[2023] IDBI Bank Personal Loan कैसे मिलेगा

IDBI Bank Personal Loan Kaise Milega. आईडीबीआई बैंक 9.50% प्रति वर्ष की दर से पर्सनल लोन देता है। 25,000 रुपये से 5 लाख रुपये तक का लोन 5 साल की अवधि के लिए ले सकते हैं। यह अपने पर्सनल लोन लेने वालों को पार्ट प्री-पेमेंट सुविधा भी प्रदान करता है। आईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन प्राप्त करने वाले आवेदकों को उनके मौजूदा पर्सनल लोन्स के अलावा टॉप-अप लोन भी प्रदान किए जाते हैं।

IDBI Bank Personal Loan लेने से पहले आइये आईडीबीआई बैंक के बारे में थोड़ा जान लेते हैं।

2023 IDBI Bank Personal Loan Highlights

Interest rate	9.50%-14.00% p.a.
Loan Amount	Rs 25,000-Rs 5 lakh
Tenure	1-5 years
Processing Fees	1% of loan amount subject to maximum of Rs 2,500
Minimum Salary	Rs 1.8 lakh p.a. for salaried

IDBI Bank के बारे में

आईडीबीआई बैंक एक भारतीय सरकार के स्वामित्व वाली वित्तीय सेवा कंपनी है, जिसे पहले Industrial Development Bank of India के रूप में जाना जाता था, जिसका मुख्यालय मुंबई, भारत में है। इसकी स्थापना 1964 में संसद के एक अधिनियम द्वारा नवेली भारतीय उद्योग के विकास के लिए लोन और अन्य वित्तीय सुविधाएं प्रदान करने के लिए की गई थी। आईडीबीआई वर्तमान में पहुंच के मामले में दुनिया का 10 वां सबसे बड़ा डेवलपमेंट बैंक है, जिसमें 3700 एटीएम, 1995 शाखाएं, दुबई में एक विदेशी शाखा और 1382 केंद्र शामिल हैं।

अगर हम इसके विविध उत्पाद रेंज के बारे में बात करते हैं, तो बैंक finance & insurance, investment banking, mortgage loans, private banking, private equity, consumer banking, corporate banking, private equity, private banking, wealth management और agriculture loanमें काम करता है।

यदि आपको अपनी व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करने के लिए धन की तत्काल आवश्यकता है, चाहे वह शादी हो, यात्रा हो, क्रेडिट कार्ड लोन हो, चिकित्सा आपात स्थिति हो या कुछ यह अग्रणी बैंक आपको आपकी अप्रत्याशित आपात स्थितियों को पूरा करने के लिए यह क्रेडिट सुविधा प्रदान करता है। हालांकि, अगर आप आईडीबीआई बैंक के व्यक्तिगत ऋण का लाभ उठाने के इच्छुक हैं, तो आपको बस आगे के पेज को पढ़ने की जरूरत है।

Types of IDBI Bank Personal Loan

• Personal Loan to Salaried Individuals/Pensioners
• Personal Loan to Self Employed Professionals
• Personal Loan to Self Employed Non Professionals
• Salary Account with In-built Overdraft Facility
• Pension Account with In-Built Overdraft Facility to Pensioners of IDBI Bank Ltd

IDBI Bank Personal Loan Processing Fees and Charges

Personal Loan	1% of loan amount subject to minimum Rs 2,500
Salary Account with in-built overdraft facility	NIL
Overdraft facility to IDBI Bank pensioners	NIL

IDBI Bank Personal Loan Part Payment

बकाया लोन राशि का 2%, वितरण से 6 महीने के भीतर
6 महीने बाद: शून्य
Maximum part payment की अनुमति: बकाया लोन राशि का 10% (न्यूनतम 10,000 रुपये)
90 दिनों के न्यूनतम अंतराल के साथ वर्ष में अधिकतम 3 बार पार्ट पेमेंट की अनुमति है।

IDBI Bank Personal Loan Foreclosure

Personal Loan	loan disbursement की तारीख से 12 महीनों के भीतर: बकाया लोन राशि का 2% 12-24 महीनों के बीच: बकाया लोन राशि का 1% 24 महीनों के बाद: शून्य
इन-बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ सैलरी अकाउंट	कुछ नहीं
आईडीबीआई बैंक पेंशनभोगियों को ओवरड्राफ्ट सुविधा	कुछ नहीं
Penal Interest	4% प्रति वर्ष overdue amount और overdue period पर

Other Charges

Copy of Property Documents	Rs 225
Document Retrieval Charges	Rs 2,000
Foreclosure Letter Issuance	Rs 500
Swapping of PDCs/ECS or repayment mode change to PDC or ECS	Rs 575
Duplicate Statement Charge	Rs 115
Re-issuance of PO/DD	Rs 115
Duplicate Certificate/Interest Paid Certificate	Rs 150
Copy of credit information from CIBIL	Rs 50
लोन बंद होने की तारीख से 30 दिनों के बाद ओरिजनल डाक्यूमेंट्स संग्रह न करना	Rs 1,000
CERSAI Charges	Up to Rs 5 lakh- Rs 100 Above Rs 5 lakh- Rs 200
Default in payment through cheques, ECS, or any other allowed payment mode	Rs 300

IDBI Bank Personal Loan कितना ले सकते हैं?

Personal Loan For Salaried Applicants

• उद्देश्य: राज्य/केंद्र सरकार/सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों/विभागों/बहुराष्ट्रीय कंपनियों/सूचीबद्ध कंपनियों/प्राइवेट लिमिटेड कंपनियों के साथ काम करने वाले वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए पर्सनल लोन उपलब्ध हैं, चाहे आईडीबीआई बैंक के साथ कोई संबंध नहीं है
• लोन की राशि: रु 25,000- रु 5 लाख
• लोन की अवधि : 1-5 वर्ष
• प्रोसेसिंग शुल्क: लोन राशि का 1% न्यूनतम 2,500 रुपये + taxes

Personal Loan For Self-Employed Professionals

• उद्देश्य: स्व-व्यवसायी आवेदकों के लिए उनकी व्यक्तिगत आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन। यह लोन सुविधा केवल आईडीबीआई बैंक के साथ संपत्ति और देयता संबंध रखने वाले self-employed professionals के लिए उपलब्ध है
• लोन की राशि: रु 25,000- रु 5 लाख
• लोन की अवधि: 1-5 वर्ष
• प्रोसेसिंग शुल्क: लोन राशि का 1% न्यूनतम 2,500 रुपये + taxes
• पार्ट प्रीपेमेंट: बकाया लोन राशि का 10% न्यूनतम रु. 10,000 के अधीन
• फोरक्लोज़र शुल्क: disbursement date के 12 महीने से पहले- बकाया ऋण राशि का 2%
• बकाया ऋण राशि का 1%, यदि 12 महीने के बाद और 24 महीने से पहले मांगा जाता है

Salary Account with in-built Overdraft Facility

• उद्देश्य: आईडीबीआई बैंक में वेतन खाते वाले व्यक्तियों के लिए व्यक्तिगत ऋण ओवरड्राफ्ट सुविधा
• लोन की राशि: शुद्ध वेतन का पांच गुना
• लोन की अवधि: ओवरड्राफ्ट सुविधा 2 साल के लिए उपलब्ध है (आईडीबीआई के साथ वेतन खाते के लिए हर 2 साल में नवीनीकृत किया जा सकता है)
• प्रसंस्करण शुल्क: शून्य
• आंशिक भुगतान/फोरक्लोज़र शुल्क: शून्य
• टॉप-अप पर्सनल लोन
• आईडीबीआई बैंक के मौजूदा पर्सनल लोन उधारकर्ताओं को कम से कम 12 महीने के स्पष्ट repayment history के साथ की पेशकश की।

Pension Account with in-built Overdraft Facility

• उद्देश्य: आईडीबीआई बैंक में पेंशन खाता रखने वाले पेंशनभोगियों को ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ पेंशन ऋण
• लोन की राशि: रु 25,000-3 लाख
• लोन की अवधि: 1-5 वर्ष
• प्रोसेसिंग चार्ज: ऋण राशि का 1% न्यूनतम 2,500 रुपये और करों के अधीन
• पार्ट प्रीपेमेंट: बकाया लोन राशि का 10% न्यूनतम रु. 10,000 के अधीन
• फोरक्लोज़र शुल्क: बकाया लोन राशि का 2%, यदि संवितरण तिथि के 12 महीने से पहले मांगा जाता है
• 12 महीने के बाद और 24 महीने से पहले- बकाया लोन राशि का 1%
• टॉप-अप लोन: कम से कम 12 महीने और स्पष्ट repayment history वाले लोन अकाउंट होल्डर के लिए

आईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन कौन ले सकता है

Eligibility Criteria for IDBI Bank Personal Loan

सैलरी वाले आवेदकों के लिए

• व्यवसाय: राज्य/केंद्र/पीएसयू/विभागों/बहुराष्ट्रीय कंपनियों/सूचीबद्ध कंपनियों/प्राइवेट लिमिटेड कंपनियों के स्थायी कर्मचारी जिनका बैंक के साथ मौजूदा संबंध है या नहीं
• आवेदकों को वेतनभोगी होना चाहिए और आईडीबीआई बैंक के साथ कॉर्पोरेट वेतन खाता होना चाहिए
• आयु: 21- 60 वर्ष
• न्यूनतम वेतन: 1.8 लाख रुपये प्रति वर्ष। वेतनभोगी के लिए

Self-Employed Professionals के लिए

• व्यवसाय: आईडीबीआई बैंक के साथ देयता और परिसंपत्ति संबंध वाले स्व-नियोजित पेशेवर
• आयु: 21-60 वर्ष
• न्यूनतम वेतन: 3.6 लाख रुपये प्रति वर्ष। स्वरोजगार के लिए

इन-बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा वाले वेतन खाते के लिए

• पेशा: सरकारी/अर्ध-सरकारी/अर्ध-सरकारी/पब्लिक लिमिटेड कंपनियों/बहुराष्ट्रीय कंपनियों/प्राइवेट लिमिटेड कंपनियों/प्रतिष्ठित संस्थानों के स्थायी कर्मचारी
• आवेदकों को वेतनभोगी होना चाहिए और आईडीबीआई बैंक के साथ वेतन खाता बनाए रखना चाहिए
• आयु: 22-60 वर्ष
• न्यूनतम वेतन: 1.8 लाख रुपये प्रति वर्ष। वेतनभोगी के लिए
• आईडीबीआई बैंक के पेंशनभोगियों को अंतर्निहित ओवरड्राफ्ट सुविधा वाले पेंशन खाते के लिए
• आवेदकों का आईडीबीआई बैंक में पेंशन खाता होना चाहिए
• आयु: 75 वर्ष से अधिक नहीं
• न्यूनतम वेतन: 3.6 लाख रुपये प्रति वर्ष। स्वरोजगार के लिए
• आईडीबीआई बैंक भी अपने आवेदकों के क्रेडिट स्कोर पर विचार कर सकता है।

IDBI Bank Personal Loan के लिए आवश्यक डाक्यूमेंट्स

इसके बाद, जिस चीज पर आपको ध्यान देने की आवश्यकता है वह है इस बैंक में पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए आवश्यक दस्तावेज।

• पहचान प्रमाण
• आयु प्रमाण
• निवास प्रमाण पत्र
• हस्ताक्षर प्रमाण
• पिछले 3 महीनों की वेतन पर्ची
• पिछले 2 वर्षों के लिए आईटी रिटर्न
• पिछले 6 महीनों के वेतन खाते का बैंक विवरण

IDBI Bank Personal Loan की अन्य बैंकों से तुलना

आईडीबीआई पर्सनल लोन और भारत में अन्य प्रमुख लोन प्रोवाइडर्स की तुलना निम्नलिखित है:

Banks/NBFCs	Interest Rates (per annum)
IDFC First Bank	10.49% – 23%
HDFC Bank	10.25% – 21%
SBI	9.60% – 13.85%
PNB	7.90% – 14.50%
ICICI Bank	10.50% – 19%
Axis Bank	10.25% p.a. onwards
Kotak Mahindra Bank	10.25% onwards
IndusInd Bank	11.00% onwards
Bajaj Finserv	13.00% onwards
Tata Capital	10.99% onwards

IDBI Bank Personal Loan EMI Calculator

आईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर
यदि आप अपनी मासिक किश्तों की सटीक गणना जानना चाहते हैं, तो आपको केवल एक ईएमआई कैलकुलेटर की आवश्यकता है। हां, यह स्मार्ट और समय बचाने वाला टूल आपको सबसे अधिक परेशानी मुक्त तरीके से अपनी ईएमआई की जानकारी देकर आपके लिए पूरी मेहनत करता है। आपको बस लोन राशि, ब्याज दर और कार्यकाल को डिवाइस में डालने की जरूरत है, और बाकी यह आपके लिए करेगा। यह आपको जल्दी और आसानी से परिणाम देता है।

हालाँकि, इसे बेहतर ढंग से समझने के लिए, आइए नीचे दिए गए उदाहरण पर एक नज़र डालें:

मान लीजिए, दीपक कपूर अपनी पसंदीदा जगह पेरिस जाने के लिए ₹5 लाख का लोन ढूंढ रहे हैं। उन्होंने आईडीबीआई बैंक से 5 साल के कार्यकाल के लिए 12.49% के ब्याज पर इसका लाभ उठाया। अब, ईएमआई, ब्याज व्यय और कुल देय राशि क्या होगी? इसे जानने के लिए, बस नीचे दी गई तालिका पर एक नज़र डालें।

ईएमआई, ब्याज व्यय, और कुल चुकौती राशि दिखाने वाली तालिका

LOAN AMOUNT	INTEREST RATE	TENURE	MONTHLY INSTALMENT	TOTAL INTEREST AMOUNT	TOTAL AMOUNT
₹ 5,00,000	12.49%	1	₹ 44,539	₹ 34,469	₹ 5,34,469
₹ 5,00,000	12.49%	2	₹ 23,651	₹ 67,631	₹ 5,67,631
₹ 5,00,000	12.49%	3	₹ 16,724	₹ 1,02,079	₹ 6,02,079
₹ 5,00,000	12.49%	4	₹ 13,288	₹ 1,37,802	₹ 6,37,802
₹ 5,00,000	12.49%	5	₹ 11,246	₹ 1,74,786	₹ 6,74,786

IDBI Bank Personal Loan विशेषतायें एवं फायदे

आकर्षक ब्याज दरें: आईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन पर ब्याज दर 9.50% – 14.00% प्रति वर्ष है।
लचीले पुनर्भुगतान विकल्प: उधारकर्ता अधिकतम 60 महीनों में समान मासिक किस्तों के माध्यम से उधार ली गई राशि का भुगतान कर सकता है। आप अपनी चुकौती अनुकूलता के अनुसार कार्यकाल चुन सकते हैं।

विभिन्न आवश्यकताओं के लिए उपलब्ध ऋण: आईडीबीआई व्यक्तिगत ऋण का उपयोग किसी भी वित्तीय आवश्यकता के लिए किया जा सकता है, चाहे कोई चिकित्सा आपात स्थिति हो, शादी के खर्च के लिए धन की कमी, विदेश में उच्च अध्ययन, ऋण भुगतान आदि।

आसान डॉक्यूमेंटेशन : लोन वेरिफिकेशन प्रक्रिया के लिए बस आईडी, पता और आय प्रमाण बैंक को जमा करें। दस्तावेजों का उपयोग करके बैंक आपकी जानकारी की जांच करता है और आपके ऋण को मंजूरी देता है।

Quick Processing & Disbursal: लोन प्रोसेसिंग में 7 दिन तक का समय लग सकता है जिसके बाद आपके खाते में ऋण वितरित किया जाता है। और प्रक्रिया में दस्तावेज़ जमा करना, प्रसंस्करण शुल्क भुगतान आदि शामिल हैं।

डोरस्टेप सेवाओं की सुविधा का आनंद लें: यदि आपको पर्सनल लोन के संबंध में कोई समस्या है, तो आप बैंक के कार्यकारी से कह सकते हैं कि वह आपके कार्यालय या आवास पर आएं और इसे जल्दी से हल करें।

IDBI Bank Personal Loan के लिए अप्लाई कैसे करें?

आईडीबीआई बैंक ऑनलाइन पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए इन स्टेप्स को फॉलो करें।

IDBI Bank Personal Loan Online Apply

• IDBI Bank Personal Loan के लिए ऑनलाइन अप्लाई के लिए बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं या अपनी नजदीकी आईडीबीआई बैंक शाखा से संपर्क करें.
• अब, बैंक द्वारा आवश्यक पर्सनल, प्रोफेशनल और फाइनेंसियल जानकारी भरें और फॉर्म जमा करें।
• एक बार जब आप अप्लाई कर देते हैं, तो आईडीबीआई बैंक आपकी एलिजिबिलिटी की जांच करेगा और आपको उस योग्य राशि के बारे में जानकारी प्रदान करेगा जिसका आप लाभ उठा सकते हैं।
• यदि आप आवेदन को प्रोसेस करने के लिए सहमत हैं, तो आपको आवश्यक डाक्यूमेंट्स जमा करने होंगे जिन्हें ऑनलाइन भी अपलोड किया जा सकता है।
• अंत में, आपके डाक्यूमेंट्स को आईडीबीआई बैंक द्वारा प्रोसेस किया जाएगा, और लोन के सफल अनुमोदन पर,पैसे आपके आईडीबीआई बैंक खाते में तुरंत वितरित कर दी जाएगी।

IDBI Bank Personal Loan offline Apply

आप आईडीबीआई बैंक के पर्सनल लोन के लिए उनकी शाखा में जाकर या उनके ग्राहक सेवा केंद्र पर कॉल करके भी आवेदन कर सकते हैं। ऑफ़लाइन मोड का उल्लेख नीचे किया गया है:

• निकटतम बैंक की शाखा में जाएँ और आवश्यक लोन की राशि, अपने पर्सनल जानकारी, व्यवसाय की जानकारी और अपने कांटेक्ट नंबर के साथ आवेदन पत्र भरें।
• आईडीबीआई बैंक के प्रतिनिधि लोन की एलिजिबिलिटी के साथ-साथ ब्याज दरों, शर्तों के साथ-साथ प्रोसेसिंग शुल्क, प्री-पेमेंट और फोरक्लोज़र क्लॉज के बारे में बताएंगे.
• आवेदन पत्र और आवश्यक डाक्यूमेंट्स जमा करने के बाद, आपको एक आवेदन रेफ़्रेन्स नंबर प्रदान की जाएगी। आप अपने पर्सनल लोन आवेदन की स्थिति को ट्रैक करने के लिए उसी नंबर का उपयोग कर सकते हैं।
• सफल सत्यापन पर, लोन स्वीकृति और समझौते पर हस्ताक्षर के तुरंत बाद लोन का वितरण किया जा सकता है।

आईडीबीआई पर्सनल लोन कस्टमर केयर नंबर

IDBI Personal Loan Customer Care Number: आप बैंक के आईडीबीआई पर्सनल लोन कस्टमर केयर प्रतिनिधियों के कस्टमर केयर हेल्पलाइन नंबर पर कॉल करके उनसे संपर्क कर सकते हैं। किसी भी टोल फ्री फोन बैंकिंग नंबर 1800-209-4324 या 1800-22-1070 पर डायल करें और यदि विदेशी कॉल +91-22-67719100 (कॉल शुल्क लागू)यदि आप भारत से कॉल कर रहे हैं, तो आप बैंक के टोल-फ्री नंबर या गैर-टोल-फ्री नंबर का उपयोग कर सकते हैं।

आप बैंक को 9220800800 पर निम्न टेक्स्ट के साथ एक संदेश भेज सकते हैं: ‘IDBIcare’। अपनी समस्याओं के समाधान के लिए आप एक ऑनलाइन शिकायत निवारण फॉर्म भी भर सकते हैं। आप अपने शिकायत विवरण के साथ बैंक को एक ईमेल भी भेज सकते हैं।

IDBI Bank Personal Loan FAQ’s