International Mutual Funds: अंतर्राष्ट्रीय म्युचुअल फंड क्या हैं?

यह लेख international mutual funds के बारे में आपको जो कुछ जानने की जरूरत है, उसकी रूपरेखा तैयार करेगा। इसको वैकल्पिक नामों से भी जाना जाता है, overseas funds या foreign funds. एक international mutual funds अंतरराष्ट्रीय बाजारों में इक्विटी और डेट शेयरों में निवेश करता है।

यह समझने के लिए कि अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड क्या हैं, आइए अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड के प्रकारों, अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंडों की विशेषताओं पर गहराई से विचार करें, जो अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए सबसे उपयुक्त हैं और आप अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश कर सकते हैं।

कोई भी वित्तीय सलाहकार आपको एक विविध पोर्टफोलियो बनाए रखने की सलाह देगा। इसका मतलब है कि आपको बहुत सारे निवेश विकल्पों के माध्यम से निवेश करने की आवश्यकता है – और विविध पोर्टफोलियो को बनाए रखने का एक स्वस्थ तरीका यह है कि विभिन्न अर्थव्यवस्थाओं में विविधीकरण के साथ एक पोर्टफोलियो हो।

International Mutual Funds को समझने से पहले आपको जानना चाहिए। Mutual Funds क्या है?

अंतरराष्ट्रीय म्युचुअल फंड क्या हैं?


अंतर्राष्ट्रीय म्युचुअल फंड वे हैं, जो मुख्य रूप से भारत के बाहर सूचीबद्ध कंपनियों/संस्थाओं की इक्विटी, इक्विटी से संबंधित instruments और debt securities में निवेश करते हैं। इनमें से कई फंड वास्तव में फंड ऑफ फंड स्कीम हैं, जिनके अंतर्निहित विदेशी फंड विदेशी बाजारों में निवेश करते हैं।

International Mutual Funds के प्रकार


Global Funds


Global Funds एक प्रकार का अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड है जो सभी देशों के निवेशकों को निवेश करने की अनुमति देता है, जिसमें उनके देश के निवेशक भी शामिल हैं।

Regional Funds


Regional Funds, जैसा कि नाम से पता चलता है, भौगोलिक क्षेत्र पर निर्भर करता है। उदाहरण के लिए, यदि आप किसी विशेष भौगोलिक क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करते हुए विदेश में निवेश करते हैं, तो इसे स्थानीय फंड के रूप में गिना जा सकता है। कुछ निवेशक वैश्विक फंडों के बजाय कई क्षेत्रीय फंड खरीदने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

Country Funds


जब कोई निवेशक किसी ऐसे फंड में निवेश करता है जो केवल एक विदेशी देश में उपलब्ध है और कहीं और नहीं, तो इसे कंट्री फंड कहा जाता है। चूंकि डेटा विभिन्न देशों में फैला नहीं है, यह अंतरराष्ट्रीय स्तर पर निवेश करने के लिए सबसे आसान फंडों में से एक है।

Global Sector Funds


Global Sector Funds का कोष अन्य देशों में अर्थव्यवस्था के एक विशिष्ट क्षेत्र पर ध्यान देता है। यह उन निवेशकों के लिए अच्छा काम करता है जो एक विशिष्ट क्षेत्र में निवेश करना चाहते हैं।

ये भी पढ़ें: म्यूच्यूअल फंड कितने प्रकार के हैं | Types Of Mutual Funds

अंतर्राष्ट्रीय म्युचुअल फंड की विशेषताएं


डायवर्सिफिकेशन


जैसा कि हमने पहले उल्लेख किया है, विविधता एक अच्छे निवेश पोर्टफोलियो की कुंजी है, और यही एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया जाता है। पोर्टफोलियो भारत के बाजारों तक ही सीमित नहीं है और निवेशकों को दुनिया भर में विभिन्न प्रकार के वित्तीय साधनों तक पहुंच प्रदान करता है।

विभिन्न अर्थव्यवस्थाओं के लिए एक्सपोजर


जब आप अंतरराष्ट्रीय स्तर पर निवेश करते हैं, तो आपका म्यूचुअल फंड दुनिया भर के वित्तीय साधनों में निवेश करेगा। इसका मतलब है कि आप विभिन्न अर्थव्यवस्थाओं से लाभ का लाभ उठा सकते हैं। सभी अर्थव्यवस्थाओं में निवेश करने से निवेशक को जोखिम कम करने और अस्थिरता के समय न्यूनतम नुकसान सुनिश्चित करने की अनुमति मिलती है।

रिस्क एक्सपोज़र


जबकि एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड विविध पोर्टफोलियो और विभिन्न वित्तीय साधनों के माध्यम से निवेश के कारण उच्च रिटर्न प्रदान करता है, इसमें शामिल जोखिम अधिक होता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि विदेशी बाजार राजनीतिक, वैश्विक और आर्थिक जोखिमों का सामना करते हैं जो निवेश के परिणाम को प्रभावित कर सकते हैं।

प्रोफेशनल मैनेजमेंट


यदि आप एक नौसिखिए निवेशक हैं, तो आपके लिए अपने देश में बाजारों का आकलन करना मुश्किल होगा, विदेशों में बाजारों की स्थिति को तो छोड़ ही दें। लेकिन जब आप एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो एक फंड मैनेजर आपको अंतरराष्ट्रीय फंड में निवेश के वर्षों के संपूर्ण डेटा, तकनीकी ज्ञान और अनुभव की मदद से सही जगहों पर निवेश करने में मदद कर सकेगा।

List of 10 Best International Funds for 2021

Fund NameReturns (%)
1 year3 year5 year7 year10 year
DSP Global Allocation Fund29.9813.8510.54
Edelweiss Greater China
Equity  Off-shore Fund
63.3426.8925.3518.6916.18
Nippon India US
Equity Opportunities Fund
47.9824.2319.79
ICICI Prudential US
Bluechip Equity Fund
40.0222.6617.9815.39
DSP US Flexible Equity Fund53.8320.5318.1915.10
Aditya Birla Sun Life
International Equity Fund -Plan A
38.8316.4813.409.9111.49
Edelweiss Emerging
Markets Opportunities Fund
51.7413.8116.09
HSBC Global
Consumer Opportunities Fund
41.8613.6214.67
Franklin Asian Equity Fund50.5913.9815.7512.3111.08
Kotak Global Emerging
Market Fund
59.4812.0913.627.958.59
Benchmark(S&P BSE 100 TRI)64.9110.9414.6714.2711.57
(Data as on 27th April 2021, Source: Value Research)

अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

यदि आप निम्नलिखित निवेशकों में से एक हैं तो आपको एक अंतर्राष्ट्रीय म्युचुअल फंड में निवेश करना चाहिए –
न केवल घरेलू बाजार में बल्कि अंतरराष्ट्रीय बाजार में भी विविध निवेश पोर्टफोलियो की तलाश करने वाले निवेशकों को अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए।

लेकिन एक अच्छा वित्तीय सलाहकार आपको बताएगा कि आपको उनके कुल निवेश पोर्टफोलियो के 15% से अधिक नहीं होना चाहिए।

  • अपने ओवरॉल इक्विटी पोर्टफोलियो के जोखिम को कम करने के लिए geographical diversification चाहने वाले निवेशक
  • रुपये के मूल्यह्रास के खिलाफ बचाव की मांग करने वाले निवेशक, विशेष रूप से विदेशी शिक्षा या यात्रा के लिए कोष बनाने वाले
  • विदेशी अर्थव्यवस्थाओं के साथ कम से कम 5 वर्षों के उच्च जोखिम वाले और लंबी अवधि के निवेश वाले निवेशक
  • वैसे निवेशक जो अपने निवेश मूल्य में महत्वपूर्ण उतार-चढ़ाव के साथ सहज हैं
  • निवेशक विदेशी बाजारों से जुड़े अतिरिक्त राजनीतिक, बाजार और आर्थिक जोखिमों से सहज हैं

जिन निवेशकों के पास अंतरराष्ट्रीय बाजारों का अध्ययन करने का समय है और उन्हें वित्तीय साधनों और कारकों का कार्यसाधक ज्ञान है जो उन्हें प्रभावित करते हैं, उन्हें अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए।

उच्च जोखिम लेने वाले निवेशक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं क्योंकि अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश करते समय जोखिम शामिल होता है (जो मुख्य रूप से इक्विटी में निवेश करते हैं।

अंतर्राष्ट्रीय म्युचुअल फंड में निवेश कैसे करें?


यदि आप किसी अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में निवेश करने में रुचि रखते हैं, तो आप ऐसा दो तरह से कर सकते हैं – ऑनलाइन और ऑफलाइन निवेश करके।

आप ऑनलाइन निवेश पोर्टल के माध्यम से या अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड की पेशकश करने वाली एसेट मैनेजमेंट कंपनियों के माध्यम से ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। आप पारंपरिक, ऑफ़लाइन पद्धति का उपयोग करके भी निवेश कर सकते हैं, जहां आप किसी ब्रोकर के माध्यम से निवेश करते हैं या किसी फंड हाउस में भरा हुआ फॉर्म जमा करते हैं।

अंतरराष्ट्रीय म्युचुअल फंड पर कैसे टैक्स लगाया जाता है?

  • निवेश के 3 साल से पहले रिडीमिंग यूनिट पर बुक किए गए शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन पर निवेशक के टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स लगता है।
  • 3 साल के निवेश के बाद रिडीमिंग यूनिट्स पर बुक किए गए लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (LTCG) पर इंडेक्सेशन बेनिफिट के साथ @ 20% (सेस और सरप्लस के साथ, यदि लागू हो) कर लगाया जाता है।
  • निवेशक के टैक्स स्लैब के अनुसार लाभांश कर योग्य हैं। म्यूचुअल फंड हाउस द्वारा निवासी निवेशकों के लिए 7.5% (कोविड महामारी के कारण 31 मार्च, 2021 तक, आमतौर पर 10%) का टीडीएस काटा जाता है। अनिवासी निवेशक 20% टीडीएस के अधीन हैं। रिटर्न दाखिल करते समय काटे गए टीडीएस के टैक्स क्रेडिट का दावा किया जा सकता है।

अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिम

  • Exchange rate risk: विदेशी विनिमय दरों में उतार-चढ़ाव, विशेष रूप से रुपये में वृद्धि, अंतरराष्ट्रीय फंडों के रिटर्न पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकती है।
  • विदेशी बाजार जोखिम: अंतर्राष्ट्रीय फंड अपने निवेशकों को बाजार में, विदेशी अर्थव्यवस्थाओं के राजनीतिक और आर्थिक जोखिमों को उजागर करते हैं, जिसमें फंड निवेश कर रहा है। उभरते या सीमावर्ती बाजारों में निवेश के मामले में जोखिम अधिक होता है जिसमें विनियमन ढांचे, बाजार दक्षता और लिक्विडिटी की कमी होती है।
  • Concentration risk: कंसन्ट्रेटेड निवेश पोर्टफोलियो वाले अंतर्राष्ट्रीय फंड उच्च जोखिम, कम लिक्विडिटी और उच्च रिटर्न में उतार-चढ़ाव से पीड़ित हो सकते हैं

International Mutual Funds के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्या मुझे इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहिए?


इंटरनेशनल फंड आपको दुनिया की कुछ सबसे बड़ी कंपनियों जैसे Apple, Google और Microsoft के मालिक बनने की अनुमति देते हैं। इन वैश्विक दिग्गजों के विकास से लाभ उठाने के अलावा, आप अपने पोर्टफोलियो जोखिम को भी कम करते हैं क्योंकि आपके रिटर्न अब एक बाजार के प्रदर्शन पर निर्भर नहीं हैं। इसके अतिरिक्त, आप मुद्रा में उतार-चढ़ाव से लाभ उठा सकते हैं। इन सभी कारणों से, अंतर्राष्ट्रीय म्युचुअल फंड में कुछ निवेश करना एक स्मार्ट विचार है।

क्या अंतरराष्ट्रीय म्युचुअल फंड उच्च जोखिम वाले हैं?

अंतर्राष्ट्रीय म्युचुअल फंड इक्विटी में निवेश करते हैं, इसलिए अल्पावधि में, वे अस्थिर हो सकते हैं। हालांकि, लंबी अवधि में, जोखिम काफी हद तक कम हो जाता है।

मैं इंटरनेशनल फंड्स से किस तरह का रिटर्न कमा सकता हूं?

इंटरनेशनल फंड्स ने पिछले 1 साल में औसतन 38.49 फीसदी रिटर्न दिया है। उनका 3 और 5 साल का रिटर्न 12.81% और 13.55% है।

अंतर्राष्ट्रीय म्युचुअल फंड कहाँ निवेश करते हैं?

इंटरनेशनल म्युचुअल फंड भारत के बाहर सूचीबद्ध शेयरों में निवेश करते हैं। ऐसे फंड हैं जो विशिष्ट देश या क्षेत्र में निवेश करते हैं। फिर ऐसे फंड हैं जो दुनिया भर में निवेश करते हैं। ऐसे फंड भी हैं जो एक थीम तय करते हैं और विभिन्न बाजारों से इस विषय में फिट होने वाले शेयरों को चुनते हैं।

मुझे इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड में कितने समय तक निवेशित रहना चाहिए?

चूंकि इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड इक्विटी फंड हैं यानी वे कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं, इसलिए आपको कम से कम 5 साल तक निवेशित रहने की जरूरत है।

2021-22 में निवेश करने के लिए सबसे अच्छे अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड कौन से हैं?

ये हैं टॉप अंतर्राष्ट्रीय फंड जिन्हें आप निवेश कर सकते हैं
Edelweiss Greater China Equity
PMG India Global Equity Opportunities Fund
Franklin India Feeder Franklin US Opportunities Fund
Nippon India US Equity Opportunities Fund
DSP World Mining Fund
Aditya Birla Sun Life International
ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund
Principal Global Opportunities Fund

मैं नीतीश वर्मा टेक्निकल ब्लॉग का ऑथर हूं। यहां मैं टेक्नोलॉजी से जुड़ी पोस्ट करता हूं। यहाँ आप बैंकिंग, डिजिटल इंडिया से जुड़ी जानकारी के अलावा एंड्राइड एप्प और लेटेस्ट एल्क्ट्रॉनिक्स प्रोडक्ट्स के रिव्यु आपके साथ शेयर करता हूँ।

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