[2024] बंधन बैंक पर्सनल लोन कैसे मिलेगा | Bandhan Bank Personal Loan Interest, Eligibility, Online Apply
अगर आप अपनी जरूरतों के लिए पर्सनल लोन लेने की सोच रहे हैं, तो बंधन बैंक पर्सनल लोन आकर्षक ब्याज दरों और आसान प्रक्रिया के साथ प्रदान करता है। इस पोस्ट में, Bandhan Bank Personal Loan Interest, Eligibility, Documents, Online Apply इन सभी के बारे में समझेंगे।
| बंधन बैंक सुशिक्षा लोन कैसे मिलेगा? | बंधन बैंक अकाउंट को कैसे बंद करें |
| बंधन बैंक होम लोन कैसे मिलेगा | बंधन बैंक में शिकायत कैसे करें |
बंधन बैंक पर्सनल लोन की विशेषताएं
| पर्सनल लोन के मुख्य फीचर्स | विवरण |
|---|---|
| लोन राशि | ₹50,000 से ₹25,00,000 तक |
| ब्याज दर | आकर्षक ब्याज दरें, जो लोन अवधि के आधार पर तय की जाती हैं। |
| लोन अवधि | 12 से 60 महीनों तक फ्लेक्सिबल लोन चुकाने की अवधि। |
| प्रोसेसिंग समय | दस्तावेजों की फ़ास्ट प्रोसेसिंग और डोर-स्टेप डॉक्यूमेंट पिक-अप सुविधा। |
| लोन प्रोसेसिंग | लोन की त्वरित प्रोसेसिंग। |
| आंशिक भुगतान सुविधा | लोन चुकाने के दौरान आंशिक भुगतान की सुविधा। |
| फोरक्लोज़र शुल्क | 10 लाख या उससे अधिक के लोन पर कोई फोरक्लोज़र शुल्क नहीं*। |
बंधन बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें (Bandhan Bank Personal Loan rate of Interest)
बंधन बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें विभिन्न कारकों पर निर्भर करती हैं, जैसे:
- आपकी क्रेडिट स्कोर: आपकी क्रेडिट हिस्ट्री जितनी बेहतर होगी, उतनी ही कम ब्याज दर मिलने की संभावना होगी।
- लोन की राशि: लोन की राशि जितनी अधिक होगी, ब्याज दर कम होने की संभावना है।
- लोन की अवधि: लोन की अवधि जितनी कम होगी, ब्याज दर कम होने की संभावना है।
- आपकी आय: आपकी आय जितनी अधिक होगी, उतनी ही कम ब्याज दर मिलने की संभावना होगी।
बंधन बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें : बंधन बैंक 10.5% प्रति वर्ष की दर से पर्सनल लोन प्रदान करता है। आवेदकों को दी जाने वाली अंतिम ब्याज दरें उम्र, मासिक आय, जॉब प्रोफाइल, नियोक्ता की आय, क्रेडिट स्कोर, लोन रीपेमेंट हिस्ट्री आदि पर निर्भर करती हैं।
बंधन बैंक पर्सनल लोन के शुल्क और चार्ज (Bandhan Bank Personal Loan Fees & Charges)
बंधन बैंक पर्सनल लोन लेने के लिए कुछ अतिरिक्त शुल्क देना होता है। ये शुल्क अलग-अलग कामों के लिए लगते हैं।
- लोन लेने का शुल्क: जब आप लोन लेते हैं, तो बैंक आपको लोन प्रोसेस करने के लिए एक छोटा सा शुल्क लेता है। ये शुल्क लोन की कुल राशि का लगभग 3% तक हो सकता है।
- चेक बाउंस होने पर शुल्क: अगर आप लोन की किश्त देने के लिए चेक देते हैं और वह बाउंस हो जाता है, तो आपको एक जुर्माना देना होगा। यह जुर्माना लगभग ₹500 होता है।
- किश्त देर से देने पर जुर्माना: अगर आप लोन की किश्त समय पर नहीं देते हैं, तो आपको जुर्माना देना होगा। यह जुर्माना आपकी बकाया किश्त की राशि पर निर्भर करता है।
- लोन की राशि कम करने पर शुल्क: अगर आप लोन की पूरी अवधि खत्म होने से पहले लोन की राशि कम करना चाहते हैं, तो आपको कुछ शुल्क देना पड़ सकता है। यह शुल्क लोन की अवधि और बकाया राशि पर निर्भर करता है।
- दस्तावेज़ लेने का शुल्क: अगर आपको लोन से जुड़े कोई दस्तावेज़ दोबारा लेना है, तो आपको एक छोटा सा शुल्क देना होगा।
- अन्य शुल्क: इसके अलावा, स्टांप ड्यूटी, जीएसटी जैसे अन्य शुल्क भी लागू हो सकते हैं।
नोट: उपर्युक्त शुल्कों पर कर लागू होते हैं जो उधारकर्ता से एकत्र किए जाते हैं
बंधन बैंक से पर्सनल लोन कौन ले सकता है? (Bandhan Bank Personal Loan Eligibility Criteria)
बंधन बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए तीन मुख्य कैटेगरी के लोग पात्र होते हैं:
1. सैलरीड व्यक्ति (Salaried Individuals):
आयु सीमा: न्यूनतम आयु: 21 वर्ष
अधिकतम आयु (लोन की परिपक्वता के समय): 60 वर्ष
खाते में लेन-देन की शर्त:
सैलरी खाते में हर महीने कम से कम 1 ग्राहक द्वारा प्रेरित (customer induced) लेनदेन आवश्यक है। यह सुनिश्चित करता है कि आपका सैलरी खाता सक्रिय है और नियमित रूप से लेन-देन हो रहा है।
सैलरीड व्यक्ति वे होते हैं जो किसी कंपनी या संगठन में नियमित वेतन प्राप्त करते हैं। इनके लिए लोन स्वीकृति की प्रक्रिया आमतौर पर अधिक सरल होती है, क्योंकि इनकी मासिक आय स्थिर होती है, जिससे लोन रीपेमेंट की संभावना बेहतर रहती है।
2. स्व-रोजगार पेशेवर (Self-employed Professionals – SEP):
आयु सीमा: न्यूनतम आयु: 23 वर्ष
अधिकतम आयु (लोन की परिपक्वता के समय): 65 वर्ष
खाते में लेन-देन की शर्त:
मुख्य खाते में हर महीने कम से कम 1 डेबिट और 2 क्रेडिट लेनदेन आवश्यक हैं, या पिछले 12 महीनों में मुख्य खाते में 12 क्रेडिट लेनदेन होने चाहिए। यह बैंक को यह जानकारी देता है कि आपका खाता सक्रिय है और इसमें नियमित लेनदेन हो रहे हैं।
स्व-रोजगार पेशेवर वे होते हैं जो डॉक्टर, वकील, सीए, आर्किटेक्ट आदि जैसे पेशों में स्वतंत्र रूप से काम करते हैं। चूंकि इनकी आय अस्थिर हो सकती है, बैंक खाते की लेनदेन गतिविधि के आधार पर उनकी आय को आंका जाता है।
3. स्व-रोजगार गैर-पेशेवर (Self-employed Non-professionals – SENP):
आयु सीमा: न्यूनतम आयु: 23 वर्ष
अधिकतम आयु (लोन की परिपक्वता के समय): 65 वर्ष
खाते में लेन-देन की शर्त:
हर महीने 1 डेबिट और 2 क्रेडिट लेनदेन, या पिछले 12 महीनों में 12 क्रेडिट लेनदेन आवश्यक होते हैं।
स्व-रोजगार गैर-पेशेवर वे व्यक्ति होते हैं जो व्यवसायों, जैसे कि दुकान, छोटे उद्योग, या अन्य गैर-पेशेवर व्यवसायों में संलग्न होते हैं। बैंक को उनकी वित्तीय स्थिति को बेहतर समझने के लिए उनके खाते में होने वाले लेनदेन को ट्रैक करना पड़ता है।
बंधन बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए व्यक्ति को निम्नलिखित मानदंड पूरे करने होते हैं:
- आयु: सैलरीड के लिए 21 से 60 वर्ष, स्व-रोजगार के लिए 23 से 65 वर्ष।
- खाते में लेन-देन: सैलरीड के लिए महीने में कम से कम 1 लेनदेन और स्व-रोजगार के लिए महीने में 1 डेबिट और 2 क्रेडिट या पिछले 12 महीनों में 12 क्रेडिट लेनदेन होना जरूरी है।
इस प्रकार, आपकी आयु, आपके खाते में लेन-देन की गतिविधि, और आपकी व्यावसायिक स्थिति के आधार पर यह तय होता है कि आप बंधन बैंक के पर्सनल लोन के लिए पात्र हैं या नहीं।
बंधन बैंक से पर्सनल लोन के लिए किन डाक्यूमेंट्स की आवश्यकता है?
बंधन बैंक से पर्सनल लोन के लिए आपको निम्नलिखित दस्तावेज़ों की आवश्यकता होगी:
पहचान और पते का प्रमाण (Identity and Address Proof)
- पासपोर्ट
- ड्राइविंग लाइसेंस
- आधार कार्ड
- वोटर आईडी कार्ड
- NREGA जॉब कार्ड (राज्य सरकार के अधिकारी द्वारा हस्ताक्षरित)
- राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर द्वारा जारी पत्र (जिसमें नाम और पता की जानकारी हो)
हाल की एक फोटो (Recent Photograph)– एक हाल की पासपोर्ट साइज फोटो की आवश्यकता होगी।
सैलरीड व्यक्ति के लिए दस्तावेज़ (For Salaried Individuals)
- पिछले तीन महीने की सैलरी स्लिप (Salary Slips): आपकी मासिक वेतन को प्रमाणित करने के लिए।
- सैलरी खाते का स्टेटमेंट (Salary Account Statement): पिछले तीन महीनों का बैंक स्टेटमेंट।
स्व-रोजगार पेशेवर और गैर-पेशेवर के लिए दस्तावेज़ (For Self-employed Professionals and Non-professionals)
- आयकर रिटर्न (Income Tax Return – ITR): पिछले वर्ष का ITR, जिसमें आय की जानकारी हो।
- मुख्य व्यवसायिक खाते का स्टेटमेंट (Business Account Statement): पिछले 12 महीनों का बैंक स्टेटमेंट।
नोट: अगर आप ऑनलाइन आवेदन कर रहे हैं और आपके पास पहले से प्री-क्वालीफाई ऑफर है, तो कुछ दस्तावेज़ की आवश्यकता नहीं हो सकती।
बंधन बैंक पर्सनल लोन ऑनलाइन अप्लाई कैसे करें? ( Bandhan Bank Personal Loan Online Apply)
बंधन बैंक पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन करना बहुत आसान है। आप कुछ ही चरणों में घर बैठे अपना आवेदन कर सकते हैं।
Bandhan Bank Online Personal Loan Apply Form Link
मैंने जो लिंक दिया है, वह बंधन बैंक के पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने का सीधा लिंक है। इस लिंक पर क्लिक करते ही आपके सामने एक आवेदन फॉर्म खुल जाएगा।
आवेदन फॉर्म भरने के लिए आपको निम्नलिखित जानकारी भरनी होगी:
- नाम: अपना पूरा नाम लिखें।
- ईमेल आईडी: अपना एक वैध ईमेल आईडी दर्ज करें।
- मोबाइल नंबर: अपना मोबाइल नंबर दर्ज करें।
- पिनकोड: अपना पिनकोड दर्ज करें।
- शहर: अपने शहर का नाम चुनें।
- सहमति: बैंक को आपको कॉल या एसएमएस करने की अनुमति देने के लिए बॉक्स पर टिक करें।
आवेदन के बाद क्या होगा?
- आवेदन की जांच: बैंक आपके आवेदन का मूल्यांकन करेगा।
- दस्तावेजों का सत्यापन: बैंक आपके द्वारा अपलोड किए गए दस्तावेजों का सत्यापन करेगा।
- संपर्क: यदि आपके आवेदन को मंजूरी मिल जाती है, तो बैंक का प्रतिनिधि आपसे संपर्क करेगा और आगे की प्रक्रिया के बारे में आपको जानकारी देगा।
बंधन बैंक पर्सनल लोन के लिए ब्रांच में आवेदन कैसे करें
बंधन बैंक पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन करने के अलावा आप बैंक की किसी भी शाखा में जाकर भी आवेदन कर सकते हैं। ब्रांच में जाकर आवेदन करने का फायदा यह है कि आपको किसी भी तरह की तकनीकी समस्या का सामना नहीं करना पड़ेगा और आप बैंक के कर्मचारी से सीधे बात करके अपनी सभी शंकाओं का समाधान कर सकते हैं।
बंधन बैंक पर्सनल लोन के लिए ब्रांच में आवेदन करने के लिए आपको निम्नलिखित चीजें करनी होंगी:
- निकटतम बंधन बैंक की शाखा का पता लगाएं: आप बंधन बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर या बैंक की कस्टमर केयर से संपर्क करके अपने नजदीकी बैंक की शाखा का पता लगा सकते हैं।
- अपने साथ आवश्यक दस्तावेज ले जाएं: आपको अपने साथ निम्नलिखित दस्तावेज ले जाने होंगे:
- पहचान का प्रमाण (पैन कार्ड, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस आदि)
- पता का प्रमाण (राशन कार्ड, बिजली का बिल, टेलीफोन बिल आदि)
- आय का प्रमाण (सैलरी स्लिप, आयकर रिटर्न आदि)
- बैंक स्टेटमेंट
- आवेदन फॉर्म भरें: बैंक की शाखा में जाकर आपको एक आवेदन फॉर्म दिया जाएगा। इस फॉर्म में आपको अपनी सभी व्यक्तिगत जानकारी जैसे नाम, पता, संपर्क नंबर, आय आदि भरनी होगी।
- दस्तावेज जमा करें: आवेदन फॉर्म भरने के बाद आपको अपने साथ लाए गए दस्तावेज बैंक के अधिकारी को जमा करने होंगे।
- बैंक अधिकारी से बात करें: बैंक का अधिकारी आपके आवेदन फॉर्म और दस्तावेजों की जांच करेगा। यदि आपके पास कोई प्रश्न हैं, तो आप उनसे पूछ सकते हैं।
ब्रांच में आवेदन करने के फायदे:
- व्यक्तिगत सहायता: आपको बैंक के अधिकारी से सीधे बात करने का मौका मिलेगा।
- तकनीकी समस्या नहीं: आपको किसी भी तरह की तकनीकी समस्या का सामना नहीं करना पड़ेगा।
- सभी शंकाओं का समाधान: आप बैंक के अधिकारी से अपनी सभी शंकाओं का समाधान कर सकते हैं।
Bandhan Bank Personal Loan Contact Number
बंधन बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर नंबर: यदि आपके पास बंधन बैंक द्वारा प्रदान किए जाने वाले पर्सनल लोन या किसी अन्य लोन के बारे में कोई प्रश्न हैं, तो आप ग्राहक सेवा नंबर 1800-258-8181 पर कॉल कर सकते हैं। कस्टमर केयर नंबर सप्ताह के सभी दिन 24×7 उपलब्ध है।
बैंकिंग सपोर्ट नंबर:
बंधन बैंक के पास बैंकिंग सहायता के लिए एक समर्पित फोन नंबर भी है। बंधन बैंक के किसी भी ऑफर के बारे में अगर कोई सवाल है तो आप उनके नंबर 033-6633-3333 पर कॉल कर सकते हैं।
Bandhan Bank Personal Loan FAQ’s
मैं बंधन बैंक से कितना पर्सनल लोन ले सकता हूँ?
आप बंधन बैंक से ₹5,00,000 तक का पर्सनल लोन ले सकते हैं। हालांकि, लोन की राशि आपकी आय और क्रेडिट स्कोर पर निर्भर करती है।
मैं बंधन बैंक पर्सनल लोन के लिए कैसे आवेदन कर सकता हूँ?
आप बंधन बैंक पर्सनल लोन के लिए दो तरीकों से आवेदन कर सकते हैं:
ऑनलाइन: आप बैंक की वेबसाइट या मोबाइल ऐप के माध्यम से ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं।
ऑफलाइन: आप बैंक की किसी भी शाखा में जाकर आवेदन फॉर्म भरकर आवेदन कर सकते हैं।
मेरी कंपनी वेतन पर्ची नहीं देती है, मुझे वेतन चेक के रूप में मिलता है। क्या मैं पर्सनल लोन ले सकता हूँ?
जी हां, आप बैंक स्टेटमेंट देकर पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं। यदि आपकी कंपनी वेतन पर्ची नहीं देती है, तो आप पिछले तीन महीनों का बैंक स्टेटमेंट दिखा सकते हैं जो यह साबित करे कि आपके खाते में नियमित रूप से वेतन जमा होता है।
