह के लेनदेन के लिए अपने कार्ड का उपयोग करना चाहते हैं।
नॉमिनेशन सुविधा: आप अपने खाते के लिए एक नॉमिनी चुन सकते हैं। नॉमिनी वह व्यक्ति होता है जिसे आपकी मृत्यु के बाद आपका खाता और उसमें जमा धनराशि मिल जाएगी।
स्वीप सुविधा: स्वीप सुविधा के माध्यम से आप अपने खाते में आने वाली अतिरिक्त राशि को स्वचालित रूप से अपने बचत खाते में ट्रांसफर कर सकते हैं।
इससे आप अपने पैसे को बचाने और उस पर ब्याज कमाने में सक्षम हो सकते हैं।
जियो पेमेंट्स बैंक फिजिकल डेबिट कार्ड के चार्जेस (Jio Payments Bank Debit Card Charges)
जियो पेमेंट्स बैंक फिजिकल डेबिट कार्ड से संबंधित शुल्क इस प्रकार हैं:
सेवा | शुल्क |
---|---|
जियो पेमेंट्स बैंक वर्चुअल डेबिट कार्ड चार्जेस | निशुल्क |
जियो पेमेंट्स बैंक फिजिकल डेबिट कार्ड चार्जेस | ₹300 (GST सहित) |
फिजिकल डेबिट कार्ड वार्षिक रखरखाव शुल्क | ₹300 (GST सहित) |
मासिक औसत बैलेंस (MAB) | शून्य |
MAB न रखने पर जुर्माना | नहीं |
एटीएम वित्तीय लेनदेन शुल्क (10 मुफ्त के बाद) | ₹21 + GST |
एटीएम गैर-वित्तीय लेनदेन शुल्क (10 मुफ्त के बाद) | ₹8 + GST |
एडहॉक फिजिकल स्टेटमेंट | ₹75 + GST |
ये शुल्क कार्ड के साथ मिलने वाले फायदों की तुलना में बहुत कम हैं।
लेनदेन की सीमा (Transaction Limits)
जियो पेमेंट्स बैंक फिजिकल डेबिट कार्ड की लेनदेन सीमा सुरक्षित और लचीली है।
सेवा | सीमा |
IMPS प्रति लेनदेन सीमा | ₹5,00,000 |
UPI प्रति लेनदेन सीमा | ₹1,00,000 |
एटीएम नकद निकासी (दैनिक सीमा) | ₹50,000 |
पीओएस/ई-कॉमर्स (दैनिक सीमा) | ₹1,50,000 |
जियो पेमेंट्स बैंक फिजिकल डेबिट कार्ड के लिए आवेदन कैसे करें?
जियो पेमेंट्स बैंक का फिजिकल डेबिट कार्ड पाना बहुत आसान है। आप इसे ऑनलाइन ही आवेदन कर सकते हैं। आइए जानते हैं कैसे:
जियो पेमेंट्स बैंक में खाता खोलें:
- MyJio ऐप या JioFinance ऐप डाउनलोड करें:
- खाता खोलें: ऐप में दिए गए निर्देशों के अनुसार अपना खाता खोलें। इसमें आपको अपना आधार कार्ड और पैन कार्ड की जानकारी देनी होगी।
- KYC प्रक्रिया पूरी करें: वीडियो कॉल के माध्यम से अपनी पहचान सत्यापित करें।
फिजिकल डेबिट कार्ड का चयन करें
खाता खोलने के बाद, आप डेबिट कार्ड सेक्शन में जाकर फिजिकल डेबिट कार्ड का चयन कर सकते हैं।
- MyJio या JioFinance ऐप में लॉग इन करें।
- ‘Manage Card’ या ‘Debit Card’ विकल्प पर जाएं।
- फिजिकल डेबिट कार्ड को अपग्रेड करने या नए कार्ड के लिए ‘Upgrade to Physical Card’ विकल्प चुनें।

जियो पेमेंट्स बैंक फिजिकल डेबिट कार्ड के लिए ₹300 (GST सहित) का शुल्क लिया जाता है।
यदि खाते में पर्याप्त बैलेंस नहीं है, तो आप पहले खाते में पैसे जमा करें और फिर अपग्रेड का विकल्प चुनें।
व्यक्तिगत जानकारी दर्ज करें
- अपना नाम (जो कार्ड पर मुद्रित किया जाएगा) दर्ज करें।
- सुनिश्चित करें कि आपके पते और अन्य डिटेल्स सही हैं, ताकि कार्ड आपके रजिस्टर्ड पते पर भेजा जा सके।
- सभी डिटेल्स को वेरीफाई करें।
- ‘Proceed’ बटन पर क्लिक करके अपना कार्ड ऑर्डर कंफर्म करें।
- ऑर्डर कंफर्म होने के बाद, जियो पेमेंट्स बैंक आपको कार्ड की डिलीवरी की जानकारी देगा।
- कार्ड 7-10 कार्यदिवस में आपके रजिस्टर्ड पते पर पहुंच जाएगा।
नोट:
- वर्चुअल डेबिट कार्ड: यदि आपने अभी तक फिजिकल कार्ड का ऑर्डर नहीं किया है, तो वर्चुअल कार्ड आपके खाते के साथ स्वतः सक्रिय हो जाता है।
- फिजिकल कार्ड प्राप्त करने के बाद, आप इसे MyJio ऐप के जरिए एक्टिवेट कर सकते हैं।
अपने जियो पेमेंट्स बैंक फिजिकल डेबिट कार्ड को कैसे मैनेज करें?
जियो पेमेंट्स बैंक फिजिकल डेबिट कार्ड को मैनेज करना बेहद सरल है। आप MyJio ऐप या JioFinance ऐप के माध्यम से अपने डेबिट कार्ड को आसानी से मॉनिटर और नियंत्रित कर सकते हैं। नीचे दिए गए चरणों का पालन करके आप अपने डेबिट कार्ड को पूरी तरह से मैनेज कर सकते हैं।
JioFinance ऐप डाउनलोड और लॉगिन करें।
होम स्क्रीन पर “Manage Cards” या “Debit Card” विकल्प खोजें।
Passbook सेक्शन में जाकर अपने कार्ड की लेनदेन हिस्ट्री चेक करें।
अगर सुरक्षा समस्या हो तो कार्ड को तुरंत लॉक करें:
- Card Preferences सेक्शन में जाएं।
- “Service Requests” टैब पर जाएं।
- Block/Unblock Temporarily: अस्थायी रूप से कार्ड को ब्लॉक/अनब्लॉक करें।
- Block Permanently: कार्ड को स्थायी रूप से ब्लॉक करें।
कार्ड के लिए लेनदेन सीमाएं सेट करें:
- Card Controls टैब में जाएं।
- “Domestic Transaction Limit Per Day” को सक्षम करें।
- Online Transaction Limit: लेनदेन की सीमा को स्लाइडर का उपयोग करके एडजस्ट करें।
निष्कर्ष
जियो पेमेंट्स बैंक का फिजिकल डेबिट कार्ड डिजिटल बैंकिंग सेवाओं में एक नई सुविधा जोड़ता है। किफायती शुल्क, आकर्षक लाभ, और उपयोगकर्ता-अनुकूल फीचर्स के साथ, यह कार्ड आपके वित्तीय जीवन को अधिक सरल और सुरक्षित बनाता है।
यदि आप जियो पेमेंट्स बैंक के ग्राहक हैं, तो इस कार्ड के लिए आवेदन करें और अपने बैंकिंग अनुभव को और बेहतर बनाएं।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल (Jio Payments Bank Debit Card FAQs)
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड कैसे प्राप्त करें?
आप जियो पेमेंट्स बैंक ऐप में लॉग इन करके और “अपग्रेड टू फिजिकल डेबिट कार्ड” विकल्प का चयन करके डेबिट कार्ड प्राप्त कर सकते हैं।
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड का वार्षिक शुल्क क्या है?
फिजिकल डेबिट कार्ड के लिए वार्षिक शुल्क ₹300 (GST सहित) है।
क्या मैं ऑनलाइन पेमेंट के लिए रुपे डेबिट कार्ड का उपयोग कर सकता हूं?
हां, आप जियो पेमेंट्स बैंक के रुपे डेबिट कार्ड का उपयोग ऑनलाइन पेमेंट, पीओएस लेनदेन, और ई-कॉमर्स के लिए कर सकते हैं।
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड की लेनदेन सीमा क्या है?
पीओएस/ई-कॉमर्स पर दैनिक सीमा: ₹1,50,000।
एटीएम नकद निकासी सीमा: ₹50,000।
क्या जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड पर लाउंज एक्सेस उपलब्ध है?
हां, आपको घरेलू एयरपोर्ट/रेलवे लाउंज में प्रति तिमाही एक बार और अंतरराष्ट्रीय एयरपोर्ट लाउंज में प्रति वर्ष दो बार मुफ्त प्रवेश मिलता है।
वर्चुअल और फिजिकल डेबिट कार्ड में क्या अंतर है?
वर्चुअल कार्ड निशुल्क है और केवल डिजिटल लेनदेन के लिए है, जबकि फिजिकल कार्ड का उपयोग एटीएम और पीओएस मशीनों पर भी किया जा सकता है।
जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड का CVV नंबर कहां मिलेगा?
आप अपने जियो पेमेंट्स बैंक ऐप में लॉग इन करके कार्ड डिटेल्स में सीवीवी नंबर देख सकते हैं।
क्या जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड के लिए न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता है?
नहीं, जियो पेमेंट्स बैंक डेबिट कार्ड के लिए न्यूनतम शेष राशि की कोई आवश्यकता नहीं है।