[2024] इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन कैसे मिलेगा

अगर आप बैंक से पर्सनल लोन लेने की सोच रहे हैं? तो इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन एक अच्छा विकल्प हो सकता है। इस पोस्ट में आप IndusInd Bank Personal Loan की पूरी जानकारी प्राप्त करेंगे।

इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन भारत में सबसे लोकप्रिय पर्सनल लोन है। इसकी कम ब्याज दर, जल्दीअप्रूवल और ऑनलाइन प्रक्रिया को देखते हुए।

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Table of Contents

IndusInd Bank Personal Loan details

Interest rate	10.25% p.a. onwards
Loan Amount	Up to Rs. 15 Lakh
Eligible Applicant Age	Salaried: 21 to 60 yearsSelf-Employed: 25 to 65 years
Processing Fees	Up to 3% of loan amount sanctioned
Loan Tenure	Up to 36 months
Types of Loans	Home Renovation Loan, Medical Expenses Loan, Wedding Loan and Personal Loan Balance Transfer
Foreclosure Charge	4% of principal outstanding (allowed after 12 EMIs)

इंडसइंड बैंक salaried और self- employed व्यक्तियों दोनों की अपनी जरूरतों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन का विकल्प प्रदान करता है। पर्सनल लोन की राशि 50,000 से रु. 15 लाख रुपये के बीच हो सकती है। लोन की अवधि 12-60 महीनों से भिन्न हो सकती है।

इंडसइंड पर्सनल लोन की विशेषताएं

लोन अमाउंट : इंडसइंड बैंक द्वारा स्वीकृत ऋण राशि 15 लाख रुपये तक जा सकती है। ये आपके income, eligibility, repayment capacity और नौकरी के प्रकार पर निर्भर करता है।

आसान डॉक्यूमेंटेशन प्रोसेस : सहज और परेशानी मुक्त डॉक्यूमेंटेशन के साथ, इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन ग्राहक के अनुकूल है और बहुत समय बचाता है।

सुविधाजनक अवधि: इंडसइंड के इस लोन की अवधि 12 से 60 महीने तक है। आप अपने लिए सबसे उपयुक्त लोन अवधि चुन सकते हैं।

बैलेंस ट्रांसफर सुविधा: बैंक ‘बैलेंस ट्रांसफर विकल्प’ प्रदान करता है जिससे आप अपने मौजूदा पर्सनल लोन को दूसरे बैंक से इंडसइंड में ट्रांसफर कर सकते हैं और कम ब्याज दरों का लाभ उठा सकते हैं।

IndusInd Bank Personal Loan types (इंडसइंड पर्सनल लोन के प्रकार)

उपयोग के आधार पर, इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन निम्नलिखित श्रेणियों में से एक से संबंधित हो सकते हैं:

वेडिंग लोन :

विवाह के मामले में स्थल बुकिंग, खानपान, अतिथि आवास, आभूषण आदि से संबंधित खर्चों के लिए अंतिम समय की निधि आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विवाह ऋण की आवश्यकता हो सकती है। इंडसइंड बैंक के साथ, कोई भी आसानी से विवाह ऋण के लिए आवेदन कर सकता है और ऐसे खर्चों को कवर करने के लिए आवश्यक धन प्राप्त कर सकता है। जबकि ब्याज दर और वास्तविक ऋण वितरण अलग-अलग मानदंडों के अनुसार भिन्न हो सकते हैं, इंडसइंड बैंक के वेडिंग लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं इस प्रकार हैं:

वेडिंग लोन की ब्याज दरें कम से कम 11% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
एक लाख से 15 लाख रुपये तक का ऋण ले सकते हैं।
इस लोन का लाभ उठाने के लिए किसी collateral/security की आवश्यकता नहीं है

होम रेनोवेशन लोन:

इंडसइंड बैंक होम रेनोवेशन लोन उन व्यक्तियों को वित्तीय सहायता प्रदान करता है जो अपने खुद के घर/फ्लैट को फिर से सजाना/फिर से बनाना चाहते हैं। इस ऋण का उपयोग विभिन्न खर्चों को कवर करने के लिए किया जा सकता है जैसे कि महत्वपूर्ण मरम्मत, फर्नीचर और फिक्स्चर खरीदना आदि। इंडसलैंड बैंक के गृह नवीनीकरण ऋण की कुछ प्रमुख विशेषताएं हैं:

ब्याज दरें कम से कम 11% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
आसान और परेशानी मुक्त आवेदन प्रक्रिया
60 months तक की Flexible repayment अवधि

Medical Expenses के लिए पर्सनल लोन :

इंडसइंड बैंक चिकित्सा व्यय ऋण अप्रत्याशित चिकित्सा खर्चों से निपटने के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करता है। लोन में डॉक्टर की फीस, अस्पताल में रहने, दवा के बिल और अन्य अस्पताल और इलाज से संबंधित खर्च शामिल हैं। इंडसलैंड बैंक मेडिकल लोन की कुछ विशेषताएं इस प्रकार हैं:

15 लाख रुपये तक के Collateral-free loan।
12 महीने से 60 महीने तक की Flexible repayment अवधि
इंडडइंड बैंक के मौजूदा ग्राहकों के लिए विशेष कम दरें

पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर:

पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर विकल्प आपको अपने मौजूदा पर्सनल लोन को किसी अन्य बैंक से इंडसइंड बैंक में ट्रांसफर करने में सक्षम बनाता है, ताकि आपका मौजूदा ईएमआई बोझ कम हो सके। स्थानांतरण आसान है और इसके लिए न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता होती है। इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर की कुछ प्रमुख विशेषताएं हैं:

कम प्रोसेसिंग फीस
जल्दी भुगतान और flexible repayment अवधि
केवल इंडसइंड बैंक के उन ग्राहकों के लिए उपलब्ध है जिनका अन्य बैंक से बकाया ऋण है

IndusInd Bank Personal Loan Eligibility (इंडसइंड पर्सनल लोन किसे देता है? )

इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए, निम्नलिखित पात्रता मानदंडों पर विचार करने की आवश्यकता है:

Salaried Employees के लिए :

Particulars of Applicant	Eligibility Criteria
Age Criteria	21-60 Years
Minimum Net Monthly Income	Rs. 25,000
Minimum Total Working Experience	2 Years (with minimum 1 year in current organisation)
Minimum Stay in Current Residence (if rented)	1 Year

Self Employed Professionals & Self Employed Individuals के लिए :

Particulars of Applicant	Eligibility Criteria
Age	25-65 Years
Minimum Annual Net Income Post Tax	Rs. 4.8 lakh
Post Qualification Experience	● 4 Years (Self Employed Professionals) ●5 Years (Self Employed Individuals)

IndusInd Bank Personal Loan Documents (इंडसइंड पर्सनल लोन के लिए जरुरी डाक्यूमेंट्स )

इंडसइंड बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए आपको निम्नलिखित डाक्यूमेंट्स की आवश्यकता है

यदि आप ऑनलाइन आवेदन कर रहे हैं तो

Salaried Employees के लिए:

पहचान प्रमाण: पैन/आधार/मतदाता पहचान पत्र/पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस, आदि (कोई भी)
पता प्रमाण: यूटिलिटी बिल (3 महीने से कम पुराना) / वैध रेंटल एग्रीमेंट , आदि (कोई भी एक)
आय प्रमाण: पिछले 3 महीनों के लिए नवीनतम वेतन पर्ची / वेतन प्रमाण पत्र और नवीनतम फॉर्म 16
बैंक विवरण: वेतन खाते का नवीनतम 3 महीने का बैंक विवरण

Self-Employed Professionals के लिए:

पहचान प्रमाण: पैन/वोटर आईडी/आधार/ड्राइविंग लाइसेंस/पासपोर्ट, आदि (कोई एक)
पता प्रमाण: यूटिलिटी बिल (3 महीने से कम पुराना) / वैध किराया समझौता / व्यापार लाइसेंस / बिक्री कर प्रमाण पत्र, आदि (कोई भी एक)
व्यवसाय (चालू खाता) बैंक विवरण (पासबुक / नवीनतम 6 महीने का बैंक विवरण)
आय की गणना के साथ नवीनतम 2 साल का आईटीआर, सीए द्वारा प्रमाणित सभी शेड्यूल के साथ B/S, P&L a/c
योग्यता प्रमाण: उच्चतम प्रोफेशनल डिग्री
पेशे की निरंतरता का प्रमाण (उदाहरण के लिए लागू प्राधिकारी से पंजीकरण प्रमाण पत्र)

Self-Employed Individuals के लिए:

पहचान प्रमाण: पैन/आधार/मतदाता पहचान पत्र/पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस, आदि (कोई भी)
पता प्रमाण: वैध किराया समझौता / उपयोगिता बिल (3 महीने से कम पुराना) / बिक्री कर प्रमाणपत्र / व्यापार लाइसेंस, आदि (कोई भी)
व्यवसाय (चालू खाता) बैंक विवरण (नवीनतम ६ महीने का बैंक विवरण/पासबुक)
आय की गणना के साथ नवीनतम 2 साल का आईटीआर, सीए द्वारा प्रमाणित सभी शेड्यूल के साथ बी/एस, पी एंड एल ए/सी
व्यापार निरंतरता का प्रमाण: व्यापार लाइसेंस / स्थापना / बिक्री कर प्रमाण पत्र
अतिरिक्त अनिवार्य दस्तावेज: Certified copy of partnership deed/ sole proprietorship declaration/ certified copy of MOA, AOA और Board resolution की प्रमाणित प्रति। यदि आय एक partnership firm से प्राप्त होती है, तो नवीनतम 2 साल की partnership firm के B/S, P&L a/c सीए द्वारा प्रमाणित सभी अनुसूचियों के साथ

IndusInd Bank Personal Loan Interest Rates (इंडसइंड पर्सनल लोन की ब्याज़ दरें)

इंडसइंड बैंक से आप पर्सनल लोन पर अच्छे रेट ले सकते हैं। लोन के लिए आवेदन करने के लिए आपकी उम्र कम से कम 21 होनी चाहिए और जरूरी केवाईसी दस्तावेज देने होंगे। आपकी पात्रता के हिसाब से लोन राशि और ब्याज दर तय होगी।

इंडसइंड बैंक के पर्सनल लोन की ब्याज दरें 10.25% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं। आवेदक पर लागू विशिष्ट ब्याज दरें कई फैक्टर्स पर निर्भर करती हैं जिनमें credit score, customer segment, loan amount और आवेदक का स्थान शामिल है, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं है। इंडसइंड बैंक द्वारा वर्तमान में दिए जाने वाले प्रमुख प्रकार के पर्सनल लोन और लागू ब्याज दर निम्नलिखित हैं:

Interest Rate – Q1 2023-24
Minimum	10.25%
Maximum	26.00%
Mean	18.70%

Annual Percentage Rate (FY23-24)
Minimum	10.25%
Maximum	32.02%

IndusInd Bank Personal Loan fees and charges

Prepayment Charges	Salaried: 12 ईएमआई चुकाने के बाद बकाया मूलधन का 4%। Self Employed: 6 ईएमआई चुकाने के बाद बकाया मूलधन का 4%
Payment Dishonor Charges	Rs.450/- plus tax
Personal loan Duplicate Statement Charge	Rs.250/- plus taxes per event
Cheque / ECS / SI Swapping Charges	Rs.500/- plus taxes per event
Duplicate No Dues Certificate	Rs.250/- plus taxes per event
Duplicate Amortization Schedule Charge	Rs.250/- plus taxes per event
Loan Re-Booking / Rescheduling Charges	Rs.1000/- plus taxes per event
Loan Cancellation Charges	Rs.1000/- plus taxes per event
Charges for Photocopy of Agreement / Documents	Rs.250/- plus taxes per event
Penal Charge	Rs.150/- plus taxes, Per EMI delay beyond 5 days
Legal Charges	As per Actuals
Stamp Duty	As per State Laws
CIBIL Report	Rs.50/- per instance per set + Taxes as applicable

इंडसइंड पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें? (IndusInd Bank Personal Loan Apply)

इंडसइंड बैंक से ऑनलाइन पर्सनल लोन प्राप्त करने की प्रक्रिया नीचे उल्लिखित है:

Indusind Bank Personal Loan Online apply form

इंडसइंड बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
यहाँ एक फॉर्म ओपन होगा।
आपको यहाँ पैन नंबर, मोबाइल नंबर (अपने आधार से जुड़े हुए मोबाइल नंबर दर्ज करें), ईमेल आईडी, वर्तमान पिन कोड (अपने वर्तमान निवास का पिन कोड दर्ज करें)।
इसके बाद बैंक आपको Best offer बताएगा।
या अपनी नजदीकी इंडसइंड बैंक शाखा से संपर्क करें।
अंत में, आपके डाक्यूमेंट्स को इंडसइंड बैंक द्वारा प्रोसेस किया जाएगा, और लोन के सफल अप्रूवल पर, धनराशि आपके इंडसइंड बैंक खाते में तुरंत वितरित कर दी जाएगी।

इंडसइंड पर्सनल लोन के लिए ऑफलाइन आवेदन कैसे करें?

आप इंडसइंड बैंक के पर्सनल लोन के लिए उनकी शाखा में जाकर या उनके ग्राहक सेवा केंद्र पर कॉल करके भी आवेदन कर सकते हैं। ऑफ़लाइन मोड का उल्लेख नीचे किया गया है:

निकटतम इंडसइंड बैंक शाखा में जाएं और आवश्यक लोन राशि, अपने व्यक्तिगत विवरण, व्यवसाय की जानकारी और अपने संपर्क नंबर के साथ आवेदन पत्र भरें।
इंडसइंड बैंक के प्रतिनिधि लोन की पात्रता के साथ-साथ लोन रेट्स, शर्तों के साथ-साथ प्रोसेसिंग शुल्क, पूर्व भुगतान और फोरक्लोज़र क्लॉज के बारे में बताएंगे।
आवेदन पत्र और आवश्यक दस्तावेज जमा करने के बाद, आपको एक application reference number प्रदान की जाएगी। आप अपने इंडसइंड बैंकपर्सनल लोन आवेदन की स्थिति को ट्रैक करने के लिए उसी नंबर का उपयोग कर सकते हैं।
सफल सत्यापन पर, लोन स्वीकृति और समझौते पर हस्ताक्षर के तुरंत बाद लोन का वितरण किया जा सकता है।

IndusInd Bank Personal Loan Application Status कैसे ट्रैक करें

ग्राहक निम्नलिखित में से किसी भी तरीके से अपने ऋण आवेदन की स्थिति की जांच कर सकते हैं:

ऑनलाइन खाते में लॉग इन करके: मौजूदा इंडसइंड ग्राहक अपने व्यक्तिगत ऋण आवेदन की स्थिति की जांच करने के लिए अपने इंटरनेट बैंकिंग खाते में लॉग इन कर सकते हैं।
ग्राहक सेवा को कॉल करना: ग्राहक ग्राहक सेवा विभाग के ग्राहक सेवा नंबर: 1860-500-5004 पर कॉल करके अपने आवेदन की स्थिति जान सकते हैं। इसके लिए ग्राहक को तेजी से सत्यापन सुनिश्चित करने के लिए अपने केवाईसी विवरण और ऋण आवेदन संख्या को संभाल कर रखना होगा, जिस पर उन्हें अपने ऋण आवेदन की नवीनतम स्थिति के साथ अपडेट किया जाएगा।
नजदीकी शाखा कार्यालय में जाएं: आप अपनी नजदीकी बैंक शाखा में जाकर अपने ऋण आवेदन की स्थिति की जांच कर सकते हैं।

IndusInd Bank Personal Loan fAQ’s

मेरे इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन के वितरण में कितना समय लगेगा?

एक बार सभी आवश्यक दस्तावेज प्राप्त और सत्यापित हो जाने के बाद, लोन स्वीकृत हो जाता है, यह आमतौर पर 4-7 कार्य दिवसों के भीतर वितरित किया जाता है।

इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन लेने के लिए क्या जमानत या सुरक्षा आवश्यक है?

बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए किसी कोलैटरल या सुरक्षा की आवश्यकता नहीं है।

इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन पर उपलब्ध लोन रीपेमेंट अवधि ऑप्शन क्या हैं?

ग्राहक अपने ऋणों को 12 से 60 महीनों की अवधि में चुका सकते हैं।

क्या बैंक से लोन प्राप्त करने के लिए इंडसइंड बैंक में खाता खोलना अनिवार्य है?

नहीं, बैंक से लोन लेने के लिए खाता खोलना अनिवार्य नहीं है।

यदि मैं personal loan सुरक्षित करना चाहता हूं तो मैं इंडसइंड बैंक से कैसे संपर्क करूं?

ग्राहक निम्नलिखित में से किसी भी माध्यम से बैंक से संपर्क कर सकते हैं:
बैंक के 24 घंटे के कस्टमर केयर नंबर पर कॉल करें: 1860-500-5004 / (+91)224-406-6666
पहुंच पर ईमेल करें@indusind.com
“पीएल” एसएमएस करें और इसे 5676757 . पर भेजें
नजदीकी शाखा कार्यालय में जाएँ (चुनिंदा शहरों में जहाँ बैंक व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है)

मैं इंडसइंड का मौजूदा ग्राहक हूं। यदि मैं बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करना चाहता हूँ तो क्या मुझे कोई विशेषाधिकार प्राप्त होगा?

इंडसइंड बैंक के ग्राहक के रूप में, आपको विशेष ब्याज दरों की पेशकश की जाएगी, न्यूनतम दस्तावेज मांगे जाएंगे और जब आप बैंक के साथ पर्सनल लोन के लिए आवेदन करेंगे तो आपके आवेदन को प्राथमिकता दी जाएगी।

क्या मेरे इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन को फोरक्लोज़/प्रीपे करना संभव है?

हां, यदि आप एक वेतनभोगी पेशेवर हैं, तो आप 12 ईएमआई का भुगतान करने के बाद किसी भी समय अपने पर्सनल लोन को बंद कर सकते हैं और यदि आप एक स्व-नियोजित व्यक्ति हैं, तो आप छठी ईएमआई का भुगतान करने के बाद किसी भी समय अपने लोन को बंद कर सकते हैं। हालांकि, लागू होने वाले पूर्व भुगतान शुल्क केवल बकाया लोन राशि पर ही लगाए जाते हैं।

क्या मैं अपने इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन का पार्ट प्री-पेमेंट कर सकता हूं?

नहीं, आप अपने इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन का पार्ट प्री-पेमेंट नहीं कर सकते हैं। आप या तो अपने पर्सनल लोन का पूरा भुगतान कर सकते हैं या अनुबंधित अवधि को पूरा कर सकते हैं।

इंडसइंड बैंक पर्सनल लोन रीपेमेंट की प्रक्रिया क्या है?

लोन रीपेमेंट समान मासिक किस्तों (ईएमआई) में की जानी चाहिए। इनका भुगतान ईसीएस के जरिए किया जा सकता है। साथ ही, ग्राहक हर महीने सटीक ईएमआई राशि डेबिट करने के लिए बैंक को स्टैंडिंग इंस्ट्रक्शन प्रदान कर सकते हैं।