ICICI Bank Personal Loan कैसे मिलेगा | आईसीआईसीआई पर्सनल लोन की जानकारी

ICICI Bank Personal Loan कैसे मिलेगा। आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन की जानकारी।

आईसीआईसीआई बैंक भारत में कई बैंकिंग सुविधाओं में अग्रणी रहा है। ICICI Bank अपने ग्राहकों को इंटरनेट बैंकिंग की सुविधा प्रदान करने वाले पहले बैंकों में से एक थे। आईसीआईसीआई के लोन प्रोडक्ट्स उनके ग्राहकों को समय पर वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए उच्च ऋण राशि और आकर्षक ब्याज दरों के साथ आते हैं।

पर्सनल लोन किसी भी बैंक के लिए एक महत्वपूर्ण लोन प्रोडक्ट है। आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन जल्दी से वितरित किए जाते हैं और किसी भी collateral की आवश्यकता नहीं होती है। वे ग्राहकों को किसी भी अप्रत्याशित आकस्मिकता को पूरा करने के लिए तुरंत धन प्राप्त करने की अनुमति देते हैं। आईसीआईसीआई बैंक के व्यक्तिगत ऋणों का उपयोग विभिन्न जरूरतों जैसे शादियों, छुट्टियों की योजना, घर की मरम्मत और नवीनीकरण, fresher funding या एक प्रकार के टॉप-अप लोन के रूप में किया जा सकता है।

ICICI Bank Personal Loan के लिए कौन आवेदन कर सकता है?


योग्य व्यक्ति व्यक्तिगत ऋण के लिए सीधे आईसीआईसीआई बैंक की वेबसाइट या निकटतम शाखा में आवेदन कर सकते हैं। आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन salaried और self-employed दोनों व्यक्तियों के लिए खुले हैं। आईसीआईसीआई बैंक से पर्सनल लोन के लिए अप्लाई करते समय कुछ eligibility criteria यहां दिए गए हैं:

salaried व्यक्तियों के लिए ICICI Bank Personal Loan eligibility criteria

Particulars of ApplicantEligibility Criteria
Age23-58 Years
Minimum Monthly Net Salaryरु. 17,500
(यदि आवेदक दिल्ली या मुंबई में रहता है तो 25,000 रुपये;
यदि आवेदक हैदराबाद, चेन्नई, बैंगलोर, कोलकाता या पुणे में रहता है तो 20,000 रुपये)
Minimum Total Working Experience2 Years
Years in Current Residence1 Year (min.)
  • उम्र कितनी होनी चाहिए: आवेदकों की आयु न्यूनतम 23 वर्ष और 58 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।
  • आय कितनी होनी चाहिए : आवेदक को न्यूनतम वेतन 30,000 रु होनी चाहिए।
  • कार्य अनुभव: उन्हें कम से कम 2 साल से नौकरी में होना चाहिए।
  • पते का प्रमाण: वे कम से कम पिछले एक साल से वर्तमान पते के निवासी होने चाहिए थे।


Self Employed व्यक्तियों के लिए ICICI Bank Personal Loan eligibility criteria

Particulars of ApplicantEligibility Criteria
Age28 Years (for self-employed individuals) & 25 Years (for doctors) – 65 Years
Minimum Turnover● Rs. 15 lakh (for professionals)
● Rs. 40 lakh (for non-professionals)
Business Stability● At least 5 years in current business
● Practicing for at least 3 years (in case of a doctor)
Minimum Profit After Tax● रु. 2 लाख (Self Employed Individuals/Proprietorship Firm के लिए)    
● Rs. 1 lakh (non-professionals के लिए )
Relationship With The Bank● कम से कम 1 वर्ष का Liability relationship (बचत या चालू खाता)   
or
● संपत्ति संबंध (ऋण) या तो बंद हो गया है या पिछले 36 महीनों में जीवित है और आवश्यकतानुसार पुनर्भुगतान ट्रैक (यदि कोई हो) है    
  • उम्र कितनी होनी चाहिए: आवेदकों की न्यूनतम आयु 28 वर्ष (स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए) और 25 वर्ष (डॉक्टरों के लिए) होनी चाहिए। अधिकतम आयु – 65 वर्ष
  • आय कितनी होनी चाहिए:नॉन प्रोफेशनल के लिए बिज़नेस का टर्न ओवर कम से कम 40 लाख रुपये का होना चाहिए। प्रोफेशनल के के लिए 15 लाख होना चाहिए पिछले ऑडिट विवरण के अनुसार।
  • लाभ: व्यवसाय इकाई को 2 लाख रुपये का लाभ दिखाना चाहिए। (स्वामित्व फर्म / स्वरोजगार व्यक्तियों के लिए) । नॉन प्रोफेशनल्स के लिए 1 लाख, ऑडिट फाइनेंसियल के अनुसार।
  • व्यवसाय की आयु: व्यवसाय कम से कम 5 वर्ष से लगातार चालू होना चाहिए और डॉक्टरों के लिए, उनका अभ्यास कम से कम 3 वर्ष पुराना होना चाहिए।

ICICI Bank Personal Loan की विशेषताएं और लाभ


आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन आपको विविध वित्तीय जरूरतों को पूरा करने में मदद करता है जैसे कि शादी का खर्च, मेडिकल बिल का भुगतान, घर का नवीनीकरण आदि। आईसीआईसीआई पर्सनल लोन की कुछ विशेषताएं नीचे दी गई हैं।

कई आवश्यकताओं के लिए एक से अधिक पर्सनल लोन : आईसीआईसीआई बैंक विभिन्न प्रकार के व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है जैसे विवाह ऋण, अवकाश ऋण, गृह नवीनीकरण, टॉप-अप ऋण और फ्रेशर फंडिंग ।
जल्दी लोन मिलता है: ICICI Bank Personal Loan ऑनलाइन अप्लाई प्रोसेस फ़ास्ट है। एक बार आवेदन स्वीकृत हो जाने के बाद, आईसीआईसीआई बैंक आपके बैंक खाते में तुरंत धनराशि जमा कर देता है। साथ ही, अगर आपकी क्रेडिट हिस्ट्री अच्छी है तो आप तुरंत ई-अप्रूवल प्राप्त कर सकते हैं।
ऑनलाइन स्टेटस ट्रैक करें: आईसीआईसीआई बैंक की ऑनलाइन सेवाएं आपको अपने पर्सनल लोन आवेदन की स्थिति को ऑनलाइन ट्रैक करने की अनुमति देती हैं। किसी भी प्रश्न के मामले में, आप आगे 24*7 सहायता प्राप्त कर सकते हैं।
लोन अवधि चुनने में आसानी: आईसीआईसीआई बैंक आपको अपनी आवश्यकताओं के अनुसार लोन अवधि चुनने की सुविधा प्रदान करता है। आप 12 से 72 महीने तक के आईसीआईसीआई पर्सनल लोन का लाभ उठा सकते हैं।
आईसीआईसीआई बैंक बैलेंस ट्रांसफर: आईसीआईसीआई बैलेंस ट्रांसफर सुविधा के साथ, आप आकर्षक दरों पर टॉप-अप और परेशानी मुक्त ट्रांसफर का लाभ उठा सकते हैं। बैंक आपको बढ़ा हुआ कार्यकाल भी प्रदान करता है।
कॉल सुविधा का अनुरोध करें: आईसीआईसीआई बैंक “request a Call” की सुविधा भी प्रदान करता है। जिसके माध्यम से आप अपने सभी विवरण जैसे नाम, पिन कोड और फोन नंबर प्रदान कर सकते हैं। बैंक आपको पर्सनल लोन के साथ किसी भी सहायता के बारे में कॉल करेगा।

ICICI Bank Personal Loan के प्रकार


उपयोग के आधार पर, पर्सनल लोन निम्नलिखित श्रेणियों में से एक से संबंधित हो सकते हैं:

Type of ICICI Bank Personal LoanInterest Rate (p.a.)
Wedding Loan
Holiday Loan
Home Renovation Loan
Fresher Funding
Starting at 10.50% p.a.
Top up LoanStarting at 10.50% p.a.
NRI Personal LoanStarting at 15.49% p.a.

ICICI Bank Wedding loan

आईसीआईसीआई बैंक वेडिंग लोन आपको अतिरिक्त धनराशि प्रदान करता है जिसकी आपको अंतिम समय में तत्काल शादी के खर्च जैसे स्थल बुकिंग, अतिथि आवास, खानपान, खरीदारी, आभूषण, निमंत्रण कार्ड आदि से निपटने की आवश्यकता हो सकती है। आवेदन प्रक्रिया सरल है और इसके लिए न्यूनतम डाक्यूमेंट्स की आवश्यकता होती है। आईसीआईसीआई बैंक के वेडिंग लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं इस प्रकार हैं:

  • वेडिंग लोन की ब्याज दरें कम से कम 10.50% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
  • एक लाख रुपये से लेकर 25 लाख तक का लोन ले सकते हैं।
  • डॉक्यूमेंटेशन प्रोसेस आसान और कम है इसलिए लोन एप्लीकेशन को जल्दी से प्रोसेस किया जाता है।
  • कोई सिक्योरिटी या गारंटर की आवश्यकता नहीं है

ICICI Bank Home Renovation Loan

आईसीआईसीआई बैंक उन व्यक्तियों के लिए Home Renovation Loan प्रदान करता है जो अपने घर का रेनोवेट करना चाहते हैं। यह पर्सनल लोन महत्वपूर्ण मरम्मत के लिए धन दे सकता है या आवेदक को अपने घर के लिए नई फिटिंग, फिक्स्चर और फर्नीचर प्राप्त करने में मदद कर सकता है। आईसीआईसीआई बैंक होम रेनोवेशन लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं हैं:

  • आईसीआईसीआई बैंक के होम रेनोवेशन लोन के लिए ब्याज दर कम से कम 10.50% से शुरू होती है
  • घर का नवीनीकरण कराने के लिए 25 लाख रूपए तक लोन मिल सकता है।
  • आईसीआईसीआई बैंक से होम रेनोवेशन लोन के लिए न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन की आवश्यकता होती है जिससे पूरी लोन प्रक्रिया परेशानी मुक्त हो जाती है।
  • बैंक द्वारा आपके आवेदन को स्वीकृत करने के 72 घंटों के भीतर पैसा आम तौर पर खाते में जमा हो जाती है।

ICICI Bank Holiday Loan

आईसीआईसीआई बैंक का हॉलिडे लोन आपको कम से कम परेशानी के साथ अपने सपनों की छुट्टी की व्यवस्था करने में मदद कर सकता है। आईसीआईसीआई का यह पर्सनल लोन कई छुट्टियों से संबंधित खर्चों को पूरा कर सकता है, जिसमें फ्लाइट टिकट बुकिंग, होटल में रहने की जगह, गाइडेड टूर आदि शामिल हैं। आईसीआईसीआई के हॉलिडे लोन की प्रमुख विशेषताएं हैं:

  • हॉलिडे लोन के लिए ब्याज दरें 10.50% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
  • आप आसानी से 25 लाख रुपये तक की राशि का लाभ उठा सकते हैं।
  • आसान और कम डॉक्यूमेंटेशन यह सुनिश्चित करता है कि छुट्टियों के लिए फंडिंग सरल और आसान है।
  • लोन का फ़ास्ट प्रोसेसिंग और वितरण जो सीधे आपके खाते में जमा किया जाता है।

ICICI Bank Fresher Funding

अधिकांश unsecured personal loans नियमित आय वाले व्यक्तियों को मिलते हैं। हालांकि आईसीआईसीआई बैंक की फ्रेशर फंडिंग अलग है। आईसीआईसीआई बैंक का यह लोन विकल्प फ्रेशर्स की मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, यानी हाल ही में ग्रेजुएट्स जो अपनी पहली नौकरी की तलाश कर रहे हैं। आईसीआईसीआई बैंक फ्रेशर फंडिंग पर्सनल लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं इस प्रकार हैं:

  • 1.5 लाख रुपये तक का लोन
  • आवेदक की आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए
  • फ्रेशर फंडिंग के लिए ब्याज दर लोन आवेदक की प्रोफाइल, क्रेडिट इतिहास/स्कोर, उम्र और आवेदक के स्थान पर निर्भर करती है।

ICICI NRI Personal Loan

अनिवासी भारतीयों की जरूरतों और सपनों को समझते हुए, आईसीआईसीआई बैंक विशेष रूप से अनिवासी भारतीयों के लिए एक व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। primary loan applicant को एक भारतीय निवासी होना चाहिए और सह-आवेदक एनआरआई एक करीबी रिश्तेदार होना चाहिए। अनिवासी भारतीयों के लिए पर्सनल लोन में निम्नलिखित विशेषताएं शामिल हैं:

  • आईसीआईसीआई बैंक एनआरआई को 10 लाख रुपये तक का पर्सनल लोन प्रदान करता है।
  • एनआरआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें 15.49% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
  • लोन में 36 महीने तक की अवधि होती है

ICICI Top up Loan

आईसीआईसीआई बैंक मौजूदा व्यक्तिगत ऋणों पर टॉप-अप ऋण प्रदान करता है ताकि व्यक्तियों को उनकी वृद्धिशील वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद मिल सके। आईसीआईसीआई बैंक द्वारा आवेदक को दो टॉप अप लोन विकल्प दिए जाते हैं। आप या तो एक नई वित्तीय आवश्यकता को पूरा करने के लिए अपने मौजूदा व्यक्तिगत ऋण के अतिरिक्त एक नया ऋण प्राप्त करना चुन सकते हैं या अपने मौजूदा व्यक्तिगत ऋण पर टॉप-अप प्राप्त कर सकते हैं।

यदि आप दो अलग-अलग ऋण चुनते हैं, तो आपको अलग-अलग ईएमआई का भुगतान करना होगा – एक मौजूदा ऋण के लिए और दूसरा नए ऋण के लिए। हालांकि, यदि आप मौजूदा ऋण राशि पर टॉप-अप का विकल्प चुनते हैं तो आप संपूर्ण ऋण राशि पर एक समेकित ईएमआई का भुगतान करते हैं। टॉप अप लोन में निम्नलिखित विशेषताएं शामिल हैं:

  • ब्याज दरें कम से कम 10.50% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
  • इन ऋणों को किसी सिक्योरिटी या गारेंटर की आवश्यकता नहीं है।
  • इसमें शामिल दस्तावेज न्यूनतम हैं इसलिए प्रोसेसिंग और डिस्बर्समेंट जल्दी होते हैं।

ICICI Bank Personal Loan आवेदन के लिए आवश्यक दस्तावेज


आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होती है:

वेतनभोगी पेशेवरों के लिए:

  • पहचान प्रमाण: पैन/आधार/पासपोर्ट/वोटर आईडी/ड्राइविंग लाइसेंस, आदि (कोई भी)
  • निवास प्रमाण: यूटिलिटी बिल (3 महीने से कम पुराना) / वैध किराया समझौता, आदि (कोई भी एक)
  • पिछले 3 महीनों की वेतन पर्ची
  • वेतन खाते का नवीनतम 3 महीने का बैंक विवरण
  • 2 पासपोर्ट साइज फोटो

स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए

  • केवाईसी दस्तावेज: पहचान का प्रमाण, जन्मतिथि प्रमाण, पता प्रमाण, आदि।
  • निवास का प्रमाण: रेंट एग्रीमेंट / यूटिलिटी बिल (3 महीने से कम पुराना), आदि (कोई भी एक)
  • आय प्रमाण (पिछले दो वर्षों की लेखा परीक्षित वित्तीय रिपोर्ट)
  • कार्यालय के पते का प्रमाण
  • पिछले 6 महीनों का बैंक स्टेटमेंट
  • व्यापार निरंतरता का प्रमाण
  • निवास / कार्यालय के स्वामित्व का प्रमाण

ICICI Bank Personal Loan Fees and other Charges

 आईसीआईसीआई बैंक के पर्सनल लोन से जुड़े कुछ प्रमुख फीस और चार्जेज निम्नलिखित हैं:

Prepayment Charges5% per annum of principal outstanding plus GST
Loan Processing Charges (Non-Refundable)Up to 2.50% of the Loan Amount plus GST
Loan Cancellation ChargesRs 3000/- plus GST
EMI Bounce ChargesRs 400/- per bounce plus GST
Repayment Mode Swap ChargesRs 500/- per transaction plus GST
Additional Interest on Late Payment24% p.a. (2% per month)

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