[2023] Kotak Mahindra Bank Personal Loan कैसे मिलेगा
अगर आप अपनी पर्सनल जरूरतों के लिए लोन लेने की प्लानिंग कर रहे हैं तो Kotak Mahindra Bank Personal Loan आपके लिए है। यहाँ आपको कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन से जुड़ी पूरी जानकारी मिलेगी। कोटक महिंद्रा बैंक 25 लाख रुपये तक का पर्सनल लोन 10.99% प्रति वर्ष की दर से प्रदान करता है। आगे 5 साल तक के अवधि के लिए।
यह सैलरी पाने वाले उधारकर्ताओं के लिए quick loan disbursal, part-prepayment facility और आसान डॉक्यूमेंशन प्रदान करता है। कोटक महिंद्रा बैंक भारत के शीर्ष वाणिज्यिक और महानगरीय शहरों में इंस्टेंट पर्सनल लोन की सुविधा भी प्रदान करता है। कोटक पर्सनल लोन के बारे में अधिक जानने के लिए पढ़ें।
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Kotak Mahindra Bank Personal Loans
1985 में तत्कालीन कोटक महिंद्रा फाइनेंस लिमिटेड की स्थापना के बाद से, इस तथ्य पर कोई संदेह नहीं है कि कोटक महिंद्रा वित्तीय बाजार के सबसे बड़े खिलाड़ियों में से एक है। बैंकिंग, म्यूचुअल फंड, जीवन बीमा, स्टॉक ब्रोकिंग और कई अन्य जैसे विभिन्न क्षेत्रों में सभी सम्मानित ग्राहकों को सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश करके, कोटक महिंद्रा बैंक सभी की विभिन्न जरूरतों को पूरा करने में कोई कसर नहीं छोड़ता है। वास्तव में, बैंक अगस्त महीने के लिए 0% प्रोसेसिंग शुल्क की एक विशेष योजना भी लेकर आया है।
जब विभिन्न जरूरतों को पूरा करने की बात आती है, तो यह बैंक अपने बेस्ट पर्सनल लोन्स के साथ यहां है। हां, देश भर में फैली 1,214 शाखाओं और 1,794 एटीएम के साथ यह बैंक सभी ग्राहकों की व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करके उनकी सेवा सुनिश्चित कर रहा है। कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपकी व्यक्तिगत वित्तीय जरूरतें क्या हैं, कोटक महिंद्रा बैंक हमेशा आपके लिए है।
Kotak Mahindra Bank Personal Loan Highlights
| Interest Rate | 10.99% p.a. onwards |
| Loan Amount | From Rs 50,000 – Rs 25,00,000 |
| Tenure | 1-5 years |
| Processing Fees | Up to 3% of loan amount |
| Minimum Monthly Income | For Corporate Borrowers- Rs 25,000 For Non-corporate Salary Borrowers- Rs 30,000 Employee of Kotak Mahindra Bank- Rs 20,000 |
Types of Kotak Mahindra Bank Personal Loans
- Marriage Loan
- Travel Loan
- Medical Loan
- Home Renovation Loan
- Higher education
- Vehicle Loan
Kotak Personal Loan for Marriage
- लोन लेने का उद्देश्य: कोटक मैरिज लोन सगाई की अंगूठी, ड्रीम हनीमून आदि सहित शादी के लिए वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पेश किया जाता है।
- कितना लोन मिलेगा: 25 लाख रुपये तक
- लोन चुकाने की अवधि: 1 से 5 वर्ष
Kotak Personal Loan for Travel
- लोन लेने का उद्देश्य: हवाई किराए, पर्यटन, आवास, यात्रा के सामान आदि सहित यात्रा के लिए वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करना।
- कितना लोन मिलेगा: : 50,000- 25 लाख रुपये
- लोन चुकाने की अवधि: 1 से 5 वर्ष
Kotak Medical Loan
- लोन लेने का उद्देश्य: मेडिकल लोन अप्रत्याशित चिकित्सा आपात स्थिति या उपचार के लिए मिलता है।
- अप्रत्याशित चिकित्सा आपात स्थिति या उपचार के लिए
- कितना लोन मिलेगा: 50,000- 25 लाख रुपये
Kotak Personal Loan for Home Renovation
- लोन लेने का उद्देश्य: ठेकेदारों, इंटीरियर डिजाइनरों, कच्चे माल की खरीद, आदि की लागत सहित नवीकरण संबंधी खर्चों के लिए कोलैटरल मुक्त लोन ।
- कितना लोन मिलेगा: 25 लाख रुपये तक
- लोन चुकाने की अवधि: 5 वर्ष तक
Kotak Mahindra Bank Personal Loan Eligibility Criteria
कोटक महिंद्रा बैंक से पर्सनल लोन कौन ले सकता है? कोटक महिंद्रा बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए, आपको Eligibility Criteria में फिट होना होगा। हां, आपको पर्सनल लोन देने से पहले, बैंक पहले आपकी Eligibility पर विचार करेगा। और, यदि आपकी प्रोफ़ाइल उनके मानदंडों से मेल खाती है, तो आपको लोन लेने से कोई नहीं रोक सकता।
आपकी Eligibility जानने के लिए, बैंक आपकी आयु, आय, कुल कार्य अनुभव, योग्यता आदि पर विचार करेगा। इसलिए, यदि आप एक वेतनभोगी व्यक्ति हैं जिसे नकदी की तत्काल आवश्यकता है, तो नीचे अपनी Personal Loan Eligibility की जांच करें।
| Particulars | Details |
|---|---|
| Age of applicant | 21 years – 58 years |
| Years in city | Minimum 1 year |
| Current work Experience | Minimum 6 months |
| Minimum Net monthly income | INR 40,000 |
| Residence telephone | Required |
| Minimum educational qualification | Graduate |
| Excluded Sectors | Construction and Real Estate, Airlines and Hotels, Transport and Logistics, Auto & Auto Ancillaries, Textiles, Media, Entertainment, Service Industries, NBFC employees, Consumer Discretionary |
Age-wise Minimum Income Criteria
| Age | Minimum Income Required |
|---|---|
| <30 Years | INR 40,000 |
| <35 Years | INR 50,000 |
| <40 Years | INR 70,000 |
| >=40 Years | INR 1,00,000 |
ध्यान में रखने के लिए कुछ महत्वपूर्ण नोट्स: Personal Loan Eligibility का आकलन करने के लिए Bachelor accommodation पर विचार नहीं किया जाएगा। बैंक FOIR calculation के लिए किराये की आय पर विचार नहीं करेगा
Kotak Mahindra Bank Personal Loan Interest Rates
कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें 10.99% p.a से शुरू होती हैं। जबकि बैंक ने आवेदकों के क्रेडिट-स्कोर, व्यवसाय, आय, नियोक्ता की प्रोफ़ाइल और अन्य मापदंडों के आधार पर अपनी विभिन्न पर्सनल लोन स्कीम्स के लिए ब्याज दरों का खुलासा नहीं किया है, अधिकांश लैंडर्स आमतौर पर अपने पर्सनल लोन की ब्याज दरों को निर्धारित करने के लिए इन कारकों पर विचार करते हैं।
Kotak Mahindra Bank Personal Loan Rate of Interest for Different Schemes
| Particulars | Rate of Interest (p.a.) |
| Personal loan for travel | 10.99% |
| Personal loan for medical emergencies | 10.99% |
| Personal loan for wedding | 10.99% |
| Personal loan for home renovation | 10.99% |
| Other personal loan schemes | 10.99% |
Documentation Required for Kotak Personal Loan
अगला, जिस चीज पर आपको ध्यान देने की आवश्यकता है वह है इस बैंक में व्यक्तिगत ऋण प्राप्त करने के लिए आवश्यक दस्तावेज।
| Salaried | Self-employed |
|---|---|
| Signed application form with recent passport size photographs | Signed application form with recent passport size photographs |
| Age Proof-Passport Copy/PAN Card/ Voter ID card, Photo Driving License with birth date (laminated, recent, legible)/Photo ration card with DOB/Employer certificate/ID/School/College Leaving Certificate | Age Proof-Passport Copy/PAN Card/ Voter ID card, Photo Driving License with birth date (laminated, recent, legible)/Photo ration card with DOB/Employer certificate/ID/School/College Leaving Certificate |
| Identity Proof-Passport/PAN Card/Voter ID Card/Driving License/Overseas Citizen of India card | Identity Proof-Passport/PAN Card/Voter ID Card/Driving License/Overseas Citizen of India card |
| AddressProof-RationCard/Driving License/VoterID Card/Passport/Telephone Bill/Electricity Bill/Overseas Citizen of India Card/Latest IT Return/Original Letter from Company | AddressProof- RationCard/Driving License/VoterIDCard/Passport/TelephoneBill/ ElectricityBill/ Overseas Citizen of India Card/Latest IT Return/Original Letter from Company |
| Income Proof-Salary slip of last 3-6 months, ITR or Form 16, 6 month bank statement | Income Proof-IT returns for the last 2 years along with audited balance sheet, P&L account statement for 2 years |
| Signature Verification Proof-Driving License/Passport copy/PAN Card/Banker’s attestation of Bank Account Statement | Signature Verification Proof-Driving License/Passport copy/PAN Card/ Banker’s attestation of Bank Account Statement |
| Ownership Proof: Electricity Bill/ Water Bill/ Sales Deed/ Receipt of Tax paid | Ownership Proof: Electricity Bill/ Water Bill/ Sales Deed/ Receipt of Tax paid |
Kotak Personal Loan Processing Fees and Charges
| Personal Loan | Charges |
| Processing Charges | Up to 3% of loan amount |
| Stamping Charges | As per respective State’s Stamp Act |
| Overdue Interest | 3% per month |
| Credit Appraisal Charges | Up to 5% of loan amount, up to Rs 7,500 + GST |
| Credit Administration Charges | Up to 5% of loan amount, up to Rs 7,500 + GST |
| Collection Charges | 30% + GST of cheque /instrument dishonor charges + overdue interest |
| Dishonor Charges per instance | Rs 750 + GST |
| Foreclosure Charges | 0-12 months: Lock-in period 1- 3 years: 4% + GST 3 years onwards: 2% + GST |
| Part Pre-payment Charges | Rs 500 + GST per instance |
| No due | NIL |
| Duplicate Issue of NOC | NIL |
| Copy of CIBIL | Rs 50 + GST |
| Copy of records pertaining to his transactions | Rs 200 + GST |
Kotak Mahindra Bank Personal Loan EMI Calculator
आप सोच रहे होंगे कि कोटक महिंद्रा बैंक आपके पर्सनल लोन की ईएमआई की गणना कैसे करेगा। खैर, जहां तक ईएमआई का सवाल है, इसकी गणना बहुत ही परेशानी मुक्त तरीके से की जाती है। इसके अलावा, कोटक महिंद्रा बैंक का ईएमआई कैलकुलेटर वास्तव में ईएमआई की गणना करने के लिए ऋण राशि, ब्याज दर और साथ ही ऋण की अवधि को ध्यान में रखता है।
आप Technical Mitra EMI Calculator से पर्सनल लोन की EMI निकाल सकते हैं।
इसके अलावा, सबसे पहली और महत्वपूर्ण चीज जो कैलकुलेटर करता है वह है ब्याज घटक की गणना करना और फिर मूल राशि जो आपको अपने पर्सनल लोन पर चुकानी होगी। इस बात को नीचे दिए गए एक उदाहरण से समझने की कोशिश करें:
उदाहरण: यदि आप 5 साल के लिए कोटक महिंद्रा बैंक से 3,00,000 रुपये का लोन लेना चाहते हैं, तो आपसे 10.75% प्रति वर्ष की ब्याज दर ली जाएगी। आपकी लोन अवधि के अंत में आपकी जेब से देय कुल ईएमआई, कुल ब्याज कितना होगा?
नीचे दी गई टेबल की मदद से जानिए। ठीक है, आपकी बेहतर समझ के लिए, आप नीचे दी गई तालिका देख सकते हैं जिसके द्वारा आप अपनी ईएमआई, ब्याज और एक ही ऋण राशि पर विभिन्न अवधियों के साथ देय कुल राशि जान सकते हैं।
Table Showing EMI, Interest Outgo, and Total Repayment Amount
| LOAN AMOUNT | INTEREST RATE | TENURE | MONTHLY INSTALMENT | TOTAL INTEREST AMOUNT | TOTAL AMOUNT |
|---|---|---|---|---|---|
| ₹ 3,00,000 | 10.75% | 1 | ₹ 26,480 | ₹ 17,754 | ₹ 3,17,754 |
| ₹ 3,00,000 | 10.75% | 2 | ₹ 13,948 | ₹ 34,741 | ₹ 3,34,741 |
| ₹ 3,00,000 | 10.75% | 3 | ₹ 9786 | ₹ 52,301 | ₹ 3,52,301 |
| ₹ 3,00,000 | 10.75% | 4 | ₹ 7717 | ₹ 70,430 | ₹ 3,70,430 |
| ₹ 3,00,000 | 10.75% | 5 | ₹ 6485 | ₹ 89,123 | ₹ 3,89,123 |
Kotak Mahindra Bank Personal Loan Online Apply
ऑनलाइन प्रक्रिया से पर्सनल लोन के लिए आवेदन करना आसान हो गया है। यहां बताया गया है कि आप पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन कैसे अप्लाई कर सकते हैं-
ऑनलाइन आवेदन फॉर्म तक पहुंचने के लिए के कोटक महिंद्रा बैंक के पर्सनल लोन होम पेज पर ‘Apply Now’ पर क्लिक करें। अपनी Personal loan eligibility की जांच के लिए अपना विवरण प्रदान करें।
अपना पूरा नाम, जन्म तिथि, निवास स्थान, आय आदि दर्ज करें। इन विवरणों का उपयोग आपकी एलिजिबिलिटी की गणना के लिए किया जाएगा।
बैंक से सैद्धांतिक स्वीकृति पत्र प्राप्त करने के लिए कुछ अतिरिक्त विवरण प्रदान करें। इन विवरणों में आपका मोबाइल नंबर और आपके आवेदन को संसाधित करने के लिए आवश्यक अन्य जानकारी शामिल है।
लोन विवरण का चयन करें
अब, लोन राशि और अवधि का चयन करें। आपकी Eligibility Criteria के आधार पर, पर्सनल लोन की ब्याज दर निर्धारित की जाएगी। इन विवरणों की पुष्टि करें और आवेदन पूरा करें।
कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन CIBIL स्कोर
कोटक महिंद्रा बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए आपका सिबिल स्कोर अच्छा होना चाहिए। हां, आपका तीन अंकों का संख्यात्मक सारांश कुछ ऐसा है जिस पर उधारदाताओं की हमेशा नजर रहती है। इसलिए, सुनिश्चित करें कि आपके पास परेशानी मुक्त यात्रा का आनंद लेने के लिए 900 में से 700 या उससे अधिक का स्कोर है। इस स्कोर की मदद से आपके लिए बेस्ट डील हासिल करना आसान होगा। और, सर्वोत्तम सौदे प्राप्त करने के लिए, यह महत्वपूर्ण है कि आप कुछ बातों को ध्यान में रखते हुए एक अच्छा क्रेडिट स्कोर बनाए रखें, जैसे कि समय पर बिलों का भुगतान करना आदि।
कोटक महिंद्रा बैंकपर्सनल लोन प्री -पेमेंट चार्ज
यदि आप ऐसे व्यक्ति हैं जो अपने पर्सनल लोन को समय से पहले बंद करना चाहते हैं, तो आपके लिए यह जानना महत्वपूर्ण है कि कुछ निश्चित शुल्क हैं जिन्हें आपको वहन करने की आवश्यकता है। हां, कोटक महिंद्रा बैंक आपको उक्त अवधि से पहले लोन को पूर्व-समाप्त करने की अनुमति देता है, लेकिन कुछ शुल्क हैं जिनका आपको सामना करना पड़ता है।
शुल्कों की बात करें तो इनमें बकाया मूलधन का 5%+जीएसटी शामिल है। ठीक है, जिसका मतलब है कि लोन को प्री-क्लोज करने के समय आपको समान शुल्कों का सामना करना पड़ता है। तो, उसी के लिए तैयार रहें।
कोटक महिंद्रा बैंकपर्सनल लोन ऑनलाइन पेमेंट
यदि आप अपने कोटक महिंद्रा बैंक के पर्सनल लोन का पेमेंट करना चाहते हैं, तो आपको यह जानकर खुशी होगी कि आप इसे ऑनलाइन सुविधा के माध्यम से आसानी से कर सकते हैं। हां, आप भुगतान ऑनलाइन कर सकते हैं ताकि आपका ऋण आसानी से चुकाया जा सके। ऑनलाइन भुगतान की बात करें तो इसमें ईसीएस सुविधा शामिल है, जिसमें आवश्यक व्यक्तिगत ऋण ईएमआई राशि आपके खाते से स्वचालित रूप से डेबिट की जा सकती है। हां, इस सुविधा की मदद से, आवश्यक व्यक्तिगत ऋण राशि डेबिट हो जाएगी, इसलिए जहां तक भुगतान का संबंध है, उधारकर्ता को परेशान होने की आवश्यकता नहीं है।
कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन एप्लीकेशन फॉर्म
आप या तो कोटक महिंद्रा बैंक की शाखा या एटीएम पर जा सकते हैं या अपना पर्सनल लोन आवेदन जमा करने के लिए ऑनलाइन जा सकते हैं। लेकिन आवेदन फॉर्म को सबमिट करने से पहले सही तरीके से भरना सुनिश्चित करें। आवेदन जमा करने के बाद, बैंक आपकी आय, आधिकारिक और आवासीय पते आदि के विवरण की भी जांच करेगा। और, सबसे अच्छी बात यह है कि आपकी प्रोफ़ाइल के आधार पर आपको एक सप्ताह के भीतर लोन वितरित किया जा सकता है।
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kotak mahindra bank personal loan application form pdf
Kotak Mahindra Bank Personal Loan आवेदन की स्थिति
आप अपने नजदीकी शाखा में जाकर आसानी से अपने पर्सनल लोन आवेदन की स्थिति की जांच कर सकते हैं। बस अपना विवरण दें, और अधिकारी आपको आपके ऋण आवेदन की स्थिति बता देंगे। इस तरह आपके लिए अपने लोन आवेदन की स्थिति पर नज़र रखना आसान हो जाता है।
Kotak Mahindra Bank Personal Loan Customer Care
कोटक महिंद्रा बैंक अपने सर्वश्रेष्ठ और अनुभवी कस्टमर केयर अधिकारियों के साथ आपके पर्सनल लोन से संबंधित आपके सभी प्रश्नों को हल करने के लिए हमेशा मौजूद है। आप अपने प्रश्नों को हल करने के लिए इन अधिकारियों को कॉल या संपर्क कर सकते हैं। ये अधिकारी इस टोल-फ्री नंबर: 1860 266 2666 पर 24×7 उपलब्ध हैं।
Factors Affecting Personal Loan Eligibility
पहली और सबसे महत्वपूर्ण बात जो आती है वह है व्यक्तिगत ऋण पात्रता, जो कि जैसे कारकों पर आधारित है
- मासिक आय
- आयु
- मासिक व्यय
- कोई अन्य ऋण
- इतिहास पर गौरव करें
- नौकरी में स्थिरता
- बैंक के साथ संबंध
- आपके नियोक्ता की श्रेणी
कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन की विशेषतायें एवं फायदे
कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन से आप अपनी जरूरतें पूरी कर सकते हैं। आप बिना किसी तनाव के और अपनी बचत को खत्म किए बिना एक भव्य शादी की योजना बना सकते हैं, आप अपने सपनों की छुट्टी की योजना विदेशी स्थानों पर बना सकते हैं, अप्रत्याशित चिकित्सा आपात स्थितियों का प्रबंधन कर सकते हैं, अपने घर की मरम्मत, नवीनीकरण और उन्नयन कर सकते हैं, आदि। अप्रत्याशित व्यय का सामना करने के लिए बड़ी घटना, कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन सभी का समाधान है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके पास सहज अनुभव है, घर या कार्यालय के अपने आराम से उपलब्ध है।
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